கடந்த மாதத்தில் டாடா இந்தியா கன்ஸ்யூமர் ஃபண்ட், நுகர்வோர் துறையில் உள்ள மற்ற ஃபண்டுகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டு **4.7%** வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது. இது ஒரு நல்ல விஷயமாக இருந்தாலும், இதுபோன்ற குறிப்பிட்ட துறை ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது அதிக ரிஸ்க் கொண்டது என்பதை முதலீட்டாளர்கள் நினைவில் கொள்ள வேண்டும்.
நுகர்வோர் ஃபண்டுகளில் டாடா குழுமத்தின் அசத்தல்!
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களின் கவனத்தை ஈர்த்துள்ள டாடா இந்தியா கன்ஸ்யூமர் ஃபண்ட் (Tata India Consumer Fund), கடந்த மாதத்தில் நுகர்வோர் (Consumption) பிரிவில் மற்ற ஃபண்டுகளை விட சிறப்பான ஆட்டத்தை வெளிப்படுத்தி, 4.7% லாபத்துடன் முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. இந்த காலகட்டத்தில் Nippon India Consumption Fund மற்றும் Mirae Asset Great Consumer Fund போன்ற ஃபண்டுகளையும் இது முந்தியுள்ளது.
நீண்ட காலத்திலும் சிறப்பான செயல்பாடு
கடந்த ஒரு மாதத்தில் மட்டும் அல்லாமல், இந்த ஃபண்ட் நீண்ட காலத்திலும் தனது சிறப்பான செயல்பாட்டைத் தொடர்கிறது. கடந்த 6 மாதங்களில் 12.4% வருமானத்தையும், கடந்த 3 ஆண்டுகளில் சுமார் 15.6% வருமானத்தையும் பதிவு செய்துள்ளது. இதன் மூலம், நுகர்வோர் துறை சார்ந்த நிறுவனங்களில் (FMCG, ரீடெய்ல், ஆட்டோமொபைல்) முதலீடு செய்யும் டாடா ஃபண்ட், சந்தையின் போக்கிற்கு ஏற்ப சிறப்பாக செயல்பட்டு வருவதாகத் தெரிகிறது.
ரிஸ்க் மற்றும் வருமானம் - ஓர் பார்வை
முக்கியமாக கவனிக்க வேண்டிய விஷயம் என்னவென்றால், இது ஒரு 'தீமேட்டிக்' அல்லது 'செக்டோரல்' ஃபண்ட் ஆகும். அதாவது, டெக்னாலஜி, வங்கி, எரிசக்தி போன்ற பல்வேறு துறைகளில் பரவலாக முதலீடு செய்யும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் போலல்லாமல், இந்த ஃபண்ட் தனது முதலீடுகளை ஒரே துறையில் குவித்து வைத்திருக்கும். இதனால், நுகர்வோர் துறை சிறப்பாக செயல்படும்போது அதிக லாபம் ஈட்ட முடியும். ஆனால், அதே துறையில் மந்தநிலை ஏற்பட்டாலோ அல்லது தேவை குறைந்தாலோ, இந்த ஃபண்டுகள் கடுமையான சரிவையும் சந்திக்க நேரிடும்.
கவனிக்க வேண்டியவை
முதலீட்டாளர்கள், இந்த ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், குறுகிய கால தரவரிசைகளை மட்டும் பார்க்காமல், அதன் 'எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ' (Expense Ratio) மற்றும் 'எக்ஸிட் லோட்' (Exit Load) போன்ற விவரங்களையும் சரிபார்க்க வேண்டும். டாடா இந்தியா கன்ஸ்யூமர் ஃபண்டில், முதலீடு செய்த 30 நாட்களுக்குள் பணத்தை எடுத்தால், 0.25% எக்ஸிட் லோட் விதிக்கப்படுகிறது.
மேலும், நுகர்வோர் துறையின் வளர்ச்சி நீடிக்குமா என்பதை உன்னிப்பாகக் கண்காணிக்க வேண்டும். நுகர்வோர் செலவு முறைகளில் ஏற்படும் மாற்றங்கள், பணவீக்கம், கிராமப்புற தேவை போன்றவற்றில் ஏதேனும் மாற்றம் ஏற்பட்டால், அது ஃபண்டின் எதிர்கால வருமானத்தைப் பாதிக்கக்கூடும்.