பரடா பிஎன்பி பரிபாஸ் ஃபண்ட்: ₹1 லட்சம் முதலீடு 5 ஆண்டுகளில் ₹2.75 லட்சமாக உயர்ந்தது, சிறப்பான வருவாயுடன்

பரடா பிஎன்பி பரிபாஸ் லார்ஜ் & மிட்கேப் ஃபண்ட் ஒரு குறிப்பிடத்தக்க மைல்கல்லை எட்டியுள்ளது, அதன் 5 ஆண்டுகால செயல்பாட்டை நிறைவு செய்துள்ளது. தரவுகளின்படி, அதன் தொடக்கத்தில் செய்யப்பட்ட ₹1 லட்சம் ஒருமுக (lump-sum) முதலீடு அக்டோபர் 31, 2025 அன்று சுமார் ₹2.75 லட்சமாக வளர்ந்துள்ளது, இது ஆரம்ப தொகையை கிட்டத்தட்ட மும்மடங்காக்கியுள்ளது. வழக்கமான முதலீடுகளை விரும்புவோருக்கு, ஃபண்ட் தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து தொடங்கப்பட்ட ₹10,000 மாதாந்திர சிஸ்டமேட்டிக் இன்வெஸ்ட்மென்ட் பிளான் (SIP) அதே ஐந்து ஆண்டுகளில் ₹9.61 லட்சமாகத் திரண்டுள்ளது. மேலும், ஃபண்ட் ₹1,500 கோடிக்கும் அதிகமான நிர்வகிக்கப்படும் சொத்துக்களை (AUM) கடந்துள்ளது, இது போட்டி நிறைந்த லார்ஜ்- மற்றும் மிட்-கேப் பிரிவில் அதன் வளர்ச்சியையும் அளவையும் குறிக்கிறது. செயல்திறனைப் பொறுத்தவரை, ஃபண்ட் தொடர்ந்து அதன் அளவுகோலான பிஎஸ்இ 250 லார்ஜ் & மிட்கேப் TRI ஐ விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில், இது 17.08% வருவாயை அளித்துள்ளது, இது அளவுகோலின் 13.9% உடன் ஒப்பிடும்போது அதிகமாகும். அதன் தொடக்கத்தில் இருந்து, ஃபண்ட் ஆண்டுக்கு 21.23% ஈர்க்கக்கூடிய வருவாயை ஈட்டியுள்ளது, இது அளவுகோலின் 19.82% ஐ விட அதிகமாகும். ஈக்விட்டி தலைமை முதலீட்டு அதிகாரி சஞ்சய் சாவ்லா மற்றும் மூத்த ஆய்வாளர் கிர்த்தன் மேத்தா ஆகியோரால் நிர்வகிக்கப்படும் இந்த ஃபண்ட், குறைந்தபட்சம் 35% லார்ஜ்-கேப் நிறுவனங்களிலும், அதே அளவு மிட்-கேப் நிறுவனங்களிலும் முதலீடு செய்யும் உத்தியைக் கொண்டுள்ளது. அக்டோபர் 2025 நிலவரப்படி, போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடு லார்ஜ் கேப் பிரிவில் சற்று அதிகமாக இருந்தது, இதில் பாதிக்கும் மேற்பட்ட முதலீடுகள் இந்த பிரிவிலும், 45.4% மிட்- மற்றும் ஸ்மால்-கேப் ஸ்டாக்குகளிலும் ஒதுக்கப்பட்டன. துறை வாரியாக, ஃபண்ட் அக்டோபர் மாதம் கன்ஸ்யூமர் டிஸ்க்ரீஷனரி, இன்ஃபர்மேஷன் டெக்னாலஜி மற்றும் ஃபைனான்சியல்ஸ் துறைகளில் அதிக முதலீட்டு நிலைகளை (overweight positions) பராமரித்தது. மாறாக, மெட்டீரியல்ஸ், யூட்டிலிட்டீஸ் மற்றும் கன்ஸ்யூமர் ஸ்டேபிள்ஸ் துறைகளில் குறைவாக முதலீடு செய்தது (underweight). ஃபண்ட் மேலாளர்கள் தங்கள் துறை தேர்வுகளை விளக்கினர், பண்டிகை கால தேவை கன்ஸ்யூமர் டிஸ்க்ரீஷனரி பங்குகள் மீது நேர்மறையான தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது என்றும், மெட்டீரியல்ஸ் துறையில் அதிகப்படியான விநியோக அழுத்தங்கள் காரணமாக உலகளாவிய காரணிகள் ஒரு எச்சரிக்கையான கண்ணோட்டத்தை அளிப்பதாகவும் கூறினர்.

விளக்கப்பட்ட கடினமான சொற்கள்:

• ஒருமுக முதலீடு (Lump-sum Investment): ஒரே நேரத்தில் பெரிய தொகையை முதலீடு செய்தல்.
• சிஸ்டமேட்டிக் இன்வெஸ்ட்மென்ட் பிளான் (SIP): ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் வழக்கமான இடைவெளியில் (எ.கா. மாதாந்திர) ஒரு நிலையான தொகையை முதலீடு செய்யும் முறை.
• நிர்வகிக்கப்படும் சொத்துக்கள் (AUM): ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தால் நிர்வகிக்கப்படும் அனைத்து சொத்துக்களின் மொத்த சந்தை மதிப்பு.
• அளவுகோல் (Benchmark): ஒரு முதலீடு அல்லது ஃபண்டின் செயல்திறன் அளவிடப்படும் ஒரு தரநிலை அல்லது குறியீடு. இந்த ஃபண்டின் அளவுகோல் பிஎஸ்இ 250 லார்ஜ் & மிட்கேப் TRI ஆகும்.
• லார்ஜ்-கேப் நிறுவனங்கள்: பெரிய சந்தை மூலதனம் கொண்ட நிறுவனங்கள்.
• மிட்-கேப் நிறுவனங்கள்: நடுத்தர சந்தை மூலதனம் கொண்ட நிறுவனங்கள்.
• ஸ்மால்-கேப் நிறுவனங்கள்: சிறிய சந்தை மூலதனம் கொண்ட நிறுவனங்கள்.
• அதிக முதலீட்டு நிலை (Overweight Position): ஒரு ஃபண்ட் மேலாளர், அதன் அளவுகோல் குறியீட்டில் உள்ள எடையை விட, ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கு அல்லது துறையில் அதிகமாக முதலீடு செய்யும் உத்தி, இது ஒரு நேர்மறையான கண்ணோட்டத்தைக் குறிக்கிறது.
• குறைவான முதலீட்டு நிலை (Underweight Position): ஒரு ஃபண்ட் மேலாளர், அதன் அளவுகோல் குறியீட்டில் உள்ள எடையை விட, ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கு அல்லது துறையில் குறைவாக முதலீடு செய்யும் உத்தி, இது ஒரு எச்சரிக்கையான கண்ணோட்டத்தைக் குறிக்கிறது.
• கன்ஸ்யூமர் டிஸ்க்ரீஷனரி: அத்தியாவசியமற்ற பொருட்கள் மற்றும் சேவைகள், இதன் தேவை பொதுவாக பொருளாதார வளர்ச்சியுடன் உயரும்.
• தகவல் தொழில்நுட்பம் (IT): கணினிகள், மென்பொருள் மற்றும் தொழில்நுட்ப சேவைகள் தொடர்பான துறை.
• நிதி (Financials): வங்கி மற்றும் காப்பீடு போன்ற நிதிச் சேவைகளை வழங்கும் நிறுவனங்கள்.
• பொருட்கள் (Materials): உலோகம், கனிமங்கள் மற்றும் இரசாயனங்கள் போன்ற மூலப்பொருட்களை உற்பத்தி செய்யும் நிறுவனங்கள்.
• சேவைகள் (Utilities): மின்சாரம், எரிவாயு மற்றும் நீர் போன்ற அத்தியாவசிய சேவைகளை வழங்கும் துறை.
• கன்ஸ்யூமர் ஸ்டேபிள்ஸ்: உணவு, பானங்கள் மற்றும் வீட்டுப் பொருட்கள் போன்ற அன்றாட அத்தியாவசியப் பொருட்கள் அடங்கிய துறை.