கடந்த தசாப்தத்தில் மூன்று ஈக்விட்டி லிங்க்ட் சேவிங்ஸ் ஸ்கீம்கள் (ELSS) — குவாண்ட் ELSS டாக்ஸ் சேவர், மிரா அசெட் ELSS டாக்ஸ் சேவர், மற்றும் மோதிலால் ஓஸ்வால் ELSS டாக்ஸ் சேவர் — 17.68% முதல் 20.71% வரையிலான ஆண்டு வருமானத்தை அளித்துள்ளன. இந்த ஃபண்டுகள் தங்களது பெஞ்ச்மார்க், பிஎஸ்இ 500 TRI, மற்றும் பிரிவு சராசரியை விட கணிசமாக சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளன. இவை பிரிவு 80C இன் கீழ் வரிச் சலுகைகளையும், செல்வத்தை உருவாக்கும் திறனையும் வழங்குகின்றன.
சிறந்த செயல்திறன் கொண்டவை அடையாளம் காணப்பட்டுள்ளன
கடந்த தசாப்தத்தில் மூன்று ஈக்விட்டி லிங்க்ட் சேவிங்ஸ் ஸ்கீம்கள் (ELSS) தங்களை வேறுபடுத்திக் காட்டியுள்ளன, அவை தங்கள் பெஞ்ச்மார்க் குறியீடுகள் மற்றும் பரந்த ELSS பிரிவு சராசரி இரண்டையும் விட வலுவான வருமானத்தை அளித்துள்ளன. குவாண்ட் ELSS டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட், மிரா அசெட் ELSS டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட், மற்றும் மோதிலால் ஓஸ்வால் ELSS டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் ஆகியவை பிரிவு 80C இன் கீழ் வரிச் செயல்திறனுடன் செல்வத்தை உருவாக்குவதை இணைக்க விரும்பும் வரி செலுத்துவோருக்கு முன்னணி தேர்வுகளாகும்.
குவாண்ட் ELSS: உயர்-ஆற்றல் வளர்ச்சி
குவாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிர்வகிக்கும் குவாண்ட் ELSS டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட், 10 ஆண்டுகால 20.71% ஆண்டு வருமானத்துடன் முன்னணியில் உள்ளது. ஜனவரி 1, 2013 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த ஃபண்ட், டிசம்பர் 31, 2025 நிலவரப்படி ₹12,403 கோடி சொத்துக்களை (AUM) நிர்வகித்துள்ளது, இதில் 0.68% செலவு விகிதம் உள்ளது. நீண்ட காலத்திற்கு இதன் செயல்திறன் சிறப்பாக இருந்தாலும், இது அதிக ஏற்ற இறக்கத்துடன் (high volatility) வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, இது சந்தை நகர்வுகளில் உள்ள ஏற்ற இறக்கங்களை தாங்கக்கூடிய முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது.
மிரா அசெட் ELSS: சமச்சீர் அணுகுமுறை
டிசம்பர் 28, 2015 முதல் கிடைக்கும் மிரா அசெட் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ELSS டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட், ஒரு சமச்சீரான சுயவிவரத்தை வழங்குகிறது. இது 10 ஆண்டுகால 19.13% CAGR-ஐ பதிவு செய்துள்ளது. ₹27,196 கோடி AUM மற்றும் 0.57% செலவு விகிதத்துடன், இந்த ஃபண்ட் மிக அதிக ஆபத்து என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, ஆனால் சக ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைவான ஏற்ற இறக்கத்தைக் காட்டுகிறது. இது தொடர்ந்து சிறந்த இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்தை (risk-adjusted returns) வழங்கியுள்ளது, இது ஒப்பீட்டளவில் ஸ்திரத்தன்மையுடன் வளர்ச்சியைத் தேடுபவர்களுக்கு ஒரு கவர்ச்சிகரமான தேர்வாக அமைகிறது.
மோதிலால் ஓஸ்வால் ELSS: நடுத்தர கால வலிமை
ஜனவரி 21, 2015 அன்று தொடங்கப்பட்ட மோதிலால் ஓஸ்வால் ELSS டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட், 17.68% என்ற 10 ஆண்டுகால ஆண்டு வருமானத்தை அடைந்துள்ளது. இதன் AUM ₹4,341 கோடி, செலவு விகிதம் 0.64%. இந்த ஃபண்ட் குறுகிய காலத்தில் (1 வருடம்) குறிப்பிடத்தக்க செயல்திறன் குறைவைக் கண்டது, ஆனால் நடுத்தர காலத்தில் (3 ஆண்டுகள்) ஒரு வலுவான மீட்சியை காட்டியது, இது பொறுமையான முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக ஆபத்து, அதிக வெகுமதி (high-risk, high-reward) திறனைக் காட்டுகிறது.
வரி செலுத்துவோருக்கு ELSS ஏன் முக்கியமானது
ELSS ஃபண்டுகள் வரிச் சலுகைகள் மற்றும் செல்வத்தை உருவாக்கும் திறனின் ஒரு தனித்துவமான கலவையை வழங்குகின்றன. முதலீடுகள் பிரிவு 80C இன் கீழ் ₹1.5 லட்சம் வரை கழிவுக்கு தகுதி பெறுகின்றன, மேலும் அனைத்து 80C விருப்பங்களில் மூன்று ஆண்டுகால மிகக் குறைந்த பூட்டுதல் காலம் (lock-in period) உள்ளது. அவற்றின் பங்கு சார்ந்த தன்மை, பாரம்பரிய நிலையான வருமான வரிச் சேமிப்பு கருவிகளுடன் ஒப்பிடும்போது உயர்ந்த நீண்ட கால வருமான வாய்ப்புகளை வழங்குகிறது. இந்த ஃபண்டுகள் நீண்ட கால நோக்கம் கொண்ட, சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களை தாங்கக்கூடிய முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானவை.
Disclaimer:This content is for educational and informational purposes only
and does not constitute investment, financial, or trading advice, nor a recommendation to buy or sell
any securities. Readers should consult a SEBI-registered advisor before making investment decisions, as
markets involve risk and past performance does not guarantee future results. The publisher and authors
accept no liability for any losses. Some content may be AI-generated and may contain errors; accuracy
and completeness are not guaranteed. Views expressed do not reflect the publication’s editorial stance.
