மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் Invesco India Financial Services Fund ஒரு செம்ம அறிவிப்பை வெளியிட்டுள்ளது. கடந்த 3 ஆண்டுகளில் **16.7%** வருடாந்திர வளர்ச்சியை (CAGR) பதிவு செய்து, தனது சக ஃபண்டுகளை விட சிறப்பான செயல்பாட்டைக் காட்டியுள்ளது.
Detailed Coverage
சக ஃபண்டுகளை பின்னுக்குத் தள்ளிய Invesco
₹1,500 கோடிக்கும் மேல் சொத்துக்கள் கொண்ட ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது, Invesco India Financial Services Fund சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. உதாரணமாக, SBI Banking & Financial Services Fund 14.4% வருமானத்தையும், Sundaram Fin Serv Opp Fund 12.5% வருமானத்தையும் இந்த 3 ஆண்டுகளில் பதிவு செய்துள்ளன.
பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை விட பல மடங்கு உயர்வு!
இந்த ஃபண்டின் உண்மையான பலம் அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டுடன் (Benchmark Index) ஒப்பிடும்போது தெரிகிறது. கடந்த 3 ஆண்டுகளில், பெஞ்ச்மார்க் குறியீடு வெறும் 8.0% வருமானத்தை மட்டுமே அளித்த நிலையில், Invesco ஃபண்ட் அதைவிட 8.8% அதிகமாக, அதாவது 16.7% வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது. இது, சந்தை சராசரியை விட சிறப்பாக பங்குகளை தேர்ந்தெடுக்கும் ஃபண்ட் மேலாளரின் திறனை காட்டுகிறது.
குறுகிய கால செயல்திறன் எப்படி?
நீண்ட கால வருமானம் முக்கியம் என்றாலும், குறுகிய கால செயல்பாடுகளும் கவனிக்கத்தக்கவை. கடந்த ஒரு வருடத்தில், Invesco ஃபண்ட் 4.7% வருமானத்தை அளித்துள்ளது. ஆனால், இதே காலத்தில் அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீடு -3.2% சரிவை சந்தித்தது. மேலும், 3 மாத காலத்தில் 1.0% வருமானத்தை பதிவு செய்துள்ளது.
முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டியவை
செக்டார் ஃபண்டுகள் (Sectoral Funds) ஒரு குறிப்பிட்ட தொழில்துறையில் மட்டுமே முதலீடு செய்யும். இந்த ஃபண்ட் வங்கி மற்றும் நிதிச் சேவைகள் துறையை சார்ந்துள்ளதால், RBIயின் விதிமுறைகள், வட்டி விகித மாற்றங்கள், கடன் வளர்ச்சி போன்ற காரணிகள் இதன் வருமானத்தை நேரடியாக பாதிக்கும். பலதரப்பட்ட ஃபண்டுகளில் (Diversified Funds) இருப்பது போன்ற பலன் இதில் கிடைக்காது, அதனால் ஏற்ற இறக்கங்கள் அதிகமாக இருக்கலாம். எதிர்கால முதலீடுகளுக்கு, ஃபண்ட் மேலாளர் பெரிய வங்கிகள் அல்லது சிறிய NBFCகளில் முதலீட்டை அதிகரிக்கிறாரா அல்லது குறைக்கிறாரா என்பதைportfolio அறிக்கைகள் மூலம் கண்காணிக்கலாம்.