ICICI Prudential Aggressive Hybrid Active Fund of Funds (FOF) கடந்த ஒரு மாதத்தில் **2.8%** வருமானத்தை ஈட்டி, அதன் பிரிவில் முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. ஆனால், குறுகிய கால ஏற்றங்களை மட்டும் பார்க்காமல், நீண்ட கால செயல்திறனையும் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். மற்ற சில ஃபண்டுகள் மூன்று ஆண்டுகளில் அதிக வருமானத்தை அளித்துள்ளன.
ஒரு மாதத்தில் சிறந்த வருமானம்
ICICI Prudential Aggressive Hybrid Active Fund of Funds (FOF) கடந்த ஆகஸ்ட் மாத தொடக்கத்தில், ஒரு மாத காலத்தில் 2.8% வருமானத்துடன் தனது பிரிவில் முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. இது அதன் பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸை விட 1.2% அதிகமாகும்.
ஃபண்டின் முதலீடு மற்றும் ரிஸ்க்
சுமார் ₹9,265 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் இந்த ஃபண்ட், முக்கியமாக மற்ற ஆக்டிவ் ஈக்விட்டி மற்றும் டெட்-ஓரியண்டட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்கிறது. இதன் 'அக்ரசிவ்' உத்தி காரணமாக, இது அதிக ஈக்விட்டி சந்தை வெளிப்பாட்டைக் கொண்டுள்ளது. இதனால், இது "மிக அதிக" ரிஸ்க் வகையின் கீழ் வருகிறது. ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்ட் என்பதால், ஃபண்ட் மேலாளர்கள் தேர்ந்தெடுக்கும் திட்டங்களின் செயல்திறனைப் பொறுத்தே இதன் வருமானம் அமையும்.
நீண்ட காலப் பார்வை அவசியம்
ஒரு மாத 2.8% வருமானம் கவர்ச்சிகரமாக இருந்தாலும், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் வருமானம் சுழற்சி முறையில் இருக்கும். குறுகிய கால வருமானத்தை மட்டும் பார்ப்பது தவறான முடிவுகளுக்கு வழிவகுக்கும். நீண்ட கால முதலீட்டில், உதாரணமாக மூன்று ஆண்டுகளில், Kotak Multi Asset Omni FOF போன்ற பிற ஃபண்டுகள் 15.4% வரை வலுவான வருமானத்தை அளித்துள்ளன. இது, ஒரு மாதத்தில் முதலிடத்தில் இருக்கும் ஃபண்ட், நீண்ட காலத்தில் சிறந்ததாக இருக்காது என்பதைக் காட்டுகிறது.
செலவுகள் மற்றும் வெளியேறும் கட்டணம்
வருமானத்தைத் தவிர, முதலீட்டாளர்கள் ஃபண்டின் செலவுகளையும் கவனிக்க வேண்டும். ICICI Prudential ஃபண்டின் ரெகுலர் பிளானுக்கான எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ சுமார் 1.49% ஆகும். இது ஃபண்டின் சொத்துக்களில் இருந்து கழிக்கப்படும், நிகர வருமானத்தைப் பாதிக்கும். மேலும், ஒரு வருடத்திற்குள் யூனிட்களை விற்றால் 1% எக்ஸிட் லோட் விதிக்கப்படும். இந்த கட்டணங்கள், ஈக்விட்டி சார்ந்த ரிஸ்குகளுடன் சேர்ந்து, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகளுக்கு ஏற்ப ஃபண்டை மதிப்பிடும்போது கவனிக்க வேண்டிய முக்கிய காரணிகளாகும்.
இறுதி முடிவு
சந்தை தரவுகளின்படி, குறுகிய கால முதலிடம் நிலையற்றது. நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்குவதில் கவனம் செலுத்தும் முதலீட்டாளர்கள், மாதாந்திர ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு எதிர்வினையாற்றுவதை விட, மூன்று மற்றும் ஐந்து ஆண்டு காலங்களில் ஃபண்டின் செயல்திறனை பகுப்பாய்வு செய்வது நல்லது. முதலீட்டாளர்கள், ஃபண்டின் முதலீட்டு பாணி அவர்களின் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் மற்றும் காலக்கெடுவுடன் பொருந்துகிறதா என்பதைச் சரிபார்ப்பது முக்கியம்.