Whalesbook
Motilal Oswal Midcap Fund-ன் அதிரடி உச்சம்!
Motilal Oswal Midcap Fund, கடந்த 5 ஆண்டுகளில் 24.76% என்ற மிகச் சிறந்த கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) பதிவு செய்துள்ளது. 2014-ல் தொடங்கப்பட்ட இந்த ஃபண்ட், அதன் ஆரம்பத்தில் இருந்து 21%-க்கு மேல் வருமானம் ஈட்டித் தந்துள்ளது. குறிப்பாக, ஃபைனான்சியல்ஸ் (Financials) மற்றும் டெக்னாலஜி (Technology) துறைகளில் கவனம் செலுத்தி, One97 Communications மற்றும் Persistent Systems போன்ற பங்குகளில் முதலீடு செய்துள்ளது. இது அதிக ஏற்ற இறக்கங்களைக் (Volatility) கொண்டிருந்தாலும், 5 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு ₹1 லட்சம் முதலீடு செய்திருந்தால், இன்று அதன் மதிப்பு சுமார் ₹3.02 லட்சம் ஆக உயர்ந்திருக்கும்.
Large & Midcap Fund-ன் சமச்சீரான வளர்ச்சி!
Motilal Oswal Large & Midcap Fund, 5 ஆண்டுகளில் 22.25% CAGR-ஐப் பெற்றுள்ளது. 2019-ல் அறிமுகப்படுத்தப்பட்ட இந்த ஃபண்ட், ஸ்திரத்தன்மையையும் (Stability) வளர்ச்சி திறனையும் (Growth Potential) இணைக்கும் நோக்கில் செயல்படுகிறது. Muthoot Finance மற்றும் CG Power போன்ற பங்குகளில் முக்கிய முதலீடுகளைக் கொண்டுள்ளது. இங்கு ₹1 லட்சம் முதலீடு செய்திருந்தால், அதன் தற்போதைய மதிப்பு சுமார் ₹2.73 லட்சம் ஆகும்.
ELSS Tax Saver Fund: வரிச் சலுகையுடன் லாபம்!
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund, 5 வருடங்களில் 20.12% CAGR-ஐ வழங்கி, இந்த பட்டியலில் இடம்பிடித்துள்ளது. இந்த திட்டம் வரிச் சலுகைகளையும் (Tax Benefits) வழங்குகிறது, மேலும் 3 வருட லாக்-இன் காலமும் (Lock-in) உண்டு. MCX மற்றும் Piramal Finance போன்ற பங்குகள் இதில் அடங்கும். இது அதிக ஏற்ற இறக்கத்துடன் 'மிக அதிக ரிஸ்க்' (Very High Risk) பிரிவில் இருந்தாலும், ₹1 லட்சம் முதலீடு தற்போது சுமார் ₹2.50 லட்சம் ஆக வளர்ந்துள்ளது.
நிபுணர்களின் தேர்வுதான் இந்த உயர்வுக்குக் காரணம்!
இந்த Motilal Oswal ஃபண்டுகள் தொடர்ச்சியாக சிறப்பாக செயல்படுவதற்குக் காரணம், சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களை மட்டும் நம்பியிராமல், நிபுணர்களின் சிறந்த பங்குத் தேர்வும் (Stock Selection) நிர்வாகமும்தான். முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டியது என்னவென்றால், இந்த மூன்று ஃபண்டுகளுமே 'மிக அதிக ரிஸ்க்' என்ற வகைப்பாட்டிற்குள் வருகின்றன. எனவே, அதிக ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் கொண்டவர்கள் மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைச் சமாளிக்கத் தயாராக உள்ள நீண்ட கால முதலீட்டாளர்களுக்கு மட்டுமே இவை பொருத்தமானவை.