UTI ULIP மியூச்சுவல் ஃபண்ட், டைனமிக் அசெட் அலொகேஷன் பிரிவில் கடந்த 3 மாதங்களில் **5.3%** லாபம் ஈட்டி, சக ஃபண்டுகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. குறுகிய கால செயல்திறன் சிறப்பாக இருந்தாலும், முதலீட்டாளர்கள் ஃபண்டின் நீண்ட கால வரலாறு மற்றும் பணத்தை எடுப்பதற்கான **2%** எக்ஸிட் லோடு ஆகியவற்றைக் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
டைனமிக் அசெட் அலொகேஷன் பிரிவில் UTI ULIP அசத்தல்!
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உலகில், டைனமிக் அசெட் அலொகேஷன் பிரிவில் UTI ULIP (யூனிட் லிங்க்ட் இன்சூரன்ஸ் ப்ளான்) ஃபண்ட், கடந்த மூன்று மாத காலத்தில் 5.3% வருமானத்தை அளித்து முன்னிலை வகிக்கிறது. இந்த குறுகிய கால செயல்திறன், Edelweiss Balanced Advantage Fund ( 2.9% ) மற்றும் DSP Dynamic Asset Allocation Fund ( 2.2% ) போன்ற பிற ஃபண்டுகளை விட சிறப்பாக அமைந்துள்ளது.
டைனமிக் உத்தி என்றால் என்ன?
சந்தை நிலவரங்களுக்கு ஏற்ப, பங்குகள் மற்றும் கடன் பத்திரங்களுக்கு இடையே முதலீடுகளை தானாக மாற்றியமைத்து ரிஸ்க்கை நிர்வகிப்பதே டைனமிக் அசெட் அலொகேஷன் ஃபண்டுகளின் முக்கிய நோக்கமாகும். பங்குச் சந்தை ஏற்ற இறக்கமாக இருக்கும்போது, இந்த ஃபண்டுகள் பங்கு முதலீடுகளைக் குறைத்து, கடன் பத்திர முதலீடுகளை அதிகரிக்கலாம். இதன் வெற்றி, ஃபண்ட் மேலாளரின் சந்தை கணிப்பு திறனைப் பொறுத்தது.
நீண்ட கால செயல்பாடு மற்றும் வரலாறு
குறுகிய கால லாபங்கள் கவர்ச்சிகரமாக இருந்தாலும், முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட கால தரவுகளையும் ஆராய வேண்டும். சுமார் ₹5,027 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் இந்த ஃபண்ட், 1971 முதல் செயல்பட்டு வருகிறது. எனினும், நீண்ட கால அடிப்படையில், சில சமயங்களில் அதன் பெஞ்ச்மார்க்கை விட இந்த ஃபண்ட் பின்தங்கியுள்ளதாகவும் தரவுகள் தெரிவிக்கின்றன. எனவே, குறுகிய கால உயர்வு நீண்ட கால வெற்றியை உறுதி செய்யாது.
கவனிக்க வேண்டிய ரிஸ்க்குகள்
இந்த பிரிவில் முதலீடு செய்வோர், சில விஷயங்களை மனதில் கொள்ள வேண்டும். ஃபண்டிலிருந்து முன்கூட்டியே பணத்தை எடுக்கும்போது 2% எக்ஸிட் லோடு விதிக்கப்படும். இது குறுகிய காலத்தில் பணம் தேவைப்படும் முதலீட்டாளர்களுக்கு லாபத்தைக் குறைக்கும். மேலும், வட்டி விகித மாற்றங்களால் கடன் பத்திரங்களின் மதிப்பு மாறுபடும் என்பதால், வட்டி விகித ரிஸ்க்கும் இதில் உண்டு.
இறுதியாக, ஒரு டைனமிக் அசெட் அலொகேஷன் ஃபண்டின் வெற்றி, சந்தை நகர்வுகளை ஃபண்ட் மேலாளர் எவ்வளவு சரியாக கணிக்கிறார் என்பதைப் பொறுத்தது. பங்கு மற்றும் கடன் பிரிவுகளுக்கு இடையேயான முதலீட்டு ஒதுக்கீடு, உண்மையான சந்தை போக்குகளுடன் பொருந்தவில்லை என்றால், வருமானம் பாதிக்கப்படலாம். முதலீட்டாளர்கள், காலாண்டு வருமானத்தை மட்டும் பார்க்காமல், ஃபண்டின் நீண்ட கால நிலைத்தன்மை மற்றும் ஒதுக்கீட்டு மாற்றங்களையும் தொடர்ந்து கண்காணிக்க வேண்டும்.