Parag Parikh Conservative Hybrid Fund கடந்த 5 ஆண்டுகளில் **8.4%** வருமானத்தை வழங்கி, இதர ஃபண்டுகளின் சராசரியான **6.1%**-ஐ பின்னுக்குத் தள்ளியுள்ளது. AAA-ரேட்டிங் பெற்ற கடன் பத்திரங்கள் மற்றும் **12%** REIT முதலீடுகள் மூலம் இந்த ஃபண்ட் வலுவான நிலையை எட்டியுள்ளது.
கன்சர்வேடிவ் ஹைபிரிட் பிரிவில், பணத்தைப் பாதுகாப்பதோடு மிதமான வளர்ச்சியையும் தருவதில் Parag Parikh Conservative Hybrid Fund முன்னிலை வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில் இந்த ஃபண்ட் 8.4% வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது. இதற்குக் காரணம், இதில் உள்ள தெளிவான முதலீட்டு வியூகம் மற்றும் 9% முதல் 16% வரையிலான கட்டுப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி பங்குகள் ஆகும்.
முதலீட்டு வியூகம் மற்றும் கடன் பத்திரங்கள்
இந்த ஃபண்ட் தனது சொத்துக்களில் 75% முதல் 90% வரை கடன் பத்திரங்களில் (Fixed Income) முதலீடு செய்கிறது. கிரெடிட் ரிஸ்க்கைத் தவிர்க்க, AAA-ரேட்டிங் பெற்ற நிறுவனங்களில் மட்டுமே முதலீடு செய்யப்படுகிறது. NABARD, Bajaj Finance, மற்றும் LIC Housing Finance போன்ற சுமார் 32 முன்னணி நிறுவனங்கள் இதில் அடங்கும்.
REIT மற்றும் ஈக்விட்டி பங்குகள்
பாரம்பரிய கடன் பத்திரங்களைத் தாண்டி, இந்த ஃபண்ட் 12% முதலீட்டை REIT-களில் வைத்துள்ளது, இது 6% முதல் 6.5% வரையிலான வருமானத்தை உறுதி செய்கிறது. ஈக்விட்டி பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, ITC, Power Grid, மற்றும் Coal India போன்ற நிலையான டிவிடெண்ட் வழங்கும் பங்குகளைத் தேர்வு செய்வதால், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் பெரிய பாதிப்பை ஏற்படுத்துவதில்லை. இதன் மூலம் 3-வருட ரோலிங் ரிட்டர்ன் 12.7% வரை உயர்ந்துள்ளது.
செலவு குறைவு (Expense Ratio)
இந்த ஃபண்டின் பராமரிப்புச் செலவு (Expense Ratio) சராசரியான 1.5%-ஐ விட மிகக் குறைவு. டைரக்ட் பிளானுக்கு 0.24% மற்றும் ரெகுலர் பிளானுக்கு 0.54% மட்டுமே வசூலிக்கப்படுகிறது. நீண்ட கால முதலீட்டிற்கு இது மிகப்பெரிய பிளஸ்.
கவனிக்க வேண்டியவை
இந்த ஃபண்ட் கடன் பத்திரங்களை அதிகம் கொண்டுள்ளதால், ரிசர்வ் வங்கியின் (RBI) வட்டி விகித மாற்றங்கள் இதன் வருமானத்தை பாதிக்கலாம். மேலும், வணிக ரீதியிலான ரியல் எஸ்டேட் சந்தையின் போக்கும் இந்த ஃபண்டின் எதிர்காலச் செயல்பாட்டிற்கு முக்கியமானது.