ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity திட்டத்தின் 3 வருட வருமானம் 20.7% ஆக உயர்ந்துள்ளது. இது அதன் பெஞ்ச்மார்க்மான 9.3% ஐ விட மிக அதிகம். இந்த ஃபண்ட் அதன் பிரிவில் முன்னணியில் இருந்தாலும், ஐந்து வருட லாக்-இன் காலம் மற்றும் அதிக ரிஸ்க் கொண்ட ஈக்விட்டி முதலீட்டை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.
ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity: அபார வளர்ச்சி!
ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity திட்டம், முதலீட்டு உலகில் ஒரு அசாதாரண வளர்ச்சியை பதிவு செய்துள்ளது. கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில், இந்த ஃபண்ட் ஆண்டுக்கு சராசரியாக 20.7% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) ஈட்டியுள்ளது. இது அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீடான 9.3% வருமானத்தை விட மிக அதிகம்.
ஈக்விட்டி சந்தையின் ஏற்ற இறக்கம்
இந்த ஃபண்ட் ஒரு ஓப்பன்-எண்டட் ஃப்ளெக்ஸி-கேப் திட்டமாக செயல்படுகிறது. இதன் முக்கிய நோக்கம், ஓய்வூதிய திட்டமிடலுக்காக நீண்டகால மூலதன வளர்ச்சியை உருவாக்குவதாகும்.
இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் பல்வேறு காலக்கட்டங்களில் ஃபண்டின் செயல்பாட்டை ஆராய்வது முக்கியம். குறுகிய காலங்களில், Nippon India Retirement Fund-Wealth Creation (ஒரு மாத வருமானம்) மற்றும் Tata Retirement Savings Fund-Progressive Plan (மூன்று மாத வருமானம்) போன்ற பிற திட்டங்கள் சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளன. இது ஈக்விட்டி சந்தையின் உள்ளார்ந்த நிலையற்ற தன்மையையும், நிதி மேலாளர்களின் பல்வேறு முதலீட்டு உத்திகளையும் காட்டுகிறது.
ஃபண்ட் அளவு மற்றும் முக்கியத்துவம்
தற்போதைய நிலவரப்படி, HDFC Retirement Savings Fund-Equity Plan சுமார் ₹6,832 கோடி சொத்துக்களுடன் இந்த பிரிவில் மிகப்பெரிய ஃபண்டாக உள்ளது. ICICI ஃபண்டின் சொத்து மேலாண்மை (AUM) சுமார் ₹1,997 கோடி ஆக உள்ளது (ஜூன் 30, 2026 நிலவரப்படி). பெரிய ஃபண்ட் அளவு சில சமயங்களில் ஸ்திரத்தன்மையை அளிக்கலாம், ஆனால் இது சிறந்த வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது.
முக்கிய கவனிக்க வேண்டியவை
- ஐந்து வருட லாக்-இன் காலம்: இந்த திட்டங்களில் ஒரு முக்கிய அம்சம் கட்டாயமான ஐந்து வருட லாக்-இன் காலம் ஆகும். இதன் மூலம், பணம் உடனடியாக திரும்பப் பெற முடியாது. ஓய்வூதிய இலக்குகளை அடைய நீண்டகால நிதி ஒழுக்கத்தை இது ஊக்குவிக்கிறது.
- அதிக ரிஸ்க்: இது 'மிக அதிக' ரிஸ்க் கொண்ட ஈக்விட்டி திட்டம் என்பதால், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு இது உட்பட்டது.
- வரி விதிப்புகள்: முதலீட்டாளர்கள் குறுகிய கால மற்றும் நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரிகளை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும், இது இறுதி நிகர வருமானத்தை பாதிக்கும்.
ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தின் சிறந்த செயல்திறனை மட்டும் பார்க்காமல், ஃபண்டின் நீண்டகால நிலைத்தன்மை, செலவு விகிதங்கள் மற்றும் சந்தை வீழ்ச்சிகளை ஃபண்ட் மேலாளர் எவ்வாறு கையாளுகிறார் என்பதையும் முதலீட்டாளர்கள் கண்காணிக்க வேண்டும்.