இன்வெஸ்கோ இந்தியா-வின் டாப் ஃபண்ட்ஸ் உச்சம்: பெஞ்ச்மார்க்குகளை மிஞ்சும் டாப் 3 ஈக்விட்டி திட்டங்களைக் கண்டறியுங்கள்!

இன்வெஸ்கோ இந்தியாவின் சிறந்த ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் வலுவான செயல்திறனைக் காட்டுகின்றன

ஃபண்ட் ஹவுஸ் ஒரு கலப்பு முதலீட்டு செயல்முறையைப் பயன்படுத்துகிறது, இது பாட்டம்-அப் பங்கு தேர்வு முறையை டாப்-அப் மூலோபாய மேலடுக்குடன் ஒருங்கிணைக்கிறது. ஒரு முக்கிய வேறுபாடு என்னவென்றால், சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் நிர்வாக (ESG) அளவுகோல்களை அதன் முதலீட்டுப் பகுப்பாய்வில் ஒருங்கிணைக்கிறது, முதலீடுகள் நிலையான நடைமுறைகளுடன் சீரமைக்கப்படுவதை உறுதி செய்கிறது. நிறுவனங்கள் அவற்றின் பரந்த பிரபஞ்சத்திலிருந்து மிகவும் நம்பிக்கைக்குரிய முதலீடுகளின் முறையான அடையாளத்தை அனுமதிக்கும் உள்ளார்ந்த அளவுருக்களின் அடிப்படையில் வளர்ச்சி, மதிப்பு மற்றும் நிகழ்வு-உந்துதல் வாய்ப்புகளாக வகைப்படுத்தப்படுகின்றன.

இடர் மேலாண்மை என்பது ஒரு முதன்மையான அக்கறை ஆகும், முதலீட்டாளர்களுக்கான வருவாயை மேம்படுத்தும் அதே வேளையில் கீழ்நோக்கிய அபாயங்களைக் குறைப்பதற்கான உத்திகள் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. இந்த சமச்சீரான அணுகுமுறை மூலதனப் பெருக்கத்தைப் பின்தொடரும்போது சந்தை நிலையற்ற தன்மையைக் கையாள முயல்கிறது.

இன்வெஸ்கோ இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் முன்னணியில் உள்ளது

கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளின் செயல்திறன் தரவுகள், இன்வெஸ்கோ இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட், அதே காலகட்டத்தில் 30.5% CAGR-ஐப் பதிவு செய்த அதன் பெஞ்ச்மார்க், NIFTY Smallcap 250 – TRI-ஐ விட, 32.7% CAGR-ஐ உருட்டல் வருவாய் அடிப்படையில் அடைந்துள்ளதைக் காட்டுகிறது. நவம்பர் 30, 2025 நிலவரப்படி, ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோ 59.5% ஸ்மால் கேப்களிலும், 24.8% மிட் கேப்களிலும், 8.1% லார்ஜ் கேப்களிலும் ஒதுக்கப்பட்டது. இதன் முதன்மைப் பங்குகளில் சாய் லைஃப்சயின்சஸ் (4.9%), கிருஷ்ணா இன்ஸ்டிடியூட் ஆஃப் மெடிக்கல் சயின்சஸ் (4.8%), மற்றும் ஸ்விக்கி (4.3%) ஆகியவை அடங்கும், முக்கிய துறைகள் நிதி (18%), மருந்து மற்றும் சுகாதாரம் (17%), மற்றும் சில்லறை வணிகம் (9.8%) ஆகும்.

இன்வெஸ்கோ இந்தியா ஃபோகஸ்டு ஃபண்ட்: ஒரு குவிக்கப்பட்ட உத்தி

கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இந்த ஃபண்ட் 23.2% 5-ஆண்டு ரோலிங் CAGR-ஐ வழங்கியுள்ளது, இது NIFTY 500 – TRI பெஞ்ச்மார்க்கை விட (21.2% பதிவு செய்தது) சிறப்பாகச் செயல்படுகிறது. நவம்பர் 30, 2025 நிலவரப்படி, ஃபண்டின் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் 54.1% லார்ஜ் கேப்களிலும், 20.6% மிட் கேப்களிலும், 16.9% ஸ்மால் கேப்களிலும் இருந்தது. முக்கிய பங்குகளில் ICICI வங்கி (8.7%), HDFC வங்கி (8.6%), மற்றும் L&T (8%) ஆகியவை அடங்கும், முக்கிய துறைகள் வங்கிகள் (17.3%), மூலதனப் பொருட்கள் (12.6%), மற்றும் நிதி (8.1%) ஆகும்.

இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட்: இடர் மற்றும் வருவாயை சமநிலைப்படுத்துதல்

கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், ஃபண்ட் 29.6% 5-ஆண்டு ரோலிங் CAGR-ஐ உருவாக்கியுள்ளது, இது NIFTY Midcap 150 – TRI குறியீட்டின் 28.9% ஐ விட சற்று அதிகமாகும். நவம்பர் 30, 2025 நிலவரப்படி, அதன் போர்ட்ஃபோலியோ 63.9% மிட் கேப்களிலும், 17.7% ஸ்மால் கேப்களிலும், 13% லார்ஜ் கேப்களிலும் இருந்தது. அதன் முதன்மைப் பங்குகள் தி ஃபெடரல் வங்கி (5.7%), AU ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் வங்கி (5.7%), மற்றும் L&T ஃபைனான்ஸ் (5.3%) ஆகும். ஆதிக்கம் செலுத்தும் துறைகள் நிதி (21.4%), மருந்து மற்றும் சுகாதாரம் (17.1%), மற்றும் சில்லறை வணிகம் (16.1%) ஆகும்.

தாக்கம்

கடினமான சொற்களுக்கான விளக்கங்கள்

• மியூச்சுவல் ஃபண்ட் (Mutual Fund): பல முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பணத்தை திரட்டி பங்குகள், பத்திரங்கள், பணச்சந்தை கருவிகள், பிற பத்திரங்கள் மற்றும் சொத்துக்களில் முதலீடு செய்யும் ஒரு முதலீட்டு வாகனம், மேலும் இது மிகத் திறமையாகவும் அதிக கட்டணம் இல்லாமலும் செயல்படுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் தொழில்முறை பண மேலாளர்களால் இயக்கப்படுகின்றன, அவர்கள் முதலீட்டாளருக்கு லாபம் ஈட்ட முயற்சிக்கும்போது, ​​வாங்குதல் மற்றும் விற்பனை செய்தல் முடிவுகளை தீவிரமாக எடுக்கிறார்கள்.
• சொத்து மேலாண்மை (AUM): ஒரு நபர் அல்லது நிறுவனம் வாடிக்கையாளர்கள் சார்பாக நிர்வகிக்கும் சொத்துக்களின் மொத்த சந்தை மதிப்பு. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பின்னணியில், AUM என்பது ஒரு நிறுவனம் நிர்வகிக்கும் அனைத்து நிதிகளின் மொத்த நிகர சொத்து மதிப்பைக் குறிக்கிறது.
• ESG: சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் நிர்வாகம். இவை ஒரு நிறுவனம் அல்லது வணிகத்தில் முதலீட்டின் நிலைத்தன்மை மற்றும் சமூக தாக்கத்தை அளவிடுவதில் மூன்று முக்கிய காரணிகளாகும்.
• பாட்டம்-அப் அணுகுமுறை (Bottom-up Approach): ஒரு முதலீட்டுப் பகுப்பாய்வு அணுகுமுறை, இதில் ஒரு முதலீட்டாளர் பரந்த சந்தை அல்லது பொருளாதாரத்தை முதலில் பார்க்காமல், தனிப்பட்ட பத்திரங்கள் மற்றும் நிறுவனங்களை ஆராய்கிறார்.
• டாப்-டவுன் ஓவர்லே (Top-down Overlay): ஒரு முதலீட்டாளர் மேக்ரோ பொருளாதாரக் கண்ணோட்டத்துடன் (டாப்-டவுன்) தொடங்கி, பின்னர் தனிப்பட்ட பத்திரங்களின் (பாட்டம்-அப்) தேர்வைத் தெரிவிப்பதற்கு அந்தக் கண்ணோட்டத்தைப் பயன்படுத்தும் ஒரு உத்தி.
• உருட்டல் வருவாய் (Rolling Returns): ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் முதலீட்டு வருவாயைக் கணக்கிடும் ஒரு முறை, இதில் கணக்கீடு தொடர்ச்சியான, ஒன்றுடன் ஒன்று சேரும் காலங்களுக்கு மீண்டும் மீண்டும் செய்யப்படுகிறது. இது ஒற்றை-கால வருவாயை விட செயல்திறனின் விரிவான பார்வையை வழங்குகிறது.
• CAGR (கூட்டு ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம்): ஒரு வருடத்திற்கும் மேலான ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் முதலீட்டில் ஈட்டப்படும் லாபத்தின் சராசரி ஆண்டு விகிதம். இது ஒரு முதலீட்டின் மொத்த வளர்ச்சியின் n-ஆம் மூலத்தை எடுத்துக்கொள்வதன் மூலம் கணக்கிடப்படுகிறது, அங்கு n என்பது ஆண்டுகளின் எண்ணிக்கை.
• நிலையான விலகல் (Standard Deviation): தரவு மதிப்புகளின் ஒரு தொகுப்பின் மாறுபாடு அல்லது பரவலின் அளவை அளவிடும் ஒரு புள்ளிவிவர அளவீடு. நிதியியலில், இது ஒரு முதலீட்டின் வருவாயின் ஏற்ற இறக்கத்தை அளவிடுகிறது.
• ஷார்ப் விகிதம் (Sharpe Ratio): இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட வருவாயின் ஒரு அளவீடு, இது இடர் இல்லாத விகிதத்தை ஒரு முதலீட்டின் எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாயிலிருந்து கழித்து, முதலீட்டின் நிலையான விலகலால் வகுப்பதன் மூலம் கணக்கிடப்படுகிறது. இது ஒரு யூனிட் இடருக்கு எவ்வளவு கூடுதல் வருவாய் உருவாக்கப்படுகிறது என்பதைக் குறிக்கிறது.
• சோர்டினோ விகிதம் (Sortino Ratio): ஷார்ப் விகிதத்தைப் போன்றது, ஆனால் இது கீழ்நோக்கிய விலகல் (எதிர்மறை வருவாயின் ஏற்ற இறக்கம்) மட்டுமே கருதுகிறது, இதனால் இழப்புகளைப் பற்றி கவலைப்படும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இது ஒரு துல்லியமான அளவீடாக அமைகிறது.
• அப்/டவுன் கேப்சர் விகிதம் (Up/Down Capture Ratio): சந்தை ஏற்றங்கள் மற்றும் இறக்கங்களின் போது ஒரு பரஸ்பர நிதி அதன் குறியீட்டுடன் ஒப்பிடும்போது எவ்வளவு சிறப்பாக செயல்படுகிறது என்பதை அளவிடும் விகிதங்கள். 100 க்கும் அதிகமான அப்-கேப்சர் விகிதம் என்பது சந்தை உயர்வுகளில் நிதி குறியீட்டை விட சிறப்பாக செயல்பட்டது என்றும், 100 க்கும் குறைவான டவுன்-கேப்சர் விகிதம் என்பது சந்தை இறக்கங்களின் போது குறியீட்டை விட குறைவாக இழந்தது என்றும் குறிக்கிறது.
• பெஞ்ச்மார்க் (Benchmark): ஒரு பாதுகாப்பு, பரஸ்பர நிதி அல்லது முதலீட்டு மேலாளரின் செயல்திறனை அளவிடக்கூடிய ஒரு தரநிலை அல்லது குறியீடு. எடுத்துக்காட்டுகளில் NIFTY 50, S&P 500, அல்லது குறிப்பிட்ட துறை குறியீடுகள் அடங்கும்.
• ஆல்ஃபா (Alpha): இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட அடிப்படையில் முதலீட்டின் செயல்திறனின் ஒரு அளவீடு. நேர்மறை ஆல்ஃபா என்பது, முதலீட்டின் இடர் அளவைக் கருத்தில் கொண்டு, அதன் குறியீட்டை விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது என்பதைக் குறிக்கிறது.