கடந்த ஒரு வருடத்தில், HSBC மிட்கேப் ஃபண்ட் தனது பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை விட **19.8%** அதிகமாக வளர்ந்து, மிட்கேப் பிரிவில் முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. சுமார் **₹15,350 கோடி** சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் இந்த ஃபண்ட், WOC மிட் கேப் மற்றும் ICICI ப்ருடென்ஷியல் மிட்கேப் போன்ற போட்டியாளர்களையும் பின்னுக்குத் தள்ளி வலுவான வளர்ச்சியை பதிவு செய்துள்ளது.
Detailed Coverage
ஒரு வருட வருமானத்தில் அசத்திய HSBC மிட்கேப் ஃபண்ட்
கடந்த 12 மாதங்களில், மிட்கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரிவில் HSBC மிட்கேப் ஃபண்ட் தான் அதிக வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது. இதன் ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதம் (CAGR) 17.6% ஆக பதிவாகியுள்ளது. இது மிகவும் குறிப்பிடத்தக்க விஷயம், ஏனெனில் இதே காலகட்டத்தில் இதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீடு 2.3% சரிவைச் சந்தித்தது. இது, தனது பெஞ்ச்மார்க்கை விட கணிசமான அளவு லாபத்தை ஈட்டும் திறனை இந்த ஃபண்ட் வெளிப்படுத்தியுள்ளது. கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் கூட, இது பெஞ்ச்மார்க்கை விட 15.6% அதிகமாக வளர்ச்சி கண்டுள்ளது.
மற்ற ஃபண்டுகளுடன் ஒரு ஒப்பீடு
HSBC மிட்கேப் ஃபண்ட் ஒரு வருட வருமானப் பட்டியலில் முதலிடத்தில் இருந்தாலும், குறுகிய காலங்களில் மற்ற ஃபண்டுகள் சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளன. உதாரணமாக, WOC மிட் கேப் ஃபண்ட் கடந்த ஒரு வருடத்தில் 13.5% வருமானத்தை அளித்தாலும், கடந்த ஒரு மாதம் மற்றும் மூன்று மாதங்களில் முறையே 2.8% மற்றும் 7.3% என்ற வளர்ச்சியைப் பெற்று முதலிடத்தைப் பிடித்தது. இதேபோல், ICICI ப்ருடென்ஷியல் மிட்கேப் ஃபண்ட் ஒரு வருட வருமானமாக 12.3% பதிவு செய்தது.
இந்த மாறுபட்ட செயல்திறன், எந்த ஒரு ஃபண்டும் எல்லா காலங்களிலும் தொடர்ந்து முதலிடத்தில் இருக்காது என்பதைக் காட்டுகிறது. சந்தை நிலவரங்கள் மற்றும் ஃபண்ட் மேலாளர்கள் வைத்திருக்கும் குறிப்பிட்ட பங்குகள் ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் இந்த ஏற்ற இறக்கங்கள் ஏற்படுகின்றன. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் குறுகிய கால லாபங்களில் மட்டும் கவனம் செலுத்தாமல், நீண்ட கால அடிப்படையில் ஃபண்டின் செயல்திறனை மதிப்பிடுவது அவசியம்.
ஃபண்டின் அளவு மற்றும் மேலாண்மை
HSBC மிட்கேப் ஃபண்ட் தற்போது சுமார் ₹15,351.9 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகித்து வருகிறது. இது, தற்போது ஆய்வு செய்யப்பட்ட சிறந்த ஃபண்டுகளில் ஒன்றாகும். இங்கு, ஒப்பீட்டிற்காக குறைந்தபட்சம் ₹1,500 கோடி சொத்துக்களைக் கொண்ட மிட்கேப் ஃபண்டுகள் மட்டுமே பரிசீலிக்கப்பட்டன. ஒரு பெரிய சொத்துத் தொகை, ஃபண்ட் மேலாளர்களுக்கு பல்வகைப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிக்க அதிக வாய்ப்புகளை வழங்கலாம். இருப்பினும், சிறிய மற்றும் திரவத்தன்மை குறைவாக உள்ள பங்குகளில் விரைவாக முதலீடு செய்வதிலும், வெளியேறுவதிலும் இது சவால்களை ஏற்படுத்தலாம்.
முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டியது என்னவென்றால், கடந்த கால செயல்திறன் எதிர்கால வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது. ஃபண்டின் நிலைத்தன்மை, ஃபண்ட் மேலாளரின் அனுபவம் மற்றும் ஃபண்டின் முதலீட்டு உத்தி உங்கள் தனிப்பட்ட ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் மற்றும் முதலீட்டு இலக்குகளுடன் பொருந்துகிறதா என்பதைத் தொடர்ந்து கண்காணிப்பது முக்கியம். ஃபண்ட் ஹவுஸிலிருந்து வரும் புதுப்பிப்புகளையும், போர்ட்ஃபோலியோ மாற்றங்களையும் கவனிப்பது, இந்த வருமானத்தின் நிலைத்தன்மையை மேலும் அறிய உதவும்.