Zerodha Fund House தனது புதிய 'Life Cycle Fund 2031' திட்டத்தை அறிமுகப்படுத்தியுள்ளது. இது **5** ஆண்டு கால இலக்கைக் கொண்ட ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம். இதில் முதலீடு செய்ய குறைந்தபட்சம் **₹100** இருந்தால் போதும். NFO செப்டம்பர் **10, 2026** வரை திறந்திருக்கும்.
Zerodha Fund House ஏற்கனவே உள்ள 2036 மற்றும் 2041 சீரிஸ்களைத் தொடர்ந்து, தற்போது புதிய 'Life Cycle Fund 2031' திட்டத்தை களமிறக்கியுள்ளது. இந்த திட்டம் முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட கால திட்டமிடலில் படும் சிரமங்களைக் குறைக்கும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.
எப்படி வேலை செய்கிறது இந்த 'Glide Path'?
இந்த ஃபண்டின் முக்கிய அம்சம் அதன் 'Glide Path' நுட்பம். முதலீட்டின் தொடக்கத்தில், இது Nifty LargeMidcap 250 குறியீட்டைப் பயன்படுத்தி அதிக ஈக்விட்டி (Equity) பங்குகளில் முதலீடு செய்யும். காலப்போக்கில், 2031-ம் ஆண்டு நெருங்க நெருங்க, தானாகவே ஈக்விட்டியைக் குறைத்து, கோல்டு (Gold), சில்வர் மற்றும் அரசுப் பத்திரங்கள் போன்ற பாதுகாப்பான முதலீடுகளுக்குப் பணத்தை மாற்றிவிடும். இதனால் மார்க்கெட் சரிவின் போது உங்கள் முதலீடு பாதுகாப்பாக இருக்கும்.
எக்சிட் லோடு (Exit Load) மற்றும் கட்டணங்கள்
இது ஒரு ஓபன்-எண்டட் ஃபண்ட் என்றாலும், முன்கூட்டியே வெளியேறுபவர்களுக்கு சில கட்டணங்கள் உண்டு:
- 1 ஆண்டுக்குள் வெளியேறினால்: 3%
- 1 முதல் 2 ஆண்டுகளுக்குள் வெளியேறினால்: 2%
- 2 முதல் 3 ஆண்டுகளுக்குள் வெளியேறினால்: 1%
- 3 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு வெளியேறினால்: கட்டணம் இல்லை.
இந்த ஃபண்டை Kedarnath Mirajkar நிர்வகிக்கிறார். வரி விதிப்பு முறைப்படி இது ஒரு ஈக்விட்டி சார்ந்த ஃபண்டாகக் கருதப்படுகிறது. பங்குச்சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டது என்பதால், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகளை கருத்தில் கொண்டு முதலீடு செய்வது நல்லது.