HDFC Defence Fund, thematic mutual fund வகைகளில் முதலிடம் பிடித்துள்ளது. கடந்த 3 ஆண்டுகளில் இந்த ஃபண்ட் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் ஆண்டுக்கு சராசரியாக **39.2%** லாபம் பெற்றுள்ளனர். **₹10,500 கோடி**-க்கு மேல் சொத்துக்களுடன், இந்த ஃபண்ட் அதன் பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸை விட மிக சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது.
Detailed Coverage
thematic funds-ல் HDFC-யின் அதிரடி
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில், thematic funds பிரிவில் HDFC Defence Fund தற்போது முதலிடத்தில் உள்ளது. கடந்த 3 ஆண்டுகளில் முதலீட்டாளர்களுக்கு 39.2% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) அளித்துள்ளது. ACE MF தரவுகளின்படி, ஜூலை 27, 2026 நிலவரப்படி, SBI PSU Fund (23.2%) மற்றும் Aditya Birla SL PSU Equity Fund (22.2%) போன்ற பிற ஃபண்டுகளை விட இது சிறப்பான செயல்திறனைக் காட்டுகிறது.
சொத்து மதிப்பு மற்றும் பெஞ்ச்மார்க் சாதனை
தற்போது, இந்த ஃபண்ட் ₹10,529.2 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகித்து வருகிறது. இது ₹1,500 கோடி சொத்து மதிப்பைக் கொண்ட முதல் ஐந்து thematic funds-ல் மிகப்பெரியது.
இந்த ஃபண்டின் முக்கிய சிறப்பம்சம், அதன் பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸை விட இது 31.1% அதிகமாக செயல்பட்டதுதான். அதாவது, பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸ் 8.2% வருமானம் ஈட்டியபோது, HDFC Defence Fund 39.2% ஈட்டியது.
மேலும், கடந்த 1 ஆண்டில் மட்டும், இந்த ஃபண்ட் 24.8% வருமானத்தை அளித்துள்ளது, அதே நேரத்தில் அதன் பெஞ்ச்மார்க் -2.3% சரிவை சந்தித்தது.
ஏற்ற இறக்கங்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர் கவனம்
HDFC Defence Fund நீண்ட கால அடிப்படையில் சிறப்பாக செயல்பட்டாலும், thematic funds-ன் செயல்திறன் துறை சார்ந்த ட்ரெண்டுகளால் அடிக்கடி மாறக்கூடியவை. உதாரணமாக, கடந்த 1 மாதத்தில் ICICI Pru Transportation and Logistics Fund 3.1% வருமானத்துடன் முன்னிலை வகித்தது. அரசாங்க கொள்கைகள், பாதுகாப்பு நிறுவனங்களுக்கான ஆர்டர்கள் மற்றும் உலகளாவிய விநியோகச் சங்கிலி போன்ற காரணிகள் இந்த ஃபண்டுகளின் செயல்திறனை பாதிக்கலாம்.
Thematic funds குறிப்பிட்ட ஒரு துறையில் மட்டுமே முதலீடு செய்வதால், அவை பரந்த ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை விட அதிக ரிஸ்க் கொண்டவை. பாதுகாப்பு நிறுவனங்களின் திட்டங்களில் தாமதம், செலவு அதிகரிப்பு அல்லது அரசாங்கக் கொள்முதல் கொள்கைகளில் மாற்றம் போன்றவை இந்த ஃபண்டுகளின் வருமானத்தை கடுமையாக பாதிக்கலாம்.
எனவே, முதலீட்டாளர்கள் சமீபத்திய அதிக லாபங்களை மட்டும் பார்க்காமல், பல்வேறு காலக்கட்டங்களில் ஃபண்டின் வருமான நிலைத்தன்மையையும் கவனிக்க வேண்டும். அரசாங்கத்தின் உள்நாட்டு பாதுகாப்பு உற்பத்தி மீதான முதலீடுகள் மற்றும் நிறுவனங்களின் ஆர்டர்களை நிறைவேற்றும் திறன் ஆகியவை எதிர்கால செயல்திறனை நிர்ணயிக்கும்.