மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நற்செய்தி! Quant Value Fund, கடந்த ஒரு வருடத்தில் **15.3%** வருமானம் ஈட்டி, DSP மற்றும் Aditya Birla SL Value ஃபண்டுகள் போன்ற போட்டியாளர்களை விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. இருப்பினும், குறுகிய கால செயல்திறனை மட்டும் நம்பாமல், முதலீட்டாளர்கள் வெவ்வேறு கால அளவுகளில் உள்ள வருமானத்தையும் கவனிக்க வேண்டும்.
Quant Value Fund-ன் அதிரடி ஏற்றம்!
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உலகில், Quant Value Fund தற்போது முன்னிலை வகிக்கிறது. குறிப்பாக, கடந்த ஒரு வருடத்தில் 15.3% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. இந்த செயல்திறன், இதே பிரிவில் உள்ள DSP Value Fund ( 10.7% ) மற்றும் Aditya Birla Sun Life Value Fund ( 6.4% ) ஆகிய ஃபண்டுகளை விட கணிசமாக அதிகமாகும். இது முதலீட்டாளர்களிடையே பெரும் கவனத்தை ஈர்த்துள்ளது.
செயல்திறனும் முதலீட்டு அளவும்
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை மதிப்பிடும்போது, அதன் சொத்து மேலாண்மை அளவு (Assets Under Management - AUM) முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது. இந்த ஆய்வு, குறைந்தபட்சம் ₹1,500 கோடி AUM கொண்ட ஃபண்டுகளை மட்டுமே கருத்தில் கொள்கிறது. இதில், HDFC Value Fund சுமார் ₹7,313.7 கோடி சொத்துக்களுடன் மிகப்பெரியதாக உள்ளது. இருப்பினும், முதலீட்டு அளவு அதிகமாக இருப்பது அதிக வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது என்பதை இந்த ஃபண்டுகளின் மாறுபட்ட செயல்திறன் காட்டுகிறது.
Quant Value Fund-ன் முதலீட்டு உத்திகள், அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை விட சிறப்பாக செயல்பட உதவியுள்ளன. கடந்த ஆண்டில், இந்த ஃபண்ட் 18.4% புள்ளிகள் வித்தியாசத்தில் பெஞ்ச்மார்க்கை மிஞ்சியது. பெஞ்ச்மார்க் -3.1% எதிர்மறை வருமானத்தை பதிவு செய்தபோது, Quant Value Fund சாதனை படைத்தது. மூன்று வருட காலத்தில், ஃபண்ட் 23.0% மொத்த வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது, இது பெஞ்ச்மார்க்கின் 9.3% வருமானத்தை விட சீராக அதிகமாகும்.
கால அளவு ஏன் முக்கியம்?
சந்தை நிலவரத்தைப் பொறுத்து, செயல்திறனில் முன்னிலை வகிக்கும் ஃபண்டுகள் மாறக்கூடும். உதாரணமாக, ஒரு வருட காலத்தில் Quant Value Fund முதலிடத்தில் இருந்தாலும், ஒரு மாத காலத்திற்கு HDFC Value Fund 6.3% லாபத்துடன் முதல் இடத்தைப் பிடித்தது. ஆனால், மூன்று மாத காலத்தில் Quant Value Fund மீண்டும் 23.8% வருமானத்துடன் முன்னிலை பெற்றது.
முதலீட்டாளர்கள், ஒரு வருட அல்லது குறுகிய கால புள்ளிவிவரங்களை மட்டும் நம்பியிருப்பது தவறாக வழிநடத்தும். ஏனெனில், சந்தை சூழல்கள் வெவ்வேறு முதலீட்டு பாணிகளுக்கு வெவ்வேறு சமயங்களில் சாதகமாக அமையும். எனவே, குறுகிய கால லாபங்களில் மட்டும் கவனம் செலுத்தாமல், மூன்று மற்றும் ஐந்து வருட கால அளவுகளில் ஃபண்டின் சீரான செயல்திறனை கண்காணிப்பது அவசியம். மேலும், ஃபண்ட் மேலாளரின் அடிப்படை உத்தி மற்றும் அது உங்களின் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறனுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதைப் புரிந்துகொள்வது, எந்தவொரு முதலீட்டு முடிவையும் எடுப்பதற்கு முன்பு மிகவும் முக்கியமானது.