கடந்த 3 ஆண்டுகளில், Motilal Oswal Flexi Cap Fund ஆனது சராசரியாக ஆண்டுக்கு **20.4%** வருமானத்தை ஈட்டி, அதன் பிரிவில் முதலிடம் பிடித்துள்ளது. இருப்பினும், இந்த சிறப்பான வருமானம் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கானதே என்றும், முதலீட்டாளர்கள் நீண்டகால நிலைத்தன்மை மற்றும் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறனை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும் என்றும் நிபுணர்கள் கூறுகின்றனர்.
கடந்த 3 ஆண்டுகளில், Motilal Oswal Flexi Cap Fund ஆனது சராசரியாக ஆண்டுக்கு 20.4% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) பதிவு செய்துள்ளது. இதன் மூலம், Flexi-cap மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரிவில் இது ஒரு முக்கிய இடத்தைப் பிடித்துள்ளது. இந்த வளர்ச்சி விகிதம், முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகை ஒவ்வொரு ஆண்டும் ஈட்டிய வருமானத்தைக் குறிக்கிறது.
மற்ற ஃபண்டுகளின் நிலை
இதே காலகட்டத்தில், Bank of India Flexi Cap Fund 20.3% வருமானத்தையும், Invesco India Flexi Cap Fund 18.5% வருமானத்தையும் ஈட்டியுள்ளன. ஆனால், ஒரு விஷயத்தை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். இந்த ஃபண்டுகளின் தரவரிசை (Rankings) காலப்போக்கில் மாறக்கூடியவை. 3 ஆண்டுகளில் முதலிடத்தில் இருக்கும் ஃபண்ட், 1 வருடம் அல்லது 6 மாத காலத்தில் வேறு இடத்தில் இருக்கலாம். எனவே, கடந்த கால வருமானத்தை மட்டும் வைத்து எதிர்கால லாபத்தை கணிக்க முடியாது.
ஃபண்ட் விவரங்கள் (Fund Profile)
இந்த Motilal Oswal Flexi Cap Fund தற்போது சுமார் ₹13,940 கோடி சொத்துக்களை (AUM) நிர்வகிக்கிறது. இதன் Benchmark Index ஆக NIFTY 500 TRI உள்ளது. Flexi-cap ஃபண்டாக இருப்பதால், இதன் மேலாளர்கள் Large, Mid, Small-cap நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் சுதந்திரம் பெற்றுள்ளனர். இது சந்தை மாற்றங்களுக்கு ஏற்ப செயல்பட உதவுகிறது.
ரிஸ்க்குகள் மற்றும் செலவுகள்
இந்த ஃபண்ட், அதிக ரிஸ்க் (Very High Risk) கொண்டதாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. பங்குச்சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு ஏற்ப இதன் மதிப்பும் மாறக்கூடும். மேலும், ஃபண்ட் வாங்கிய 365 நாட்களுக்குள் பணத்தை எடுத்தால், 1% எக்ஸிட் லோட் (Exit Load) செலுத்த வேண்டியிருக்கும். இது குறுகிய கால வர்த்தகத்தை ஊக்கப்படுத்தாது.
முதலீட்டாளர்கள், குறிப்பிட்ட ஒரு காலத்து வருமானத்தை மட்டும் பார்க்காமல், பல ஆண்டுகளாக இந்த ஃபண்ட் எப்படி செயல்படுகிறது என்பதை தொடர்ந்து கண்காணிப்பது அவசியம். ஃபண்டின் ரிஸ்க் மேலாண்மை மற்றும் அதன் நீண்டகால செயல்திறனை ஒப்பிட்டுப் பார்ப்பது, உங்கள் நிதி இலக்குகளுக்கு இது பொருந்துமா என்பதைத் தீர்மானிக்க உதவும்.