Whalesbook
Indian investors-ன் நிதி இலக்குகளை அடைய புதிய வழியை Green Portfolio திறந்துவிட்டுள்ளது. இந்நிறுவனம் 'The Wealth Roadmaps' என்ற பெயரில், குறிப்பிட்ட நிதி இலக்குகளை எட்டும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்ட முதலீட்டுத் திட்டங்களை smallcase தளத்தில் அறிமுகப்படுத்தியுள்ளது. இதன் மூலம், தனிநபர் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் கனவு இலக்குகளான ₹25 லட்சம், ₹1 கோடி, அல்லது ₹5 கோடி ஆகியவற்றை எளிதாக அடைய முடியும்.
இலக்கு சார்ந்த திட்டங்கள் (Goal-Based Portfolios)
'The Wealth Roadmaps' திட்டங்களில் மூன்று முக்கிய வகைகள் உள்ளன.
- ₹25 லட்சம் இலக்கு: இது 5 முதல் 7 வருட கால அவகாசம் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது.
- ₹1 கோடி இலக்கு: ஏற்கனவே சேமிப்பு வைத்திருப்பவர்கள், 7 முதல் 10 வருட கால அவகாசத்தில் தங்கள் தொகையை வளர்க்க இது உதவும்.
- ₹5 கோடி இலக்கு: நீண்ட கால முதலீட்டில், 10 வருடங்களுக்கு மேல் அதிக வருமானம் ஈட்ட விரும்புவோருக்காக இந்தத் திட்டம் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.
ஒவ்வொரு இலக்கிற்கும் ஏற்றவாறு, 4 முதல் 5 Direct Mutual Funds-களைக் கொண்ட ஒரு பிரத்யேக போர்ட்ஃபோலியோ (Portfolio) உருவாக்கப்பட்டுள்ளது.
smallcase மூலம் எளிதான முதலீடு
smallcase தளத்தின் உதவியுடன், முதலீட்டாளர்கள் ஒரே கிளிக்கில் Systematic Investment Plans (SIP)-களை இந்த போர்ட்ஃபோலியோக்களில் தொடங்கலாம். SEBI-ல் பதிவு செய்யப்பட்ட Research Analyst ஆன Green Portfolio, இந்த முதலீடுகளைத் தொடர்ந்து கண்காணித்து, தேவைக்கேற்ப போர்ட்ஃபோலியோவில் மாற்றங்களையும் (Rebalancing) செய்யும். முதலீட்டாளர்கள் வருடத்திற்கு ஒரு முறை தங்கள் முதலீட்டை ஆய்வு செய்தால் போதுமானது.
கமிஷன் இல்லாத லாபம்
இந்தத் திட்டத்தின் முக்கிய சிறப்பம்சம், இது பிரத்யேகமாக Direct Mutual Fund திட்டங்களை மட்டுமே பயன்படுத்துகிறது. இதன் மூலம், விநியோகஸ்தர் கமிஷன்கள் (Distributor Commissions) தவிர்க்கப்படுகின்றன. இது முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆண்டுக்கு 0.5% முதல் 1% வரை சேமிப்பை அளிக்கும். நீண்ட காலப் போக்கில், இது அதிக நிகர வருமானத்திற்கு (Net Returns) வழிவகுக்கும். இந்த ஆராய்ச்சி, போர்ட்ஃபோலியோ உருவாக்கம் மற்றும் கண்காணிப்பு சேவைக்கு ஆண்டுக்கு ₹1,800 கட்டணமாக வசூலிக்கப்படுகிறது.
சந்தை நிலவரம்
இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் SIP முதலீடுகள் தொடர்ந்து வலுவாக உள்ளது. பிப்ரவரி 2026 இல் SIP மூலம் மட்டும் ₹29,845 கோடி முதலீடு வந்துள்ளது. Green Portfolio தற்போது 65,000-க்கும் மேற்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்காக ₹1,000 கோடிக்கும் அதிகமான சொத்துக்களை நிர்வகித்து வருகிறது. இலக்குகளை மையமாகக் கொண்ட முதலீட்டு முறைகளுக்கு வாடிக்கையாளர்கள் மத்தியில் ஆர்வம் அதிகரித்து வருவது இத்திட்டத்தின் வெற்றிக்கு உதவும் என எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.