கடந்த ஒரு வருடத்தில் (ஆகஸ்ட் 14, 2026 வரை) Edelweiss Equity Savings Fund தனது பிரிவில் மற்ற ஃபண்டுகளை விட சிறப்பான செயல்பாட்டை வெளிப்படுத்தி, **8%** வருவாயை ஈட்டி முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. Kotak மற்றும் Mirae Asset போன்ற ஃபண்டுகளையும் இது முந்தியுள்ளது. இருப்பினும், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருவாய் உத்தரவாதமானது அல்ல என்பதை முதலீட்டாளர்கள் நினைவில் கொள்ள வேண்டும். இந்த ஃபண்ட், ஈக்விட்டி, கடன் பத்திரங்கள் மற்றும் ஆர்பிட்ரேஜ் ஆகியவற்றின் கலவையை பயன்படுத்தி ரிஸ்க்கை நிர்வகிக்கும் உத்தியைக் கொண்டுள்ளது.
Edelweiss ஃபண்டின் அசத்தல் செயல்பாடு
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில், Edelweiss Equity Savings Fund தனது பிரிவில் மிகச் சிறந்த செயல்பாட்டை வெளிப்படுத்தியுள்ளது. ஆகஸ்ட் 14, 2026 நிலவரப்படி, கடந்த ஒரு வருடத்தில் இந்த ஃபண்ட் 8% வருவாயை அளித்துள்ளது. இதன் மூலம், ஈக்விட்டி சேமிப்பு ஃபண்டுகள் (Equity Savings Funds) பிரிவில் இது முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது.
ஈக்விட்டி சேமிப்பு ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?
இந்த வகை ஃபண்டுகள், பங்குச் சந்தை ஃபண்டுகளிலிருந்து சற்று வித்தியாசமானவை. இவை, ஈக்விட்டி பங்குகள், கடன் பத்திரங்கள் (Debt Instruments) மற்றும் ஆர்பிட்ரேஜ் (Arbitrage) வாய்ப்புகள் என மூன்று முக்கிய பிரிவுகளில் முதலீடு செய்கின்றன. ஆர்பிட்ரேஜ் என்பது, ஒரே சொத்தை வெவ்வேறு சந்தைகளில் வெவ்வேறு விலைகளில் வாங்கி, விலை வித்தியாசத்தைப் பயன்படுத்தி லாபம் ஈட்டும் முறையாகும். இந்த மூன்று கலவையைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், ஃபண்ட் ஒரு முதலீட்டு மதிப்பை (Capital Appreciation) வழங்கவும், அதே சமயம் பங்குச் சந்தையில் மட்டும் முதலீடு செய்யும் ஃபண்டுகளை விட ரிஸ்க்கைக் குறைக்கவும் முயல்கிறது. இதனால், இந்த ஃபண்டுகள் பொதுவாக மிதமான ரிஸ்க் கொண்டதாக வகைப்படுத்தப்படுகின்றன.
போட்டி ஃபண்டுகளை மிஞ்சியது
சமீபத்திய செயல்திறன் ஒப்பீட்டில், Edelweiss Equity Savings Fund, Kotak Equity Savings Fund மற்றும் Mirae Asset Equity Savings Fund போன்ற போட்டியாளர்களை விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. இதே ஒரு வருட காலத்தில், மற்ற ஃபண்டுகளின் வருவாய் குறைவாக இருந்தது. இது தனது பெஞ்ச்மார்க்கையும் (Benchmark) மிஞ்சிய செயல்திறனைக் காட்டியுள்ளது.
முதலீட்டாளர் கவனத்திற்கு
கடந்த கால செயல்திறன் எதிர்கால வருவாய்க்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது என்பதை முதலீட்டாளர்கள் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். இந்த ஃபண்ட் சமீபத்திய ஒரு வருடத்தில் வலுவாக செயல்பட்டாலும், சந்தை நிலவரங்கள், வட்டி விகித மாற்றங்கள் மற்றும் பங்குகள், கடன் பத்திரங்களின் செயல்திறன் ஆகியவற்றைப் பொறுத்து மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருவாய் மாறக்கூடும். மேலும், இந்த ஃபண்ட் சுமார் ₹1,530 கோடி சொத்து மதிப்பை நிர்வகிக்கிறது.
முதலீட்டுச் செலவுகள் மற்றும் வரிகள்
முதலீடு செய்வதற்கு முன், இதில் உள்ள செலவுகள் மற்றும் வரிகள் பற்றியும் தெரிந்துகொள்வது அவசியம். முதலீடு செய்த 30 நாட்களுக்குள் பணத்தை எடுத்தால், 0.25% வெளியேற்ற கட்டணம் (Exit Load) விதிக்கப்படும். வரி விதிப்பைப் பொறுத்தவரை, ஒரு வருடத்திற்குள் விற்கப்படும் லாபங்கள் குறுகிய கால மூலதன ஆதாயமாக (Short-term Capital Gains) கருதப்பட்டு 20% வரி விதிக்கப்படும். ஒரு வருடத்திற்கு மேல் வைத்திருக்கும் முதலீடுகளின் லாபம் ₹1.25 லட்சத்திற்கு மேல் இருந்தால், நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரி (Long-term Capital Gains Tax) பொருந்தும். வரும் மாதங்களில் இந்த ஃபண்டின் செயல்திறனில் நிலைத்தன்மையையும், பங்கு மற்றும் கடன் சந்தைகள் குறித்த ஃபண்ட் மேலாண்மை குழுவின் பார்வைகளையும் முதலீட்டாளர்கள் கண்காணிக்க வேண்டும்.