Quant Multi Asset Allocation Fund, கடந்த 3 வருடத்தில் **21%** காம்பவுண்ட் ஆனுவல் க்ரோத் ரேட் (CAGR) ஈட்டியுள்ளது. இது அதன் பெஞ்ச்மார்க் (Benchmark) **7.2%** வருமானத்தை விட மிக அதிகம். இந்த அசத்தல் செயல்பாடு, ஆக்டிவ் மேனேஜ்மென்ட் (Active Management) மூலம் பல முன்னணி மல்டி-அசெட் ஃபண்டுகளையும் இது மிஞ்சியுள்ளது.
அசத்தும் Quant Multi Asset Allocation Fund!
ACE MF டேட்டாபடி, Quant Multi Asset Allocation Fund கடந்த 3 வருடத்தில் 21.0% காம்பவுண்ட் ஆனுவல் க்ரோத் ரேட் (CAGR) கொடுத்துள்ளது. இது அதன் பெஞ்ச்மார்க் காட்டிலும் சுமார் 7.2% அதிகம். சந்தையில் ஏற்படும் ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு ஏற்ப, ஈக்விட்டி (Equity), டெட் (Debt), தங்கம் போன்ற பல்வேறு சொத்துக்களில் (Asset Classes) நிபுணத்துவத்துடன் முதலீடு செய்வதே இந்த மாபெரும் வெற்றிக்கு காரணம்.
போட்டியாளர்களுடன் ஒரு ஒப்பீடு
குறைந்தது ₹1,500 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் மற்ற ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது, 3 வருட வருமானத்தில் Quant ஃபண்ட் முதலிடத்தில் உள்ளது. உதாரணமாக, Nippon India Multi Asset Allocation Fund 17.5% CAGR-ம், UTI Multi Asset Allocation Fund 15.3% CAGR-ம் கொடுத்துள்ளன. இருப்பினும், SBI Multi Asset Allocation Fund தான் மிகப்பெரிய அளவில் ₹19,354.2 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகித்து வருகிறது.
குறுகிய கால செயல்திறன் எப்படி?
முதலீட்டாளர்கள் எப்போதும் வெவ்வேறு காலக்கட்டங்களில் ஃபண்டின் செயல்பாட்டைப் பார்ப்பார்கள். 3 வருட காலக்கட்டத்தில் Quant ஃபண்ட் சிறந்து விளங்கினாலும், குறுகிய காலத்தில் நிலைமை சற்று மாறுபடுகிறது. உதாரணமாக, UTI Multi Asset Allocation Fund 1 மாத வருமானத்தில் 1.8% உயர்ந்து முதலிடத்தில் உள்ளது. மேலும், 3 மாத வருமானத்திலும் 3.6% உடன் சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது.
முக்கிய குறிப்பு: கடந்த கால செயல்திறன் எதிர்கால வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது. மல்டி-அசெட் ஃபண்டுகளில் ஈக்விட்டி, டெட், தங்கம் போன்ற சொத்துக்கள் இருப்பதால், இவற்றின் ஏற்ற இறக்கங்கள் ஃபண்டின் நிகர சொத்து மதிப்பை (NAV) பாதிக்கலாம். மேலும், ஃபண்ட் மேலாளரின் கணிப்புகள் சந்தை நிலவரத்துடன் ஒத்துப்போகவில்லை என்றால், ஃபண்டின் செயல்பாடு குறையவும் வாய்ப்புள்ளது.
முதலீட்டாளர்கள் வருமானத்தை மட்டும் பார்க்காமல், ஃபண்டின் எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ (Expense Ratio), போர்ட்ஃபோலியோ டர்ன்ஓவர் (Portfolio Turnover) மற்றும் ஷார்ப் ரேஷியோ (Sharpe Ratio) போன்ற ரிஸ்க்-அட்ஜஸ்டட் ரிட்டர்ன் (Risk-Adjusted Return) அளவீடுகளையும் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். இது, ஃபண்ட் மேலாளரின் சிறந்த முதலீட்டு முடிவுகளால் லாபம் ஈட்டப்படுகிறதா அல்லது அதிக ரிஸ்க் எடுக்கப்படுவதால் லாபம் வருகிறதா என்பதை அறிய உதவும்.