UTI Nifty 50 Index Fund, அதன் பிரிவில் உள்ள மற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டு, கடந்த 3 ஆண்டுகளில் சராசரியாக **7.8%** வருமானத்தை அளித்துள்ளது. **₹28,685 கோடி** சொத்து மதிப்புடன் இது ஒரு முக்கிய ஃபண்டாக திகழ்கிறது.
Detailed Coverage
ACE MF தரவுகளின்படி, UTI Nifty 50 Index Fund, கடந்த 3 ஆண்டுகளில் சிறப்பான வளர்ச்சியை பதிவு செய்துள்ளது. இதன் கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் (CAGR) 7.8% ஆக உள்ளது. இது Navi Nifty 50 Index Fund மற்றும் HDFC Nifty 50 Index Fund ஆகியவற்றின் 7.7% வருமானத்தை விட சற்று அதிகமாகும்.
இந்த செயல்திறன் தரவரிசை, குறைந்தபட்சம் ₹1,500 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் ஃபண்டுகளுக்கு மட்டுமே பொருந்தும். இந்த பிரிவில், UTI Nifty 50 Index Fund சுமார் ₹28,685.1 கோடி சொத்துக்களுடன் தனித்து நிற்கிறது. இது இந்த பிரிவில் உள்ள மிகப்பெரிய ஃபண்டுகளில் ஒன்றாகும். இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளின் செயல்பாட்டு செலவுகள் மற்றும் பணப்புழக்க மேலாண்மையில் இது ஒரு முக்கிய காரணியாக அமைகிறது.
இந்த ஃபண்ட் அதன் சக ஃபண்டுகளை விட முன்னணியில் இருந்தாலும், இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் பொதுவாக அதன் பென்ச்மார்க் குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கவே வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன என்பதை முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டும். கடந்த 3 ஆண்டுகளில், UTI Nifty 50 Index Fund அதன் பென்ச்மார்க் குறியீடான Nifty 50-ஐ விட 0.4% பின்தங்கியுள்ளது. பென்ச்மார்க் குறியீடு 8.2% வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இதேபோல், கடந்த ஒரு வருடத்தில், ஃபண்ட் -2.6% வருமானத்தை அளித்துள்ளது, அதேசமயம் பென்ச்மார்க் -2.3% வருமானத்தை பதிவு செய்து, 0.3% பின்தங்கியுள்ளது.
குறுகிய காலத்தில், சந்தை நிலவரங்களுக்கு மத்தியில் இந்த ஃபண்ட் நிலைத்தன்மையைக் காட்டியுள்ளது. கடந்த ஒரு மாதத்தில் -0.1% மற்றும் கடந்த மூன்று மாதங்களில் 0.2% வருமானத்தை பதிவு செய்துள்ளது. கடந்த ஆறு மாதங்களில் ஃபண்ட் 4.1% சரிவைக் கண்டுள்ளது.
முதலீட்டாளர்களுக்கு, இன்டெக்ஸ் ஃபண்டில் கண்காணிக்க வேண்டிய முக்கிய விஷயம் 'டிராகிங் எரர்' (Tracking Error) ஆகும். இது ஃபண்டின் செயல்பாடு Nifty 50 குறியீட்டை எவ்வளவு நெருக்கமாகப் பின்பற்றுகிறது என்பதைக் குறிக்கிறது. ஃபண்ட் அதன் சக ஃபண்டுகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டாலும், அதன் வருமானத்திற்கும் பென்ச்மார்க் குறியீட்டிற்கும் இடையிலான இடைவெளியைக் குறைப்பதே செயல்திறனின் அளவுகோலாகும். செலவு விகிதம் (Expense Ratio) மற்றும் டிராகிங் எரர் போன்ற காரணிகள் ஃபண்டின் நிகர வருமானத்தை பென்ச்மார்க் குறியீட்டுடன் ஒப்பிடும்போது எவ்வாறு பாதிக்கின்றன என்பதை முதலீட்டாளர்கள் தொடர்ந்து கண்காணிக்க வேண்டும்.