மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நல்ல செய்தி! SBI Focused Fund, ஃபோகஸ்டு ஃபண்ட் பிரிவில் முதலிடம் பிடித்துள்ளது. கடந்த ஒரு வருடத்தில் மட்டும் **11.7%** வருமானத்தை (CAGR) கொடுத்துள்ளது.
Detailed Coverage
பங்குச்சந்தை நிலவரம் என்ன?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரிவில், குறிப்பாக ஃபோகஸ்டு ஃபண்டுகளில் SBI Focused Fund தனது சிறந்த செயல்பாட்டால் முதலீட்டாளர்களின் கவனத்தை ஈர்த்துள்ளது. கடந்த 12 மாதங்களில், அதாவது ஜூலை 22, 2026 வரை, இந்த ஃபண்ட் 11.7% காம்பவுண்டட் ஆனுவல் க்ரோத் ரேட் (CAGR) பெற்றுள்ளது. இது இதன் சக ஃபண்டுகளான Motilal Oswal Focused Fund (10.9% வருமானம்) மற்றும் Kotak Focused Fund (7.4% வருமானம்) ஆகியவற்றை விட அதிகமாகும்.
பெஞ்ச்மார்க்கை முறியடித்ததா?
SBI Focused Fund, தனது பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டையும் தாண்டி சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. கடந்த ஒரு வருடத்தில், பெஞ்ச்மார்க் குறியீடு வெறும் 4.4% வருமானம் கொடுத்த நிலையில், இந்த ஃபண்ட் 7.3% அதிகமாக, அதாவது 11.7% வருமானத்தை அளித்துள்ளது. ஆனாலும், ஒரு வருட செயல்திறனை மட்டும் வைத்து முடிவெடுப்பது சரியல்ல. உதாரணமாக, கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் இதே ஃபண்ட் தனது பெஞ்ச்மார்க்கை விட 1.5% பின்தங்கியுள்ளது. அப்போது பெஞ்ச்மார்க் 16.8% வருமானம் கொடுத்தது.
கால அவகாசம் ஏன் முக்கியம்?
ஃபண்டுகளின் தரவரிசை, நாம் பார்க்கும் கால அளவைப் பொறுத்து மாறும். SBI Focused Fund ஒரு வருட காலத்தில் முன்னணியில் இருந்தாலும், எல்லா கால அளவுகளிலும் முதலிடத்தில் இல்லை. உதாரணமாக, மூன்று மாத காலத்தில் Motilal Oswal Focused Fund 10.0% வருமானத்துடன் சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. நீண்ட கால அடிப்படையில் பார்க்கும்போது, ICICI Pru Focused Equity Fund மூன்று வருட பிரிவில் 17.3% CAGR உடன் முன்னிலையில் உள்ளது.
ஃபோகஸ்டு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், பெயருக்கு ஏற்றாற்போல், குறிப்பிட்ட எண்ணிக்கையிலான (பொதுவாக 30) பங்குகளில் மட்டுமே முதலீடு செய்யும். இது அதிக லாபம் தரும் நோக்கில் செய்யப்பட்டாலும், சில சமயங்களில் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு ஏற்ப இதன் மதிப்பும் அதிகமாக மாறக்கூடும். எனவே, முதலீட்டாளர்கள் ஒரு வருட அல்லது குறுகிய கால செயல்திறனை மட்டும் நம்பாமல், மூன்று முதல் ஐந்து வருட காலங்களில் ஃபண்டின் செயல்பாடு, ஃபண்ட் மேலாளரின் முதலீட்டு வியூகம், மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோவின் செறிவு போன்றவற்றை கருத்தில் கொள்வது அவசியம்.