ICICI புருடென்ஷியல் ரிட்டயர்மென்ட் ஃபண்ட் - ப்யூர் ஈக்விட்டி பிளான், கடந்த ஒரு வருடத்தில் **6%** வருமானம் ஈட்டி, பங்குச்சந்தை சார்ந்த ஓய்வூதிய நிதிகள் பிரிவில் முன்னிலை வகிக்கிறது. இது அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டையும் **8.9%** புள்ளிகள் வித்தியாசத்தில் விஞ்சியுள்ளது.
ICICI Pru ஃபண்டின் அசத்தல் வளர்ச்சி!
ஓய்வூதிய நிதிகள் பிரிவில், ICICI புருடென்ஷியல் ரிட்டயர்மென்ட் ஃபண்ட் - ப்யூர் ஈக்விட்டி பிளான், கடந்த ஒரு வருடத்தில் 6% வருமானத்தை பதிவு செய்து, மற்ற ஃபண்டுகளை விட சிறப்பான இடத்தை பிடித்துள்ளது. இது முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நல்ல செய்தியாகும்.
சக ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பீடு
உதாரணமாக, இதே காலகட்டத்தில் டாடா ரிட்டயர்மென்ட் சேவிங்ஸ் ஃபண்ட் - மாடரேட் பிளான் 2.7% வருமானத்தையும், எஸ்பிஐ ரிட்டயர்மென்ட் பெனிஃபிட் ஃபண்ட் - அக்ரெஸிவ் ஹைபிரிட் பிளான் 2.3% வருமானத்தையும் பெற்றுள்ளன. இந்த புள்ளிவிவரங்கள் ACE MF தரவுகளிலிருந்து பெறப்பட்டவை.
பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை விஞ்சிய செயல்பாடு
இந்த ஃபண்டின் ஒரு வருட வருமானம் 6% ஆக இருந்தபோது, அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீடு 2.9% சரிவை சந்தித்தது. இதன் மூலம், ICICI Pru ஃபண்ட் 8.9% அதிக வருவாயை கொடுத்துள்ளது. இது, சந்தை சரியும்போதும் முதலீடுகளை பாதுகாக்கும் ஃபண்டுகளின் திறனை காட்டுகிறது. மேலும், கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில், இந்த ஃபண்ட் 21.7% வருமானம் ஈட்டியுள்ளது, இது பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டின் 9.1% வருமானத்தை விட 12.6% அதிகமாகும்.
குறுகிய கால சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள்
ஒரு வருடம் மற்றும் மூன்று வருட கால அளவில் ICICI Pru ஃபண்ட் முன்னிலை வகித்தாலும், குறுகிய கால சந்தை நிலவரங்களுக்கு ஏற்ப இந்த தரவரிசை மாறும். ஒரு மாத காலத்தில், நிப்பான் இந்தியா ரிட்டயர்மென்ட் ஃபண்ட் - வெல்த் கிரியேஷன் 4.6% வருமானத்துடன் முன்னணியில் இருந்தது. இதேபோல், மூன்று மாத காலத்தில், டாடா ரிட்டயர்மென்ட் சேவிங்ஸ் ஃபண்ட் - ப்ரோக்ரெசிவ் பிளான் 16.5% வருமானத்துடன் முதலிடம் பிடித்தது.
இந்த குறுகிய கால ஏற்ற இறக்கங்கள் பங்குச்சந்தை சார்ந்த பரஸ்பர நிதிகளில் (Mutual Funds) சாதாரணமாக காணப்படுபவை. முதலீட்டாளர்கள், நீண்ட கால செயல்திறன் (3 அல்லது 5 வருடங்கள்) ஓய்வூதிய திட்டமிடலுக்கு அதிக முக்கியத்துவம் வாய்ந்தது என்பதை நினைவில் கொள்ள வேண்டும்.
ஃபண்டின் அளவு மற்றும் முக்கியத்துவம்
குறைந்தது ₹1,500 கோடி சொத்து மதிப்பை கொண்ட ஃபண்டுகள் இந்த தரவரிசையில் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன. நிப்பான் இந்தியா ரிட்டயர்மென்ட் ஃபண்ட் - வெல்த் கிரியேஷன், ₹3,035.3 கோடி சொத்துக்களுடன் முக்கியத்துவம் பெறுகிறது. முதலீட்டாளர்கள், ஃபண்ட் மேலாளரின் வியூகம், செலவு விகிதம் (Expense Ratio) மற்றும் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோ ஆகியவை தங்கள் ஓய்வூதிய இலக்குகளுடன் பொருந்துகிறதா என்பதை ஆராய வேண்டும். ஓய்வூதிய நிதிகளுக்கு பொதுவாக லாக்-இன் காலம் இருப்பதால், முதலீடு செய்வதற்கு முன், ஃபண்டின் நீண்ட கால செயல்திறனை சக ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிட்டு பார்ப்பது அவசியம்.