கோடக் ஈக்விட்டி சேவிங்ஸ் ஃபண்ட் 11 ஆண்டுகளில் முதலீட்டாளர் செல்வத்தை 3 மடங்காக உயர்த்தியுள்ளது, ₹8,400 கோடி AUM-ஐ தாண்டியுள்ளது

கோடக் ஈக்விட்டி சேவிங்ஸ் ஃபண்ட், அக்டோபர் 2014 இல் தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து குறிப்பிடத்தக்க செயல்திறனை வெளிப்படுத்தியுள்ளது, 11 வருட காலத்தில் முதலீட்டாளர் செல்வத்தை வெற்றிகரமாக மூன்று மடங்காக உயர்த்தியுள்ளது. அக்டோபர் 2025 நிலவரப்படி, இதன் நிர்வகிக்கப்படும் சொத்துக்களின் (AUM) அளவு ₹8,400 கோடிக்கு மேல் வளர்ந்துள்ளது. இந்த ஃபண்ட், அதன் தொடக்கத்திலிருந்து 10.3% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) அளித்துள்ளது, இது அதன் அளவுகோலான நிஃப்டி ஈக்விட்டி சேவிங்ஸ் இன்டெக்ஸ் TRI (அதே காலகட்டத்தில் 9.09% வருவாய் ஈட்டியது) விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. முதலீட்டாளர்களைப் பொறுத்தவரை, ஃபண்ட் தொடங்கப்பட்டபோது ₹10,000 முதலீடு செய்திருந்தால், அது இப்போது தோராயமாக ₹29,659 ஆக மதிப்பு உயர்ந்திருக்கும். மேலும், தொடக்கத்திலிருந்து மாதம் ₹10,000 என்ற முறைப்படுத்தப்பட்ட முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP) மூலம் மொத்தம் ₹13.3 லட்சத்தை முதலீடு செய்திருந்தால், அது ₹25.1 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும், இது 11.05% என்ற ஈர்க்கக்கூடிய CAGR-ஐ அளித்துள்ளது. இந்த ஃபண்ட் ஒரு ஹைபிரிட் திட்டமாக செயல்படுகிறது, இது பண மற்றும் டெரிவேடிவ் சந்தைகளில் உள்ள ஆர்கிட்ரேஜ் வாய்ப்புகளில் மூலோபாயமாக முதலீடு செய்கிறது, அதே நேரத்தில் ஈக்விட்டிகளில் மிதமான ஒதுக்கீட்டைப் பராமரிக்கிறது. இந்த அணுகுமுறை அதன் முதலீட்டாளர்களுக்கான வருவாய் உருவாக்கம் மற்றும் நீண்ட கால மூலதன வளர்ச்சி ஆகியவற்றை சமநிலைப்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. சமீபத்திய வெளிப்படுத்தலின்படி ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள முக்கிய பங்குகள்: மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட் (3.67%), ஹீரோ மோட்டோகார்ப் லிமிடெட் (3.24%), ஸ்டேட் பேங்க் ஆஃப் இந்தியா (2.5%), ராடிகோ கைதான் லிமிடெட் (1.97%), பூனாவாலா ஃபின்கார்ப் லிமிடெட் (1.85%), பார்தி ஏர்டெல் லிமிடெட் (1.68%), பிஎன்பி ஹவுசிங் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் (1.68%), மற்றும் இண்டஸ் டவர்ஸ் லிமிடெட் (1.65%) ஆகும். இந்த திட்டம் தேவேந்தர் சிங்ஹால் மற்றும் அபிஷேக் பிசென் ஆகியோரால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. ஃபண்டிற்கான முக்கிய இடர் அளவீடுகளில் 1.02 ஷார்ப் விகிதம் (நல்ல ரிஸ்க்-அட்ஜஸ்டட் வருவாயைக் குறிக்கிறது), 5.08% நிலையான விலகல் (அதன் நிலையற்ற தன்மையைக் குறிக்கிறது), மற்றும் 448% போர்ட்ஃபோலியோ டர்ன்ஓவர் விகிதம் (செயலில் உள்ள நிர்வாகத்தைக் குறிக்கிறது) ஆகியவை அடங்கும். தாக்கம்: இந்த செயல்திறன், சமநிலையான முதலீட்டு விருப்பங்களைத் தேடும் இந்திய முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானது. இது போன்ற வலுவான வரலாற்று வருவாய்கள், ஃபண்டிலும் பரந்த ஹைபிரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகையிலும் புதிய முதலீடுகளை ஈர்க்கக்கூடும், இது சந்தை உணர்வையும் ஃபண்ட் பாய்ச்சல்களையும் பாதிக்கக்கூடும். ஃபண்டின் வெற்றி இதே போன்ற திட்டங்களுக்கு ஒரு அளவுகோலை அமைக்கிறது. மதிப்பீடு: 7/10. கடினமான சொற்கள்: நிர்வகிக்கப்படும் சொத்துக்கள் (AUM): ஒரு நிதி நிறுவனம், ஒரு பரஸ்பர நிதியம் போன்றது, அதன் வாடிக்கையாளர்களுக்காக நிர்வகிக்கும் அனைத்து நிதிச் சொத்துக்களின் மொத்த சந்தை மதிப்பு. கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் (CAGR): ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு மேல் ஒரு முதலீட்டின் சராசரி வருடாந்திர வருவாய் விகிதம். ஹைபிரிட் திட்டம்: இடர் மற்றும் வருவாயைச் சமநிலைப்படுத்த, ஈக்விட்டிகள் மற்றும் கடன், அல்லது ஈக்விட்டிகள் மற்றும் ஆர்கிட்ரேஜ் வாய்ப்புகள் போன்ற சொத்து வகுப்புகளின் கலவையில் முதலீடு செய்யும் ஒரு வகை பரஸ்பர நிதியம். ஆர்கிட்ரேஜ்: லாபம் ஈட்டுவதற்காக, வெவ்வேறு சந்தைகளில் அல்லது வடிவங்களில் ஒரே சொத்தின் விலை வேறுபாடுகளைப் பயன்படுத்திக் கொள்ளும் ஒரு வர்த்தக உத்தி. ஷார்ப் விகிதம்: இடர்-சமூக வருவாயின் ஒரு அளவீடு. நிலையான விலகல்: ஒரு புள்ளிவிவர அளவீடு, இது தரவு அதன் சராசரி மதிப்பிலிருந்து எவ்வளவு பரவியுள்ளது என்பதைக் குறிக்கிறது; நிதியில், இது ஒரு முதலீட்டின் வருவாயின் நிலையற்ற தன்மையை அளவிடுகிறது. போர்ட்ஃபோலியோ டர்ன்ஓவர் விகிதம்: ஒரு ஃபண்ட் அதன் பத்திரங்களை எவ்வளவு அடிக்கடி வர்த்தகம் செய்கிறது என்பதன் ஒரு அளவீடு.