Quant Large Cap Fund, கடந்த ஒரு வருடத்தில் சுமார் **11%** வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இது Nifty 100 TRI-யின் **2.1%** வருமானத்தை விட மிக அதிகம். எனினும், இந்த 'மிக அதிக' ரிஸ்க் கொண்ட ஃபண்டில் முதலீடு செய்யும் முன், அதன் செலவுகள் மற்றும் நீண்ட கால செயல்திறனை கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
Quant Large Cap Fund: அசத்தும் ஒரு வருட செயல்பாடு!
Quant Large Cap Fund, கடந்த ஒரு வருடத்தில் சுமார் 11% வருமானத்தை பதிவு செய்து, லார்ஜ் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரிவில் முன்னிலை வகிக்கிறது. இது, இதே காலகட்டத்தில் 2.1% வருமானம் ஈட்டிய Nifty 100 Total Return Index (TRI) பெஞ்ச்மார்க்கை விட மிக அதிகம். சுமார் ₹3,388 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் இந்த ஃபண்ட், அதன் பெஞ்ச்மார்க்கை விட சிறப்பான வருமானம் தந்து முதலீட்டாளர்களின் கவனத்தை ஈர்த்துள்ளது.
எச்சரிக்கையுடன் அணுகுங்கள்!
இருப்பினும், ஒரு வருட வருமானம் மட்டுமே ஒரு ஃபண்டின் முழு கதையை சொல்லிவிடாது. Quant Large Cap Fund 'மிக அதிக ரிஸ்க்' (Very High Risk) கொண்ட ஈக்விட்டி திட்டமாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. ஃபண்ட் மேலாளரின் அதிரடி முதலீட்டு உத்திகள், சந்தை குறியீடுகளை அப்படியே பின்பற்றும் இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளுக்கு மாறாக, துறைகள் சார்ந்த தேர்வுகளை மேற்கொள்வதால் இந்த வகைப்பாடு கொடுக்கப்பட்டுள்ளது. இது சிறப்பான வருமானத்தை தந்தாலும், அதிக ஏற்ற இறக்கங்களையும் (Volatility) கொண்டிருக்கும்.
செலவுகளும் முக்கியம்!
மேலும், ஃபண்டின் செலவினங்களையும் (Expense Ratio) கவனிக்க வேண்டும். Regular plan-களுக்கு சுமார் 2.89% செலவின விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது. காலப்போக்கில், அதிக செலவின விகிதம் முதலீட்டாளர்களின் உண்மையான வருமானத்தைக் குறைக்கும். குறிப்பாக, குறைந்த கட்டணம் கொண்ட இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது இது முக்கியமானது.
கூடுதலாக, வாங்கிய 15 நாட்களுக்குள் யூனிட்களை விற்றால் 1% எக்ஸிட் லோடு விதிக்கப்படுகிறது. குறுகிய காலத்தில் பணம் தேவைப்படும் முதலீட்டாளர்கள் இதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
நீண்ட காலப் பார்வை அவசியம்!
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில், வருமான தரவரிசைகள் தொடர்ந்து மாறக்கூடியவை. Invesco India Largecap Fund, Tata Large Cap Fund போன்ற ஃபண்டுகளும் லாபம் ஈட்டியுள்ளன. குறுகிய கால வருமானத்தை மட்டும் வைத்து முதலீடு செய்வது சரியானதல்ல. நிபுணர்கள், ஒரு ஃபண்டின் 3 முதல் 5 வருட செயல்திறனை ஆராய்ந்து முதலீடு செய்ய அறிவுறுத்துகின்றனர். Quant Large Cap Fund-ன் நிலைத்தன்மை, சந்தை சரிவுகளை கையாளும் மேலாளரின் வரலாறு மற்றும் ஃபண்டின் உத்தி முதலீட்டாளரின் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறனுடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதையும் ஆராய வேண்டும். ஃபண்ட் மேலாளர் தனது முதலீட்டு உத்தியை மாற்றுகிறாரா அல்லது தற்போதைய போர்ட்ஃபோலியோவை பராமரிக்கிறாரா என்பதை அடுத்த காலாண்டு அறிக்கை வெளிப்படுத்தும்.