கடந்த 3 மாதங்களில், டைனமிக் அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட்ஸ் பிரிவில் UTI ULIP ஃபண்ட் சிறப்பான செயல்பாட்டை வெளிப்படுத்தியுள்ளது. இது **3.5%** வருமானத்தை அளித்து, Edelweiss மற்றும் DSP போன்ற ஃபண்டுகளை பின்னுக்குத் தள்ளியுள்ளது. ஆனால், நீண்ட கால நோக்கில் பார்க்கும்போது இந்த முதலிடம் மாறக்கூடும் என சந்தை வல்லுநர்கள் தெரிவிக்கின்றனர்.
Detailed Coverage
UTI ULIP ஃபண்டின் அதிரடி!
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உலகில், டைனமிக் அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்ட்ஸ் பிரிவில், UTI ULIP ஃபண்ட் தற்போது முன்னிலை வகிக்கிறது. கடந்த மூன்று மாதங்களில் மட்டும், இந்த ஃபண்ட் 3.5% வருமானத்தை ஈட்டி, இந்த பிரிவில் உள்ள மற்ற ஃபண்டுகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. குறிப்பாக, Edelweiss Balanced Advantage Fund 1.1% மற்றும் DSP Dynamic Asset Allocation Fund 1.0% வருமானத்தை மட்டுமே இந்த காலகட்டத்தில் அளித்துள்ளன.
குறுகிய கால வெற்றியும் நீண்ட கால யதார்த்தமும்
ஆனால், சந்தை தரவுகள் வேறு ஒரு கோணத்தையும் காட்டுகின்றன. கடந்த மூன்று மாதங்களில் UTI ULIP முதலிடத்தில் இருந்தாலும், ஆறு மாத காலத்தில் Edelweiss Balanced Advantage Fund 3.0% வருமானத்துடன் முன்னிலை வகிக்கிறது. நீண்ட கால நோக்கில் பார்த்தால், DSP Dynamic Asset Allocation Fund தான் சிறந்த தேர்வாக தெரிகிறது. இந்த ஃபண்ட் கடந்த ஒரு வருடத்தில் 4.1% மற்றும் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் 10.2% வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இது, குறுகிய கால செயல்பாடு மட்டுமே ஒரு ஃபண்டின் உண்மையான திறனை காட்டாது என்பதை உணர்த்துகிறது.
ஃபண்ட் அளவு மற்றும் பெஞ்ச்மார்க்கிங் முக்கியத்துவம்
இந்த ஃபண்டுகளை மதிப்பிடும்போது, அவற்றின் சொத்து மதிப்பு (Asset Under Management - AUM) மற்றும் அவை செயல்படும் பெஞ்ச்மார்க்கிற்கு (Benchmark) எதிரான செயல்திறனையும் கருத்தில் கொள்வது அவசியம். இந்த ஆய்வில், குறைந்தபட்சம் ₹1,500 கோடி சொத்து மதிப்பு கொண்ட ஃபண்டுகள் மட்டுமே கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளப்பட்டன. Edelweiss Balanced Advantage Fund சுமார் ₹13,031.2 கோடி சொத்து மதிப்பை நிர்வகிக்கிறது.
பெஞ்ச்மார்க்குடன் ஒப்பீடு
கடந்த ஒரு வருடத்தில், UTI ULIP தனது பெஞ்ச்மார்க்கை விட 3.4% அதிகமாக செயல்பட்டது. ஆனால், மூன்று ஆண்டு காலத்தில், UTI ULIP அதன் பெஞ்ச்மார்க்கை விட 0.7% பின்தங்கியது. அதே நேரத்தில், அதன் பெஞ்ச்மார்க் 8.3% வருமானத்தை அளித்துள்ளது. எனவே, வெறும் மூன்று மாத கால வருமானத்தை மட்டும் பார்க்காமல், பல ஆண்டுகளாக ஃபண்டின் செயல்பாடு, அதன் பெஞ்ச்மார்க்கை விட எப்படி உள்ளது, மற்றும் சந்தை சுழற்சிகளுக்கு ஏற்ப அதன் உத்தி எப்படி மாறுகிறது என்பதையும் ஆராய்வது முதலீட்டாளர்களுக்கு மிக முக்கியம்.