மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு முக்கியமான அப்டேட்! அக்டோபர் 2026-ன் NAV, எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ மற்றும் CAGR தரவுகள் இப்போது வெளியாகிவிட்டன. இவற்றை வைத்து உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை எப்படிச் சரியாக ஆய்வு செய்வது என்பது குறித்த முழு விவரங்கள் இதோ.
இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சந்தையின் அக்டோபர் 2026-க்கான புதிய செயல்திறன் தரவுகள் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்துள்ளன. ஈக்விட்டி, பேசிவ், டெப்ட் மற்றும் ஹைபிரிட் ஃபண்டுகளின் கடந்த கால செயல்பாடுகளை வைத்து, உங்கள் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவின் தரத்தை நீங்கள் எளிதாகச் சரிபார்க்கலாம்.
செயல்திறனை அளவிடும் முறைகள்
பல முதலீட்டாளர்கள் ஸ்டார் ரேட்டிங்கை மட்டுமே பார்க்கிறார்கள், ஆனால் அது ஆரம்பக்கட்ட ஆய்வு மட்டுமே. முக்கியமான விஷயம் என்னவென்றால், ரெகுலர் பிளானுக்கும் டைரக்ட் பிளானுக்கும் இடையிலான Expense Ratio வித்தியாசத்தைப் பார்ப்பதுதான். அதிக எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ இருந்தால், உங்கள் லாபத்தில் பெரும்பகுதி கட்டணமாகவே கழிக்கப்பட்டுவிடும்.
மேலும், 1, 3, 5 மற்றும் 10 ஆண்டுகால CAGR வளர்ச்சியை ஒப்பிட்டுப் பார்ப்பது, சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களைத் தாண்டி ஃபண்ட் எப்படிச் செயல்படுகிறது என்பதைத் தெளிவுபடுத்தும். நீங்கள் தீவிர முதலீட்டாளராக இருந்தால், Sortino Ratio மூலம் ஃபண்டின் ரிஸ்க் மேலாண்மையையும், பேசிவ் ஃபண்டுகளில் Tracking Error அளவையும் கட்டாயம் கவனிக்க வேண்டும்.
செக்டார் ட்ரெண்டுகள் (Sector Trends)
சமீபத்திய தரவுகளின்படி, PSU ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் சிலவற்றில் 5 ஆண்டு CAGR வளர்ச்சி 20%-க்கும் அதிகமாக உள்ளது. ஆனால், ஒரு குறிப்பிட்ட துறை நன்றாகச் செயல்படுகிறது என்பதற்காக உடனே அதில் முதலீடு செய்யாதீர்கள். இது தற்காலிக சந்தை மாற்றமாக இருக்கலாம் என்பதால், நீண்ட காலத்திற்கு இது நீடிக்குமா என்பதை ஆய்வு செய்வது அவசியம்.
கவனிக்க வேண்டிய ரிஸ்க்குகள்
கடந்த கால லாபம் வருங்காலத்திற்கு உத்தரவாதம் அல்ல. குறிப்பாக டெப்ட் ஃபண்டுகள் வட்டி விகித மாற்றங்களுக்கு ஏற்ப மாறும் என்பதால், ரிசர்வ் வங்கியின் (RBI) கொள்கை மாற்றங்களைக் கவனிக்க வேண்டும். அதேபோல், அதிக ரிட்டர்ன்ஸ் தருகிறது என்பதற்காகக் குறைவான கிரெடிட் ரேட்டிங் (AA அல்லது அதற்குக் கீழே) கொண்ட பாண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் ஃபண்டுகளைத் தவிர்ப்பது நல்லது.
SEBI-யின் பிப்ரவரி 2026 விதிகளின்படி ஃபண்டுகள் வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளதால், பழைய பெர்ஃபார்மென்ஸை மட்டும் வைத்து முதலீடு செய்ய வேண்டாம். உங்கள் நிதி இலக்குகளுக்கு ஏற்ப, ஃபண்டின் தற்போதைய ரிஸ்க் மற்றும் முதலீட்டு உத்தி சரியாகப் பொருந்துகிறதா என்பதைச் சரிபார்த்து முதலீடு தொடர்வதே சிறந்தது.