Equity, Debt மற்றும் Passive மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான புதிய செயல்திறன் தரவுகள் வெளியாகியுள்ளன. CAGR, Sortino Ratio மற்றும் கிரெடிட் ரிஸ்க் உள்ளிட்ட புதிய Metrics மூலம் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை இப்போது துல்லியமாக ஆய்வு செய்யலாம்.
உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோவை மறுபரிசீலனை செய்ய வேண்டிய நேரம் இது. Equity, Debt, மற்றும் Passive ஃபண்டுகளின் செயல்திறனை அளவிட புதிய மற்றும் கூடுதல் தரவுகள் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன. இவை ஃபண்ட் மேனேஜர்கள் ரிஸ்க்கை எப்படி கையாளுகிறார்கள் என்பதை தெளிவாக விளக்கும்.
ஸ்மார்ட் முதலீட்டிற்கான புதிய Metrics
Equity ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்பவர்களுக்கு Sortino Ratio ஒரு வரப்பிரசாதம். இது மார்க்கெட் சரியும் போது அந்த ஃபண்ட் எப்படிச் செயல்படுகிறது என்பதை மட்டும் கணக்கிடும். இதன் மூலம் நல்ல ரிஸ்க்-அட்ஜஸ்டட் ரிட்டர்ன் தரும் ஃபண்டுகளை எளிதாகப் பிரிக்கலாம்.
அதேபோல், Index ஃபண்டுகள் மற்றும் ETFs-ல் முதலீடு செய்பவர்களுக்கு Tracking Error தரவுகள் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன. ஒரு இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் தனது பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை எவ்வளவு துல்லியமாகப் பின்பற்றுகிறது என்பதை இது காட்டும். குறைவான Tracking Error இருந்தால், அந்த ஃபண்ட் மிகவும் திறமையானது என்று அர்த்தம்.
கடன் சந்தை மற்றும் வெளிப்படைத்தன்மை
Debt மற்றும் Cash ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்துள்ளவர்கள், அந்த ஃபண்ட் எந்த அளவுக்கு 'AA மற்றும் அதற்கும் கீழ்' தரமதிப்பீடு கொண்ட பத்திரங்களில் முதலீடு செய்துள்ளது என்பதை இப்போது அறியலாம். இந்திய முதலீட்டாளர்களுக்கு சமீபகாலமாக கடன் சார்ந்த ரிஸ்க் குறித்த விழிப்புணர்வு அதிகரித்துள்ளதால், இந்தத் தரவு மிகவும் முக்கியமானது.
எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ (Expense Ratio) முக்கியம்
ஃபண்டுகளுக்கு அளிக்கப்படும் 5-star ரேட்டிங்கை மட்டும் பார்த்து முதலீடு செய்வது ஆபத்தானது. பல நேரங்களில் அதிக எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ உங்கள் லாபத்தை அரித்துவிடும். ரேட்டிங் என்பது ஒரு ஆரம்பக்கட்ட ஆய்வு மட்டுமே. உங்கள் நிதி இலக்குகளுக்கு ஏற்றவாறு, செலவு மற்றும் ரிஸ்க்கை ஒப்பிட்டுப் பார்த்து முடிவெடுப்பதே புத்திசாலித்தனம்.