கடந்த 3 மாதங்களில் Invesco India ELSS Tax Saver Fund **6.9%** வருமானத்தை ஈட்டி, அதன் பிரிவில் முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. ஆனால், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைக் கொண்டிருப்பதால், நீண்ட கால முதலீடுகளைக் கருத்தில் கொள்வது நல்லது.
Equity-Linked Savings Scheme (ELSS) பிரிவில், Invesco India ELSS Tax Saver Fund கடந்த மூன்று மாதங்களில் 6.9% லாபத்துடன் முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. இந்த காலகட்டத்தில் Quant ELSS Tax Saver Fund 6.2% மற்றும் HSBC ELSS Tax Saver Fund 4.8% வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளன. இந்தத் தரவுகள் ஜூலை 29, 2026 நிலவரப்படி, ₹1,500 கோடிக்கும் அதிகமான சொத்துக்களைக் (AUM) கொண்ட நிதிகளை அடிப்படையாகக் கொண்டவை.
குறுகிய கால வருமானம் vs நீண்ட கால செயல்திறன்
குறுகிய கால வருமானங்கள் கவர்ச்சிகரமாக இருந்தாலும், நீண்ட கால அடிப்படையில் நிதிகளின் செயல்திறன் மாறக்கூடும். எடுத்துக்காட்டாக, Quant ELSS Tax Saver Fund ஆறு மாத மற்றும் ஒரு வருட காலத்தில் முறையே 14.5% மற்றும் 12.2% வருமானத்துடன் சிறப்பான செயல்திறனைக் காட்டியுள்ளது. மேலும், மூன்று வருட காலக்கட்டத்தில் HSBC ELSS Tax Saver Fund 16.3% வருமானத்துடன் முன்னிலை வகிக்கிறது.
ஒரு நிதியின் குறுகிய கால வெற்றி, நீண்ட காலத்திலும் தொடரும் என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை. ELSS பிரிவில் நிதிகளின் தரவரிசை, சந்தை நிலவரங்கள் மற்றும் நிதிகளை நிர்வகிக்கும் குழுவின் முடிவுகளைப் பொறுத்து மாறும்.
சொத்து மதிப்பு மற்றும் பெஞ்ச்மார்க் ஒப்பீடு
ELSS நிதிகளில், Axis ELSS Tax Saver Fund தான் மிகப்பெரியது, இதன் சொத்து மதிப்பு ₹31,869.3 கோடியாக உள்ளது. Invesco India ELSS Tax Saver Fund தனது பெஞ்ச்மார்க்கை சிறப்பாக செயல்புரிய வைத்துள்ளது. ஒரு வருடத்தில், பெஞ்ச்மார்க் -1.2% வருமானத்தை ஈட்டியபோது, இந்த நிதி 1.0% அதிகமாக சம்பாதித்துள்ளது. மூன்று ஆண்டுகளில், இது பெஞ்ச்மார்க்கை விட 3.9% அதிகமாக, அதாவது 8.5% வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது.
வருமான வரிச் சட்டத்தின் 80C பிரிவின் கீழ் வரிச் சலுகைகளைப் பெற முதலீட்டாளர்கள் ELSS நிதிகளைத் தேர்வு செய்கிறார்கள். ஆனால், இந்த நிதிகளுக்கு மூன்று வருட லாக்-இன் காலம் உண்டு. எனவே, இவை குறுகிய கால வர்த்தகத்திற்கு ஏற்றவை அல்ல. முதலீட்டாளர்கள், நிதியின் நீண்ட கால வருமானம், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களை எப்படி சமாளிக்கிறது, மற்றும் நிதியாளரின் அனுபவம் ஆகியவற்றைக் கருத்தில் கொள்வது அவசியம்.