ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஃபண்ட்: 10 ஆண்டுகளாக பெஞ்ச்மார்க்கை முறியடிக்கும் ஒரே லார்ஜ்-கேப் சாம்பியன்!

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட் - டைரக்ட் பிளான் - க்ரோத், இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் ஒரு அரிதான சிறப்பை எட்டியுள்ளது. இது ஒரே லார்ஜ்-கேப் ஃபண்ட் ஆகும், இது அதன் பெஞ்ச்மார்க் ஆன நிஃப்டி 100 TRI-ஐ 1 ஆண்டு, 5 ஆண்டுகள் மற்றும் 10 ஆண்டுகள் போன்ற பல்வேறு கால அளவுகளில் தொடர்ந்து விஞ்சி நிற்கிறது. கடந்த ஆண்டில் ஈக்விட்டி முதலீட்டாளர்கள் சந்தித்த நிலையற்ற தன்மையைக் கருத்தில் கொள்ளும்போது இந்த சாதனை மிகவும் குறிப்பிடத்தக்கது.
2025 ஆம் ஆண்டு ஈக்விட்டி முதலீட்டாளர்களுக்கு சவாலாக இருந்தது, ஸ்மால்-கேப் மற்றும் மிட்-கேப் பங்குகளில் கூர்மையான வீழ்ச்சிகள் ஏற்பட்டன. இருப்பினும், லார்ஜ்-கேப் பங்குகள் அதிக மீள்தன்மையை வெளிப்படுத்தின. சென்செக்ஸ் மற்றும் நிஃப்டி போன்ற குறியீடுகள் சுமார் 8-10% லாபம் ஈட்டியபோது, பரந்த சந்தை ஒரு கலவையான படத்தைக் காட்டியது. நிஃப்டி 100 குறியீடு சுமார் 8% வருமானத்தை அளித்தது, மேலும் சிறிய குறியீடுகள் வீழ்ச்சிகள் அல்லது மிதமான லாபங்களை அனுபவித்தன. இந்த போக்கு, நிச்சயமற்ற சந்தை நிலைகளில் லார்ஜ்-கேப் பங்குகள் வழங்கும் ஒப்பீட்டு நிலைத்தன்மையை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.

ஃபண்டின் நிலையான சிறப்பான செயல்பாடு

லார்ஜ்-கேப் பங்குகளின் பொதுவான மீள்தன்மை இருந்தபோதிலும், லார்ஜ்-கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரிவு ஒட்டுமொத்தமாக பின்தங்கியது. இந்தப் பிரிவு ஒரு வருடத்தில் சுமார் 7% சராசரி வருமானத்தை அளித்தது, இது நிஃப்டி 100 TRI-ன் சுமார் 9% லாபத்தை விட குறைவாகும். முக்கியமாக, இந்தப் பின்தங்கிய நிலை 3-ஆண்டு, 5-ஆண்டு மற்றும் 10-ஆண்டு காலங்களுக்கும் ஒட்டுமொத்த பிரிவுக்கு நீடித்தது. பகுப்பாய்வு செய்யப்பட்ட 31 லார்ஜ்-கேப் ஃபண்டுகளில், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட் மட்டுமே இந்த முறையை உடைக்க முடிந்தது.
இந்த ஃபண்ட் கடந்த ஆண்டில் 10.35% வருமானத்தை வழங்கியது, இது அதன் பெஞ்ச்மார்க் மற்றும் பிரிவு சராசரியை விட சிறப்பானதாக இருந்தது. இதன் நிலையான செயல்பாடு நீண்ட காலத்திலும் தொடர்கிறது, இது அதன் பிரிவில் இத்தகைய சாதனையை அடையும் ஒரே ஃபண்டாக அமைகிறது. கடந்த 3 ஆண்டுகளில் 18.50%, 5 ஆண்டுகளில் 18.63%, மற்றும் 10 ஆண்டுகளில் 15.72% வருமானத்தை இந்த ஃபண்ட் வழங்கியுள்ளது. இவை அனைத்தும் நிஃப்டி 100 TRI-ன் முறையே 15.09%, 15.56%, மற்றும் 14.37% வருமானத்தை விட அதிகமாகும்.

ஃபண்ட் அளவு மற்றும் செலவுகள்

ஜனவரி 1, 2013 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த ஃபண்ட், அதன் துவக்கத்தில் இருந்து 15.84% ஈர்க்கக்கூடிய வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது. இது அதன் நேரடி திட்டத்திற்கு 0.84% செலவு விகிதத்துடன் செயல்படுகிறது. நவம்பர் 30, 2025 நிலவரப்படி, இந்த ஃபண்ட் ₹78,000 கோடிக்கும் அதிகமான சொத்துக்களை (AUM) நிர்வகிக்கிறது, இது இதை லார்ஜ்-கேப் பிரிவில் மிகப்பெரிய ஃபண்டாக ஆக்குகிறது. இந்த கணிசமான AUM, வலுவான முதலீட்டாளர் நம்பிக்கையை பிரதிபலிக்கிறது மற்றும் அதன் மேலாதிக்க நிலையை குறிக்கிறது.

ரிஸ்க்-அட்ஜஸ்டெட் செயல்திறன்

அனைத்து ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளும் 'மிக அதிக ரிஸ்க்' பிரிவில் வந்தாலும், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் லார்ஜ் கேப் ஃபண்டின் ரிஸ்க் அளவீடுகள் ஆறுதல் அளிக்கின்றன. அதன் அதிக சராசரி வருமானம், பெஞ்ச்மார்க்குடன் ஒப்பிடும்போது, சிறந்த நீண்ட கால செயல்திறனைக் குறிக்கிறது. மேலும், குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் சீரான வருமானத்தை பரிந்துரைக்கிறது. ஃபண்டின் ஷார்ப் மற்றும் சார்டினோ விகிதங்கள், முதலீட்டாளர்கள் எடுத்த ரிஸ்க்கிற்கு, குறிப்பாக கீழ்நோக்கிய ஆபத்தில், சிறந்த வெகுமதியைப் பெற்றுள்ளனர் என்பதைக் குறிக்கிறது. 0.89 பீட்டா, சந்தை சரிவுகளின் போது இந்த ஃபண்ட் சந்தையை விட குறைவாக வீழ்ச்சியடையும் என்பதைக் குறிக்கிறது, மேலும் 4.04 ஆல்பா, திறமையான ஃபண்ட் மேலாண்மை மற்றும் பங்கு தேர்வு திறன்களை சுட்டிக்காட்டுகிறது.

போர்ட்ஃபோலியோ உத்தி: சந்தை தலைவர்கள் மீது கவனம்

ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஒரு தெளிவான லார்ஜ்-கேப் சார்பு உள்ளது. நிதித் துறைகள் மிகப்பெரிய பிரிவாக உள்ளன, அதைத் தொடர்ந்து ஆற்றல், தொழில்நுட்பம், நுகர்வோர் விருப்பு மற்றும் தொழில்துறை துறைகள் வருகின்றன. முக்கிய ஹோல்டிங்ஸில் HDFC வங்கி, ICICI வங்கி, Reliance Industries, Larsen & Toubro, மற்றும் Bharti Airtel போன்ற பெரிய நிறுவனங்கள் அடங்கும், அவை அவற்றின் அளவு, நிதி வலிமை மற்றும் சந்தை தலைமைத்துவத்திற்காக அறியப்படுகின்றன.

முதலீட்டாளர் கவனிக்க வேண்டியவை

சந்தை சுழற்சிகளில் ஃபண்டின் நிலையான செயல்பாடு, குறிப்பாக நிலையற்ற காலங்களில், லார்ஜ்-கேப் முதலீட்டில் ஒரு கவர்ச்சிகரமான ஆய்வுப் பொருளாக அமைகிறது. இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் கடந்த கால வருமானங்கள் ஒரு குறிப்பு மட்டுமே என்பதையும், எதிர்கால முடிவுகளுக்கு உத்தரவாதம் இல்லை என்பதையும் நினைவில் கொள்ள வேண்டும். சந்தை நிலைமைகள் மாறும் தன்மை கொண்டவை, மேலும் எதிர்கால செயல்திறன் வரலாற்று எண்களிலிருந்து வேறுபடலாம். முதலீடு செய்வதற்கு முன், தனிநபர்கள் தங்கள் முதலீட்டு கால அளவு, ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன், சொத்து ஒதுக்கீடு, செலவு விகிதம் மற்றும் ஒட்டுமொத்த நிதி இலக்குகளைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும், கடந்த கால வருமானத்தை மட்டுமே சார்ந்து இருக்கக் கூடாது.

தாக்கம்

இந்தச் செய்தி, லார்ஜ்-கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் ஒரு வெற்றிகரமான முதலீட்டு உத்தியை எடுத்துக்காட்டுகிறது, இது ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் லார்ஜ் கேப் ஃபண்டிற்கு அதிக முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் அதன் AUM ஐ அதிகரிக்கும். சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் போது நிலையான வருமானத்தை நாடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த ஃபண்ட் கவர்ச்சிகரமானதாகத் தோன்றலாம், அது அவர்களின் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் மற்றும் நிதி இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போனால். இது இந்த பிரிவில் உள்ள மற்ற நிதிகளுக்கு ஒரு உயர் தரத்தை அமைக்கிறது. சந்தை வருமானத்தின் மீதான நேரடி தாக்கம் மிதமானது, ஆனால் இது லார்ஜ்-கேப் பிரிவிற்குள் முதலீட்டாளர் உணர்வையும் நிதிப் பாய்ச்சலையும் பாதிக்கிறது. தாக்கம் மதிப்பீடு: 6/10.