நீண்ட கால லாபத்தில் மல்டி-கேப் ஃபண்டுகள், ஃப்ளெக்ஸி-கேப்பை விட முன்னிலை

வகை செயல்திறன்

நீண்ட காலங்களில், ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளை விட மல்டி-கேப் ஃபண்டுகள் வரலாற்று ரீதியாக சிறந்த சராசரி வருவாயை வழங்கியுள்ளன. மூன்று ஆண்டுகளில் மல்டி-கேப் ஃபண்டுகள் சராசரியாக 19.20% CAGR-ஐயும், ஐந்து ஆண்டுகளில் 18.88%-ஐயும், பத்து ஆண்டுகளில் 15.12%-ஐயும் ஈட்டியுள்ளன. இதற்கு மாறாக, ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகள் அதே காலங்களுக்கு முறையே 16.99%, 15.54%, மற்றும் 13.87% CAGR-ஐ பதிவு செய்துள்ளன.

சிறப்பான செயல்பாட்டிற்கான காரணங்கள்

மல்டி-கேப் ஃபண்டுகளின் இந்த மேன்மை, அவற்றின் கட்டமைப்புரீதியான ஒதுக்கீட்டில் உள்ளது, இது பெரும்பாலும் மிட் மற்றும் ஸ்மால்-கேப் பங்குகளில் அதிக முதலீட்டை அனுமதிக்கிறது. இந்த உத்தி, குறிப்பாக இந்த பிரிவுகளுக்கான சந்தை நிலைமைகள் சாதகமாக இருக்கும்போது, வருவாயை கணிசமாக அதிகரிக்கும். இருப்பினும், இந்த அதிக முதலீடு அதிக ஏற்ற இறக்கத்தையும் கொண்டுள்ளது.

நிலைத்தன்மை Vs வளர்ச்சி

சராசரி வருவாயில் மல்டி-கேப் ஃபண்டுகள் முன்னிலை வகித்தாலும், ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகள் சந்தை சுழற்சிகளில் அதிக நிலைத்தன்மையை வழங்குகின்றன. ஃப்ளெக்ஸி-கேப் திட்டங்களில் உள்ள ஃபண்ட் மேலாளர்கள், சந்தை மதிப்பீடுகள் மற்றும் ரிஸ்க் குறித்த கருத்துக்களின் அடிப்படையில் ஒதுக்கீடுகளை மாற்றியமைக்க அதிக சுதந்திரம் பெற்றுள்ளனர், இதன் மூலம் வருவாயை சீராக்க முடியும். இது மல்டி-கேப் ஃபண்டுகளின் நிலையான ஒதுக்கீட்டு கட்டமைப்புகளிலிருந்து வேறுபடுகிறது.

ஏற்ற இறக்கமான ஒரு வருடம்

கடந்த ஆண்டு, இரு வகைகளுக்கும் சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களை ஒரு கடுமையான நினைவூட்டலாக அமைந்தது. ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகள் சுமார் 3% வருவாயைப் பெற்றன, அதேசமயம் மல்டி-கேப் ஃபண்டுகள் சுமார் 1.28% ஈட்டின. இந்த குறுகிய கால செயல்திறன், பல்வேறு வகையான ஃபண்டுகளிலும், ஈக்விட்டி முதலீடுகளின் உள்ளார்ந்த ஏற்ற இறக்கத்தை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.

முதலீட்டாளர் கவனத்திற்கு

இரண்டிற்கும் இடையே தேர்வு செய்வது தனிநபரின் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் மற்றும் முதலீட்டு இலக்குகளைப் பொறுத்தது. நிலைத்தன்மை மற்றும் கணிக்கக்கூடிய நீண்ட கால வளர்ச்சியை விரும்புவோர் ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளை விரும்பலாம். அதிக ரிஸ்க் மற்றும் அதிக லாபம் ஈட்டும் திறனுக்குத் தயாராக இருப்பவர்கள், மல்டி-கேப் ஃபண்டுகளைக் கருத்தில் கொள்ளலாம், இது அதிக ஏற்ற இறக்கங்களைக் கொண்டுள்ளது என்பதைப் புரிந்துகொண்டு.