அக்டோபர் 2026-க்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் செயல்திறன் தரவரிசை வெளியாகியுள்ளது. இதில் ரிஸ்க்-அட்ஜஸ்டட் ரிட்டர்ன்ஸ், எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ மற்றும் கடன் பத்திரங்களின் தரம் குறித்த முக்கிய தகவல்களை முதலீட்டாளர்கள் சரிபார்க்கலாம்.
அக்டோபர் 2026-க்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் செயல்பாடு குறித்த புதிய ரிப்போர்ட் வெளியாகியுள்ளது. ஈக்விட்டி, டெப்ட் மற்றும் பேசிவ் ஃபண்டுகளின் தரவரிசையை வைத்து, உங்கள் முதலீடு சரியான பாதையில் உள்ளதா என்பதை கண்டறிய இது ஒரு சிறந்த வாய்ப்பு. வெறும் லாபத்தை மட்டும் பார்க்காமல், அதற்காக எடுக்கப்பட்ட ரிஸ்க் என்ன என்பதைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம்.
முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டிய குறியீடுகள்:
Sortino Ratio: இது வெறும் லாபத்தை மட்டும் பார்க்காமல், இறக்கங்களை (Downside Volatility) எப்படி ஃபண்ட் மேனேஜர்கள் கையாளுகிறார்கள் என்பதை உணர்த்துகிறது. இந்த ரேஷியோ அதிகமாக இருந்தால், ஃபண்ட் அதிக ரிஸ்க் எடுக்காமல் லாபம் ஈட்டுகிறது என்று அர்த்தம்.
Expense Ratio: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிர்வாகத்திற்கு நீங்கள் செலுத்தும் கட்டணம் இது. இதில் 'ரெகுலர் பிளான்' மற்றும் 'டைரக்ட் பிளான்' இடையேயான கட்டண வித்தியாசம் நீண்ட கால அடிப்படையில் உங்கள் முதலீட்டு வளர்ச்சியில் பெரிய தாக்கத்தை ஏற்படுத்தும். எனவே, குறைவான கட்டணம் வசூலிக்கும் திட்டங்களைத் தேர்வு செய்வது லாபகரமானது.
Tracking Error: இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் மற்றும் ETF முதலீட்டாளர்கள் இதைக் கண்டிப்பாக கவனிக்க வேண்டும். பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸை எவ்வளவு துல்லியமாக இந்த ஃபண்டுகள் பின்பற்றுகின்றன என்பதையே இது காட்டுகிறது. இந்த எரர் குறைவாக இருந்தால், அந்த ஃபண்ட் சிறப்பாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது என்று பொருள்.
கடன் பத்திரங்களின் தரம் (Credit Quality): டெப்ட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்பவர்கள், அந்த ஃபண்ட் எவ்வளவு ரிஸ்க் எடுக்கிறது என்பதைப் பார்க்க வேண்டும். AA அல்லது அதற்கு குறைவான ரேட்டிங் கொண்ட பத்திரங்களில் முதலீடு அதிகம் இருந்தால், ரிஸ்க் அதிகமாக இருக்கும். உங்கள் முதலீட்டு பாதுகாப்புக்கு இது மிகவும் முக்கியம்.
முடிவாக, குறுகிய கால மாற்றங்களைப் பார்த்து பயப்படாமல், ஃபண்டுகளின் நிலைத்தன்மை மற்றும் வியூகங்களை (Strategy) இந்த தரவரிசையின் மூலம் ஆய்வு செய்து முதலீட்டு முடிவுகளை எடுங்கள்.