கடந்த 10 ஆண்டுகளில், Quant Mutual Fund-ன் 5 ஃபண்டுகள் வருடத்திற்கு **20%** மேல் வருமானத்தை அள்ளித் தந்துள்ளன. ஒரு மாதத்திற்கு **₹10,000** முதலீடு செய்தவர்களுக்கு **₹37 லட்சம் முதல் ₹48 லட்சம்** வரை கிடைத்திருக்கிறது. இந்த ஃபண்டுகள் அதிக ஏற்ற இறக்கத்துடன் (Volatility) செயல்படும் என்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
10 ஆண்டுகளில் அசத்திய Quant Mutual Fund!
Quant Mutual Fund-ன் ஐந்து ஃபண்டுகள் கடந்த 10 ஆண்டுகளில் சிறப்பாக செயல்பட்டு, அந்தந்த கேட்டகிரிகளில் அதிக வருமானம் தந்த ஃபண்டுகளின் பட்டியலில் முதலிடம் பிடித்துள்ளன. நீண்ட காலத்திற்கு செய்யப்படும் முறையான முதலீட்டின் (SIP) சக்தியை இந்த புள்ளிவிவரங்கள் காட்டுகின்றன.
முக்கிய கேட்டகிரிகளில் செயல்திறன்
- Quant Small Cap Fund Direct: வருடத்திற்கு 26.16% வருமானத்துடன் முதலிடம்.
- Quant Infrastructure Fund: வருடத்திற்கு 23.81% வருமானம்.
- Quant Multi Asset Allocation Fund: வருடத்திற்கு 22.79% வருமானம்.
- Quant ELSS Tax Saver Fund: வருடத்திற்கு 21.88% வருமானம்.
- Quant Flexi Cap Fund: வருடத்திற்கு 21.32% வருமானம்.
இந்த ஃபண்டுகளில் மாதம் ₹10,000 முதலீடு செய்திருந்தால், 10 ஆண்டுகளில் சுமார் ₹47.66 லட்சம் வரை கிடைத்திருக்கும்.
முதலீட்டு முறை மற்றும் ரிஸ்க்குகள்
இந்த மகத்தான வருமானத்திற்கு காரணம், Quant Mutual Fund-ன் தனித்துவமான முதலீட்டு முறை. இவர்கள் குவாண்டிடேட்டிவ் டேட்டா (Quantitative Data) அடிப்படையில் பங்குகளை தேர்வு செய்கிறார்கள். இதனால், ஃபண்டுகள் பெரும்பாலும் சில குறிப்பிட்ட பங்குகள் மற்றும் செக்டார்களில் அதிகமாக முதலீடு செய்யப்படுகின்றன. இதன் காரணமாக, போர்ட்ஃபோலியோ டர்ன்ஓவர் அதிகமாக இருக்கும், அதாவது பங்குகள் அடிக்கடி வாங்கப்பட்டு விற்கப்படும்.
அதிக ரிஸ்க், அதிக வருமானம்?
இந்த ஃபண்டுகள், சந்தையின் சராசரி ஃபண்டுகளை விட அதிக ஏற்ற இறக்கத்துடன் (Higher Volatility) செயல்படுகின்றன. இதனால், சந்தை கரெக்ஷன்களின் போது இவற்றின் மதிப்பு கணிசமாக குறைய வாய்ப்புள்ளது. இருப்பினும், ரிஸ்க்-அட்ஜஸ்ட் செய்யப்பட்ட வருமானத்தில் (Risk-Adjusted Returns) இந்த ஃபண்டுகள் அதன் பெஞ்ச்மார்க்குகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளன.
நீண்ட கால முதலீட்டாளர்களுக்கான கவனிக்க வேண்டியவை
முதலீட்டாளர்கள் வெறும் கடந்த கால வருமானத்தை மட்டும் பார்க்காமல், ஃபண்ட் மேனேஜர்களின் தேர்வு செய்யும் முறையை கவனிக்க வேண்டும். இந்த ஃபண்டுகள், மார்க்கெட் சுழற்சிகளில் (Market Cycles) எப்படி செயல்படுகின்றன என்பதையும், ஃபண்ட் ஹவுஸின் குவாண்டிடேட்டிவ் மாடல் எவ்வளவு சிறப்பாக இருக்கிறது என்பதையும் கண்காணிக்க வேண்டும். ஃபண்டின் சமீபத்திய ஃபேக்ட் ஷீட்-ஐ பார்த்து, டாப் செக்டர் எக்ஸ்போஷர் அல்லது போர்ட்ஃபோலியோ கான்சென்ட்ரேஷனில் ஏதேனும் மாற்றங்கள் உள்ளதா என்பதையும் தெரிந்துகொள்வது அவசியம்.