ICICI Prudential Flexicap Fund-ல் முதலீடு செய்த ₹10 லட்சத்தை 5 ஆண்டுகளில் ₹19.61 லட்சமாக உயர்த்தியுள்ளது. இது BSE 500 TRI-ஐ விட சிறந்த செயல்திறனைக் கொண்டுள்ளது. கம்பெனி பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய பங்குகளில் முதலீடு செய்துள்ளது.
5 ஆண்டுகால சிறப்பான வருமானம்!
ICICI Prudential Flexicap Fund தனது 5 ஆண்டுகால செயல்பாட்டை ஜூன் 30, 2026 அன்று நிறைவு செய்துள்ளது. இந்த காலகட்டத்தில், ஃபண்ட் 14.55% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) பதிவு செய்துள்ளது.
ஃபண்ட் தொடங்கப்பட்ட ஜூலை 2021-ல் ₹10 லட்சம் முதலீடு செய்திருந்தால், ஜூன் 2026 இறுதியில் அதன் மதிப்பு ₹19.61 லட்சமாக உயர்ந்திருக்கும். இது, இதே காலகட்டத்தில் 11.88% CAGR-ஐ பதிவு செய்த BSE 500 Total Return Index-ஐ விட கணிசமான முன்னேற்றமாகும்.
SIP முதலீட்டாளர்களும் லாபம்!
முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP) மூலம் முதலீடு செய்தவர்களும் நல்ல லாபம் கண்டுள்ளனர். மாதந்தோறும் ₹10,000 என முதலீடு செய்த ₹6 லட்சமானது, இந்த 5 ஆண்டுகளில் சுமார் ₹8.47 லட்சமாக வளர்ந்துள்ளது. இது 13.83% CAGR வருமானமாகும். அதேசமயம், BSE 500 TRI-ல் செய்திருந்தால், 10.43% CAGR வருமானமே கிடைத்திருக்கும்.
ஃபண்ட் வியூகம் மற்றும் முதலீடுகள்
இந்த ஃபண்ட், பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய பங்குகளின் கலவையில் தனது முதலீடுகளை மேற்கொள்கிறது. ஜூன் 30, 2026 நிலவரப்படி, ஃபண்டின் 61% பெரிய நிறுவனப் பங்குகளிலும், 25% சிறிய நிறுவனப் பங்குகளிலும், 9% நடுத்தர நிறுவனப் பங்குகளிலும் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது.
குறிப்பாக, நுகர்வோர் (Consumption) துறையில் கவனம் செலுத்துகிறது. மேலும், சந்தைப் போக்குகளை மட்டும் சாராமல், தனிப்பட்ட நிறுவனங்களின் வளர்ச்சி வாய்ப்புகளை அடிப்படையாகக் கொண்டு பங்குகளைத் தேர்வு செய்யும் 'Bottom-up' அணுகுமுறையைப் பின்பற்றுகிறது.
ரிஸ்க் பற்றிய புரிதல்
கடந்த 5 ஆண்டுகளில் சிறப்பான வருமானம் தந்திருந்தாலும், Flexi-cap ஃபண்டுகளின் தன்மையைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். சந்தை சூழலுக்கு ஏற்ப, வெவ்வேறு அளவிலான நிறுவனப் பங்குகளில் இந்த ஃபண்டுகள் முதலீடுகளை மாற்றியமைக்கும். சிறிய நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வது அதிக வளர்ச்சிக்கான வாய்ப்பை அளித்தாலும், சந்தை இறக்கங்களின்போது அதன் தாக்கம் அதிகமாக இருக்கும்.
சிறிய மற்றும் நடுத்தர நிறுவனப் பங்குகளின் விலை ஏற்ற இறக்கங்கள், பெரிய நிறுவனப் பங்குகளை விட அதிகமாக இருக்கும். கடந்த கால வருமானம் எதிர்காலத்திற்கு உத்தரவாதம் இல்லை என்பதையும், சந்தை நிலைமைகளுக்கு ஏற்ப இதன் செயல்திறன் மாறுபடலாம் என்பதையும் முதலீட்டாளர்கள் நினைவில் கொள்ள வேண்டும். நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்க விரும்புபவர்கள், தங்கள் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறனை ஆராய்ந்து முதலீடு செய்வது நல்லது.