Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund, தனது பிரிவில் முதலிடம் பிடித்துள்ளது. கடந்த 3 ஆண்டுகளில் 22.2% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) பதிவு செய்துள்ளது. இது NIFTY 500 TRI பெஞ்ச்மார்க்-ஐ விட மிக அதிகம். இந்த ஃபண்ட், சுமார் ₹4,784 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது, மேலும் இது 'மிக அதிக' ரிஸ்க் கொண்டது.
Motilal Oswal ELSS Fund: அசத்தும் வருமானம்!
சந்தையில் உள்ள Equity Linked Savings Scheme (ELSS) ஃபண்டுகளில், Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund கடந்த 3 ஆண்டுகளில் சிறப்பான செயல்பாட்டை வெளிப்படுத்தியுள்ளது. இந்த ஃபண்ட், 22.2% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) பதிவு செய்துள்ளது.
ஆகஸ்ட் 2026 நிலவரப்படி, இதன் செயல்திறன், NIFTY 500 TRI பெஞ்ச்மார்க்-ன் 9.1% வளர்ச்சியை விட மிக அதிகமாகும்.
ஃபண்ட் பற்றிய விவரங்கள்
சுமார் ₹4,784 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் இந்த ஃபண்ட், அதன் நீண்டகால முதலீட்டு உத்திகளுக்காக கவனம் பெற்று வருகிறது. ELSS திட்டங்களில், வருமான வரிச் சட்டம் 80C-ன் கீழ் வரிச் சலுகைகளைப் பெற 3 வருட லாக்-இன் காலம் கட்டாயமாகும். முதலீட்டு காலத்தைப் பொறுத்து ஃபண்டுகளின் செயல்திறன் மாறுபடலாம்.
உதாரணமாக, Motilal Oswal 3 ஆண்டு காலத்தில் முதலிடத்தில் இருந்தாலும், HSBC ELSS Tax Saver Fund மற்றும் Quant ELSS Tax Saver Fund போன்ற ஃபண்டுகள் குறுகிய காலங்களில் (1 மாதம் அல்லது 1 வருடம்) சிறந்த செயல்திறனைக் காட்டியுள்ளன.
வருமானத்தை எப்படிப் பார்ப்பது?
முதலீட்டாளர்கள் இந்த புள்ளிவிவரங்களை கவனத்துடன் அணுக வேண்டும். 3 ஆண்டுகளில் சிறப்பாக செயல்பட்ட ஒரு ஃபண்ட், எதிர்காலத்திலும் அதேபோல் செயல்படும் என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை. பங்குச் சந்தை நிலையற்றது, மேலும் ELSS ஃபண்டுகள் 'மிக அதிக' ரிஸ்க் கொண்டவையாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளன.
சமீபத்தில் பெஞ்ச்மார்க்-ஐ விட கணிசமாக சிறப்பாக செயல்பட்டாலும், கடந்தகால வருமானத்தை மட்டும் வைத்து முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்கக் கூடாது.
முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டியவை
ELSS திட்டங்களில் முதலீடு செய்துள்ளவர்கள் அல்லது செய்ய நினைப்பவர்கள், வரிச் சேமிப்புடன் கூடிய நீண்டகால செல்வ உருவாக்கத்தை மனதில் கொள்ள வேண்டும். சமீபத்தில் சிறப்பாக செயல்பட்ட ஃபண்டுகளைத் துரத்துவதற்குப் பதிலாக, ஃபண்டின் Expense Ratio (நிர்வாகச் செலவு), Portfolio Composition (முதலீட்டு கலவை) போன்ற மற்ற காரணிகளையும் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
இந்த ஃபண்டுகளில் 3 வருட லாக்-இன் காலம் இருப்பதால், குறுகிய கால நிதித் தேவைகளுக்கு இவை ஏற்றவை அல்ல. ஃபண்டின் Fact Sheet-ஐ அவ்வப்போது ஆய்வு செய்து, அதன் தற்போதைய முதலீடுகள், துறை ஒதுக்கீடு மற்றும் எதிர்கால செயல்திறனை பாதிக்கக்கூடிய உத்தி மாற்றங்கள் குறித்து அறிந்து கொள்வது அவசியம்.