SBI டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட், அதன் பிரிவில் 1 வருடத்தில் **2.4%** வருவாயுடன் முதலிடம் பிடித்துள்ளது. இருப்பினும், இது அதன் பென்ச்மார்க்கை விட **2.0%** பின்தங்கியே உள்ளது. இந்த ஃபண்ட் தற்போது **₹8,300 கோடி**-க்கு மேல் சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது, இது முதலீட்டாளர்கள் பல கால அளவுகளில் செயல்திறனை பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டியதன் அவசியத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறது.
1 வருட வருவாயில் SBI ஃபண்டின் ஆதிக்கம்
SBI டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட், அதன் சக ஃபண்டுகளை விட 1 வருட காலத்தில் சிறந்த செயல்திறனை வெளிப்படுத்தியுள்ளது. இந்த ஃபண்ட் ஆண்டுக்கு 2.4% வருவாயை ஈட்டியுள்ளது. இந்த தரவரிசை ஃபண்டின் தற்போதைய வேகத்தைக் காட்டினாலும், அதன் பென்ச்மார்க் இன்டெக்ஸுடன் ஒப்பிடும்போது 2.0% பின்தங்கியிருப்பது குறிப்பிடத்தக்கது. ஃபண்டின் உண்மையான வருவாய்க்கும் பென்ச்மார்க்கின் செயல்திறனுக்கும் இடையிலான இந்த வேறுபாடு, ஃபண்ட் அதன் முக்கிய நோக்கத்தை பூர்த்தி செய்கிறதா என்பதை மதிப்பிடுவதற்கு ஒரு முக்கிய காரணியாகும்.
கால அளவுகளில் செயல்திறன் மாறுபாடு
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் செயல்திறன், அளவிடப்படும் காலத்தைப் பொறுத்து கணிசமாக மாறக்கூடும். SBI டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட் 1 வருட பட்டியலில் முன்னணியில் இருந்தாலும், மற்ற ஃபண்டுகள் வெவ்வேறு கால அளவுகளில் சிறந்த வருவாயை காட்டியுள்ளன. உதாரணமாக, ICICI Prudential டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் 1 மாத காலத்தில் 4.8% வருவாயைப் பதிவு செய்தது, அதே நேரத்தில் HDFC டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட் 3 மாத கால செயல்திறன் தரவரிசையில் 10.0% லாபத்துடன் முன்னணியில் இருந்தது. நீண்ட 3 வருட காலத்தில், ICICI Prudential டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் அதன் பிரிவில் சிறப்பாக செயல்பட்டு, 18.3% வருவாயைப் பெற்றது. இந்த வேறுபாடு, ஒரு கால அளவை மட்டும் நம்பியிருப்பது ஃபண்டின் நீண்டகால திறனைப் பற்றிய முழுமையற்ற சித்திரத்தை அளிக்கும் என்பதை நிரூபிக்கிறது.
ஃபண்டின் அளவு மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ
ஃபண்ட் அளவைப் பொறுத்தவரை, SBI டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட் ₹8,309.9 கோடி சொத்துக்களுடன் (AUM) இந்தத் துறையில் ஒரு குறிப்பிடத்தக்க இடத்தைப் பிடித்துள்ளது. இது பகுப்பாய்வு செய்யப்பட்ட சிறந்த டிவிடெண்ட்-ஈல்ட் ஃபண்டுகளில் மிகப்பெரிய திட்டமாகும். மற்ற குறிப்பிடத்தக்க ஃபண்டுகளில் HDFC டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட் ₹5,610.8 கோடி AUM உடன், UTI டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட் ₹3,749.0 கோடி உடனும், Franklin India டிவிடெண்ட் ஈல்ட் ஃபண்ட் ₹2,316.9 கோடி உடனும் உள்ளன.
இந்த ஃபண்டுகளை மதிப்பிடும்போது, டிவிடெண்ட்-ஈல்ட் திட்டங்கள் வழக்கமான டிவிடெண்ட்களைப் பெறும் நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்துகின்றன என்பதை நினைவில் கொள்ள வேண்டும், இது சில சமயங்களில் வளர்ச்சி சார்ந்த ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது வேறுபட்ட ரிஸ்க்-ரிவார்டு சுயவிவரத்தை ஏற்படுத்தக்கூடும். குறிப்பிட்ட சொத்து ஒதுக்கீடு, போர்ட்ஃபோலியோவில் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிறுவனங்களின் தரம் மற்றும் ஃபண்ட் மேலாளரின் உத்தி போன்ற காரணிகள் வருவாயைத் தீர்மானிப்பதில் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன. முதலீட்டாளர்கள் 1 வருட வருவாய்க்கு அப்பால் பார்த்து, ஃபண்டின் நீண்டகால நம்பகத்தன்மையை நன்கு புரிந்துகொள்ள, 3 முதல் 5 வருட காலப்பகுதியில் அதன் பென்ச்மார்க்கிற்கு எதிராக நிலைத்தன்மையை மதிப்பிட விரும்பலாம்.