Invesco India Large & Mid Cap Fund தனது பிரிவில் முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. கடந்த 3 ஆண்டுகளில் இந்த ஃபண்ட் ஆண்டிற்கு சராசரியாக **23.9%** வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இது அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டின் **9.2%** வருமானத்தை விட மிக அதிகம்.
என்ன நடந்தது?
கடந்த 3 ஆண்டுகால செயல்திறன் அடிப்படையில், Invesco India Large & Mid Cap Fund தனது பிரிவில் உள்ள மற்ற ஃபண்டுகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டு முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. இந்த ஃபண்ட் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் சராசரியாக ஆண்டுக்கு 23.9% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) பதிவு செய்துள்ளது. இது அதே காலகட்டத்தில் 9.2% வருமானத்தை ஈட்டிய அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை விட கணிசமாக அதிகமாகும். மேலும், இந்த ஃபண்ட் குறுகிய காலங்களிலும் வலுவான செயல்திறனைக் காட்டியுள்ளது; கடந்த ஒரு மாதத்தில் 9.8% மற்றும் கடந்த மூன்று மாதங்களில் 24.0% வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது.
சக ஃபண்டுகளின் ஒப்பீடு மற்றும் ஃபண்ட் அளவு
இதே பிரிவில் உள்ள மற்ற ஃபண்டுகளும் குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தை அளித்துள்ளன. Motilal Oswal Large & Midcap Fund கடந்த 3 ஆண்டுகளில் 23.0% CAGR-ஐப் பதிவு செய்துள்ளது. Bandhan Large & Mid Cap Fund 20.1% வருமானத்துடன் அடுத்த இடத்தில் உள்ளது. இந்த ஃபண்டுகளின் அளவு (AUM - Assets Under Management) வேறுபாட்டைக் கவனிக்க வேண்டியது அவசியம். Bandhan Large & Mid Cap Fund தற்போது ₹17,460.9 கோடி சொத்துக்களுடன் பெரிய அளவிலான முதலீடுகளை நிர்வகிக்கும் நிலையில், Invesco India Large & Mid Cap Fund ₹10,152.7 கோடி நிர்வகித்து வருகிறது.
செயல்திறன் கால அளவுகள் ஏன் முக்கியம்?
நீங்கள் பார்க்கும் கால அளவைப் பொறுத்து முதலிடத்தில் உள்ள ஃபண்டுகள் மாறக்கூடும். Invesco ஃபண்ட் நீண்ட கால செயல்திறனில் சிறப்பாக இருந்தாலும், குறுகிய காலத்தில் மற்ற ஃபண்டுகள் வேறுவிதமாக செயல்படலாம். உதாரணமாக, HSBC Large & Mid Cap Fund ஒரு வருடத்தில் 9.9% வருமானத்துடன் முதலிடத்தில் இருந்தது. சந்தை சூழ்நிலைகள் மாறும் போது, வெவ்வேறு ஃபண்டுகள் வெவ்வேறு காலங்களில் சிறந்து விளங்குவதைக் இது காட்டுகிறது.
முதலீட்டு உத்தியைப் புரிந்துகொள்வது
Large-and-mid-cap ஃபண்டுகள், பெரிய, நிலைத்தன்மையுள்ள நிறுவனங்களின் ஸ்திரத்தன்மையையும், நடுத்தர நிறுவனங்களின் வளர்ச்சித் திறனையும் சமநிலைப்படுத்த வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. இந்த வகை ஃபண்டுகள் நடுத்தர நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதால், தூய large-cap ஃபண்டுகளை விட அதிக சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு உள்ளாகலாம். இந்த பிரிவில் வெற்றி பெறுவது, ஃபண்ட் மேலாளரின் திறமையைப் பொறுத்தது.
முதலீட்டாளர்கள் எதைக் கவனிக்க வேண்டும்?
இந்த ஃபண்டுகளை மதிப்பிடும்போது, முதலீட்டாளர்கள் வெறும் தரவரிசைப் பட்டியல்களை மட்டும் பார்க்கக்கூடாது. ஃபண்டின் செலவு விகிதம் (Expense Ratio), மேலாளரின் முதலீட்டு பாணியின் நிலைத்தன்மை மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒட்டுமொத்த ஏற்ற இறக்கம் போன்ற முக்கிய காரணிகளையும் கண்காணிக்க வேண்டும். சமீபத்திய சந்தைப் போக்குகளைப் பொறுத்து தரவரிசைகள் மாறுபடுவதால், குறுகிய காலத் தரவை மட்டும் நம்புவதை விட, பல சந்தைச் சுழற்சிகளில் ஃபண்டின் செயல்திறனை மதிப்பாய்வு செய்வது மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும்.