கடந்த 6 மாதங்களில் UTI ULIP ஃபண்ட் **3.6%** வருமானம் ஈட்டி, DSP Dynamic Asset Allocation மற்றும் Edelweiss Balanced Advantage போன்ற பிற ஃபண்டுகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. இந்த குறும் கால செயல்பாடு, சந்தை நிலவரங்களுக்கு ஏற்ப கடன் மற்றும் பங்கு ஒதுக்கீட்டை மாற்றியமைக்கும் டைனமிக் அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்டுகளின் உத்தியை காட்டுகிறது. இருப்பினும், குறுகிய கால செயல்திறன் மட்டுமே முக்கியமல்ல, நீண்ட காலத்தையும் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
கடந்த 6 மாதங்களில், UTI ULIP ஃபண்ட் டைனமிக் அசெட் அலோகேஷன் பிரிவில் மற்ற ஃபண்டுகளை பின்னுக்கு தள்ளி, 3.6% வருமானத்தை பதிவு செய்துள்ளது. ஜூலை 28, 2026 நிலவரப்படி ACE MF தரவுகளின்படி, இது DSP Dynamic Asset Allocation ஃபண்டின் 1.7% மற்றும் Edelweiss Balanced Advantage ஃபண்டின் 1.5% வருமானத்தை விட அதிகமாகும்.
சொத்து மதிப்பு மற்றும் உத்தி
UTI ULIP ஃபண்ட் குறுகிய கால வருமானத்தில் முன்னிலை வகித்தாலும், Edelweiss Balanced Advantage ஃபண்ட் ₹13,031.2 கோடி சொத்துக்களுடன் மிகப்பெரியதாக திகழ்கிறது. டைனமிக் அசெட் அலோகேஷன் ஃபண்டுகள், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் போது ரிஸ்க்கை குறைக்கவும், வளர்ச்சியில் பங்கேற்கவும் கடன் மற்றும் பங்கு கருவிகளின் கலவையை கணித மாதிரிகள் அல்லது சந்தை போக்குகள் மூலம் தானாகவே மாற்றியமைக்கின்றன.
குறுகிய கால போக்குகள் vs நீண்ட கால முடிவுகள்
கடந்த 6 மாதங்களில் மட்டுமல்லாமல், UTI ULIP ஃபண்ட் ஒரு மாதத்தில் 2.2% மற்றும் மூன்று மாதங்களில் 5.2% வருமானத்தையும் ஈட்டியுள்ளது. ஒரு வருடத்தில், அதன் பெஞ்ச்மார்க் -1.7% எதிர்மறை வருமானத்தை பதிவு செய்தாலும், இந்த ஃபண்ட் 4.0% அதிகமாக செயல்பட்டுள்ளது.
ஆனால், நீண்ட கால முதலீட்டில் ஃபண்டுகளின் தரவரிசை மாறுபடும். உதாரணமாக, மூன்று ஆண்டுகளில் DSP Dynamic Asset Allocation ஃபண்ட் 10.0% வருமானத்துடன் முன்னணியில் உள்ளது, UTI ULIP ஃபண்ட் 8.2% வருமானத்தை மட்டுமே அளித்துள்ளது. எனவே, குறுகிய கால லாபத்தை மட்டும் பார்க்காமல், நீண்ட கால முதலீட்டையும் கருத்தில் கொள்வது முக்கியம்.
முதலீட்டாளர்கள், இந்த ஃபண்டுகளின் சொத்து ஒதுக்கீடு உத்தி, சந்தை சுழற்சிகள் முழுவதும் சீராக உள்ளதா என்பதையும், ஏற்ற இறக்கமான சந்தைகளில் அவை எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதையும் கண்காணிக்க வேண்டும். மேலும், மாறிவரும் பொருளாதார நிலைமைகள் மற்றும் சந்தை நிலையற்ற தன்மைக்கு ஏற்ப ஃபண்ட் மேலாளர் போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு சரிசெய்கிறார் என்பதை அறிய, காலாண்டு போர்ட்ஃபோலியோ அறிக்கைகளை கவனிக்கலாம்.