Quant Flexi Cap Fund கடந்த ஓராண்டில் அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை விட **14.1%** அதிகமாக, அதாவது **11.8%** வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது. இந்த ஃபண்ட், பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய பங்குகளில் முதலீடு செய்ய நெகிழ்வான உத்தியைக் கொண்டுள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டியது என்னவென்றால், பரஸ்பர நிதி (Mutual Fund) செயல்திறன் தரவரிசைகள் வெவ்வேறு கால அளவுகளில் அடிக்கடி மாறும்.
Detailed Coverage
Quant Flexi Cap Fund: அசத்தும் செயல்பாடு!
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உலகில், Quant Flexi Cap Fund தற்போது ஒரு நட்சத்திரமாக ஜொலிக்கிறது. இந்த ஃபண்ட் கடந்த ஓராண்டில் 11.8% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) பதிவு செய்துள்ளது. இது, இதே காலகட்டத்தில் -2.3% என்ற எதிர்மறை வருமானத்தைப் பெற்ற சந்தை குறியீட்டை விட மிகச் சிறப்பான செயல்திறன் ஆகும்.
3 ஆண்டுகாலகட்டத்தில் தொடரும் வேகம்
இந்த சிறப்பான செயல்பாடு ஓராண்டுடன் நின்றுவிடவில்லை. கடந்த 3 ஆண்டுகளில் கூட, இந்த ஃபண்ட் அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை விட 7.5% அதிகமாக, அதாவது 8.2% வருமானத்தை ஈட்டி, முதலீட்டாளர்களை கவர்ந்துள்ளது.
ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?
ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகள் ஒரு குறிப்பிட்ட வகை நிறுவனப் பங்குகளில் (பெரிய, நடுத்தர அல்லது சிறிய) மட்டும் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்ற கட்டாயம் இல்லை. ஃபண்ட் மேலாளர்கள், சந்தையின் போக்கைப் பொறுத்து, எந்தப் பிரிவில் முதலீடு செய்தால் அதிக லாபம் கிடைக்கும் என கணித்து, பெரிய, நடுத்தர, சிறிய பங்குப் பிரிவுகளுக்கு இடையே சுலபமாக பணத்தை மாற்றிக்கொள்ளும் உரிமையைக் கொண்டுள்ளனர். இதனால், சந்தையின் வெவ்வேறு பகுதிகளில் உள்ள வளர்ச்சியைப் பயன்படுத்திக்கொள்ள இது உதவுகிறது. அதே சமயம், இந்த நெகிழ்வுத்தன்மை காரணமாக ஃபண்டின் ரிஸ்க் தன்மையும் முதலீட்டு ஒதுக்கீட்டைப் பொறுத்து மாறக்கூடும்.
மற்ற ஃபண்டுகளின் நிலை என்ன?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில், செயல்திறன் என்பது நாம் எந்தக் கால அளவைப் பார்க்கிறோம் என்பதைப் பொறுத்து மாறும். Quant Flexi Cap ஃபண்ட் ஓராண்டு காலத்தில் முன்னிலை வகித்தாலும், மற்ற ஃபண்டுகள் வெவ்வேறு காலங்களில் சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளன.
- 3 மாதங்கள்: 360 ONE Flexicap Fund 7.1% லாபம் ஈட்டியுள்ளது.
- 1 மாதம்: Aditya Birla SL Flexi Cap Fund 2.0% வருமானத்துடன் முன்னிலையில் உள்ளது.
- 3 ஆண்டுகள்: Bank of India Flexi Cap Fund 19.3% வருமானத்தை பதிவு செய்துள்ளது.
இது, குறுகிய கால அல்லது நீண்ட கால முதலீட்டு நோக்கம் கொண்டவர்களுக்கு வெவ்வேறு ஃபண்டுகள் சிறப்பானவை என்பதை காட்டுகிறது.
ஃபண்டின் அளவு மற்றும் முக்கியத்துவம்
சில முதலீட்டாளர்கள் ஃபண்டின் சொத்து நிர்வாகத்தின் அளவையும் (AUM - Assets Under Management) கருத்தில் கொள்கின்றனர். தற்போது, Aditya Birla SL Flexi Cap Fund-ன் AUM சுமார் ₹26,726.7 கோடி ஆகும். இது இந்த பிரிவில் உள்ள முதல் ஐந்து திட்டங்களில் மிகப்பெரியது.
இந்த தரவரிசைகள் அனைத்தும் குறைந்தபட்சம் ₹1,500 கோடி AUM கொண்ட ஃபண்டுகளுக்கு மட்டுமே பொருந்தும். இதன் மூலம், சந்தையில் கணிசமான முதலீட்டைக் கொண்ட ஃபண்டுகள் ஒப்பிடப்படுகின்றன.
முதலீட்டாளர்களுக்கான ஆலோசனை
முதலீட்டாளர்கள், தங்களின் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறனுக்கு ஏற்ப ஃபண்டின் முதலீட்டு உத்தி உள்ளதா என்பதை உறுதி செய்ய வேண்டும். குறிப்பாக, ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகள் சந்தை ஏற்றத்தின் போது சிறிய மற்றும் நடுத்தரப் பங்குகளின் முதலீட்டை அதிகரிக்கக்கூடும். பெரிய பங்குகளை விட இந்த சிறிய பங்குகள் அதிக ஏற்ற இறக்கம் கொண்டவை. எனவே, ஃபண்ட் மேலாளரின் சந்தை நேர கணிப்பு மற்றும் துறை சார்ந்த ரிஸ்க்குகளை நிர்வகிக்கும் திறனைப் பொறுத்தே ஃபண்டின் எதிர்கால செயல்திறன் அமையும்.
அடுத்ததாக, ஃபண்டின் சமீபத்திய மாதாந்திர சிட்ஷீட்டை (Fact Sheet) பார்த்து, தற்போதைய பங்கு ஒதுக்கீடு மற்றும் துறை சார்ந்த செறிவு (Sector Concentration) ஆகியவற்றைப் புரிந்துகொள்வது, ஃபண்ட் மேலாளர் அடுத்த மாதங்களுக்கு ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவை எப்படி தயார் செய்கிறார் என்பதை அறிய உதவும்.