SBI மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தனது புதிய SBI சமச்சீர் ஹைபிரிட் ஃபண்ட் (Balanced Hybrid Fund) NFO-வை ஆகஸ்ட் 24, 2026 வரை சந்தாவுக்கு திறந்துள்ளதாக அறிவித்துள்ளது. பங்குச்சந்தை மற்றும் கடன் சந்தை முதலீடுகளை கலந்து நீண்ட கால வருமானம் ஈட்டுவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது இந்த திட்டம்.
SBI மியூச்சுவல் ஃபண்ட், தனது புதிய தயாரிப்பான SBI சமச்சீர் ஹைபிரிட் ஃபண்டிற்கான புதிய ஃபண்ட் சலுகையை (NFO) தொடங்கியுள்ளது. இந்த ஓப்பன்-எண்டட் திட்டத்திற்கான சந்தா ஆகஸ்ட் 10, 2026 அன்று தொடங்கி, ஆகஸ்ட் 24, 2026 அன்று நிறைவடைகிறது. பங்கு மற்றும் கடன் சொத்துக்களின் கலவையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் வளர்ச்சி மற்றும் வருமானத்தை வழங்குவதே இந்த ஃபண்டின் நோக்கமாகும்.
முதலீட்டு உத்தி மற்றும் சொத்து ஒதுக்கீடு
இந்த ஃபண்ட், முதலீட்டாளர்களுக்கு பல்வகைப்படுத்தலை (Diversification) வழங்கும் ஒரு ஹைபிரிட் முதலீட்டு அணுகுமுறையை பின்பற்றுகிறது. திட்டத்தின் மொத்த சொத்துக்களில் 40% முதல் 60% வரை பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்படும். அதே நேரத்தில், 40% முதல் 60% வரை கடன் பத்திரங்கள் மற்றும் பணச் சந்தை கருவிகளுக்கும் ஒதுக்கப்படும். இந்த உத்தி, பங்குச் சந்தையின் வளர்ச்சி சாத்தியக்கூறுகளையும், கடன் பத்திரங்களின் ஒப்பீட்டளவில் நிலையான வருவாய் உருவாக்கத்தையும் ஒருங்கிணைப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.
கூடுதலாக, இந்த ஃபண்ட் வெளிநாட்டுப் பத்திரங்களையும், அதாவது சர்வதேச பங்குகள், அமெரிக்க டெபாசிட்டரி ரசீதுகள் (ADRs), குளோபல் டெபாசிட்டரி ரசீதுகள் (GDRs) மற்றும் வெளிநாட்டு எக்ஸ்சேஞ்ச் டிரேடட் ஃபண்டுகள் (ETFs) போன்றவற்றை சேர்க்கும் நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளது. இந்த சர்வதேச முதலீடுகள், தற்போதைய ஒழுங்குமுறை வழிகாட்டுதல்களுக்கு உட்பட்டு, மொத்த நிகர சொத்துக்களில் 35% வரை இருக்கலாம். ஃபண்டின் செயல்திறன் நிஃப்டி 50 ஹைபிரிட் காம்போசிட் டெப்ட் 50:50 இன்டெக்ஸுடன் ஒப்பிடப்படும்.
இடர் சுயவிவரம் மற்றும் பணப்புழக்க விதிமுறைகள்
இந்த திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் அதன் இடர் வகைப்பாட்டை அறிந்திருக்க வேண்டும். 'சமச்சீர்' என்ற பெயரைக் கொண்டிருந்தாலும், இந்த ஃபண்ட் 'மிக அதிக' (Very High) இடர் மதிப்பீட்டில் வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. பங்குச் சந்தைகள் அதிக ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் சந்தை மாற்றங்களுக்கு உட்பட்டவை என்பதால், போர்ட்ஃபோலியோவின் கணிசமான பகுதி பங்குகளில் ஒதுக்கப்பட்டுள்ளதே இதற்குக் காரணம். ஃபண்ட் அதன் முதலீட்டு நோக்கங்களை அடையும் அல்லது குறிப்பிட்ட வருமானத்தை வழங்கும் என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை, ஏனெனில் செயல்திறன் நேரடியாக அதன் அடிப்படை சொத்துக்களின் செயல்திறனுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது.
பணப்புழக்கத்தைப் பொறுத்தவரை, ஃபண்டில் வெளியேறும் கட்டண (Exit Load) ஏற்பாடு உள்ளது. முதலீட்டாளர், ஒதுக்கீடு தேதியிலிருந்து ஒரு வருடத்திற்குள் மொத்த யூனிட்களில் 10% க்கும் அதிகமாக திரும்பப் பெற்றால், 1% வெளியேறும் கட்டணம் விதிக்கப்படும். முதல் ஆண்டிற்குள் 10% யூனிட்கள் வரை திரும்பப் பெறுவதற்கு இந்தக் கட்டணம் பொருந்தாது. ஒரு வருட காலத்திற்குப் பிறகு, வெளியேறும் கட்டணம் எதுவும் பொருந்தாது. இந்த திட்டம், பங்குப் பகுதியை மேற்பார்வையிடும் தன்மயா தேசாய் மற்றும் கடன் பிரிவை நிர்வகிக்கும் ராஜீவ் ராதாகிருஷ்ணன் ஆகியோரால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது.