டாடா இந்தியா கன்ஸ்யூமர் ஃபண்ட் கடந்த ஒரு வருடத்தில் அதன் சக ஃபண்டுகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டு, **8.7%** வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது. இருப்பினும், இந்த ஃபண்ட் அதிக ரிஸ்க் (Very High Risk) கொண்டது என்பதை முதலீட்டாளர்கள் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். இது ஒரு குறிப்பிட்ட துறையை மட்டுமே நம்பி இருப்பதால், அதன் ஏற்ற இறக்கங்கள் அதிகமாக இருக்கும்.
நுகர்வோர் துறையில் ஒரு புதிய ராஜா!
டாடா இந்தியா கன்ஸ்யூமர் ஃபண்ட் (Tata India Consumer Fund), நுகர்வோர் சார்ந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரிவில் முதலிடத்தை பிடித்துள்ளது. கடந்த ஒரு வருடத்தில் சுமார் 8.7% வருமானத்தை கொடுத்திருக்கிறது. இது அதன் பென்ச்மார்க் ஆன NIFTY India Consumption TRI-ஐயும் விட அதிகமாகும்.
ஃபண்ட் என்ன செய்கிறது?
இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட், நுகர்வோர் செலவினங்களால் பயனடையும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. குறிப்பாக, FMCG, நுகர்வோர் பொருட்கள் (Consumer Durables), சேவைகள் மற்றும் ஆட்டோமொபைல் துறைகளில் இதன் முதலீடு அதிகமாக உள்ளது. தங்கள் சொத்துக்களில் குறைந்தபட்சம் 80% இந்த நுகர்வோர் சார்ந்த துறைகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், நாட்டின் நுகர்வோர் தேவையின் போக்குகளுக்கு ஏற்ப செயல்படுகிறது.
ரிஸ்க் என்ன?
இந்த ஃபண்டின் வருமானம் பாசிட்டிவாக இருந்தாலும், இதன் அமைப்பு பற்றியும் தெரிந்து கொள்ள வேண்டும். இது ஒரு 'தீமேட்டிக் ஃபண்ட்' (Thematic Fund). அதாவது, இதன் செயல்பாடு நுகர்வோர் சார்ந்த நிறுவனங்களின் வளர்ச்சியை மட்டுமே சார்ந்திருக்கும். நுகர்வோர் மனநிலையில் மாற்றம் ஏற்பட்டாலோ அல்லது மூலப்பொருட்களின் விலை உயர்ந்தாலோ, இந்த ஃபண்டின் வருமானம் மற்ற பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட ஃபண்டுகளை விட அதிகமாக பாதிக்கப்படலாம்.
எச்சரிக்கை மணி!
இந்த ஃபண்ட், ரெகுலேட்டரி ரிஸ்கோமீட்டரில் 'மிக அதிக ரிஸ்க்' (Very High Risk) என்ற குறியீட்டை பெற்றுள்ளது. இது போன்ற தீமேட்டிக் ஃபண்டுகளுக்கு இது பொதுவானது. Mirae Asset மற்றும் ICICI Prudential போன்ற நிறுவனங்களின் ஃபண்டுகளும் இந்த பிரிவில் போட்டியிடுகின்றன, ஆனால் அவற்றின் வருமானம் மற்றும் முதலீட்டு உத்திகள் வேறுபடலாம்.
டாடா இந்தியா கன்ஸ்யூமர் ஃபண்ட் தற்போது சுமார் ₹2,703 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகித்து வருகிறது.
முதலீட்டாளர்கள் என்ன கவனிக்க வேண்டும்?
முதலீட்டாளர்கள், ஃபண்டின் கடந்த கால வருமானத்தை மட்டும் பார்க்காமல், நுகர்வோர் துறையின் ஒட்டுமொத்த ஆரோக்கியத்தையும் கவனிக்க வேண்டும். பணவீக்கம், கிராமப்புற தேவை மற்றும் FMCG நிறுவனங்களின் லாப வரம்புகள் ஆகியவை ஃபண்டின் எதிர்காலத்தை தீர்மானிக்கும். பரந்த சந்தை அனுபவத்தை விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள், பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை (Diversified Equity Funds) கருத்தில் கொள்ளலாம்.