Canara Robeco Large Cap Fund-ல் கடந்த 16 ஆண்டுகளாக மாதம் ₹10,000 முதலீடு செய்திருந்தால், அதன் தற்போதைய மதிப்பு சுமார் ₹58.8 லட்சமாக உயர்ந்துள்ளது. நீண்ட கால முதலீட்டின் வலிமையை இது காட்டுகிறது.
நீண்ட கால முதலீட்டின் பலன்!
Canara Robeco Large Cap Fund அதன் 16-வது ஆண்டு நிறைவை கொண்டாடுகிறது. இந்த நீண்ட பயணத்தில், ஒழுங்கான முதலீடு செய்தவர்களுக்கு மிகப்பெரிய பலன் கிடைத்துள்ளது. ஆகஸ்ட் 2010 முதல், இந்த ஃபண்டில் மாதந்தோறும் ₹10,000 முதலீடு செய்திருந்தால், அதன் தற்போதைய மதிப்பு தோராயமாக ₹58.8 லட்சம் ஆகியுள்ளது.
எவ்வளவு முதலீடு, எவ்வளவு வருமானம்?
இந்த 16 ஆண்டுகளில் நீங்கள் மொத்தம் முதலீடு செய்தது ₹19.2 லட்சம் மட்டுமே. ஆனால், உங்கள் முதலீடு ஆண்டுக்கு சராசரியாக 12.81% வளர்ந்து, இவ்வளவு பெரிய தொகையாக மாறியுள்ளது. நீண்ட காலத்தில் கூட்டு வட்டியின் (Compounding) மூலம் சிறிய முதலீடுகள் கூட பெரிய செல்வமாக மாறும் என்பதற்கு இது ஒரு சிறந்த உதாரணம்.
சந்தை குறியீட்டை விட சிறந்த செயல்பாடு
கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இந்த ஃபண்ட் 10.12% வருடாந்திர வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது. இது அதன் பெஞ்ச்மார்க் ஆன BSE Sensex Total Return Index-ன் 9.53% வருமானத்தை விட அதிகமாகும்.
ஃபண்டின் சொத்து மதிப்பு மற்றும் முதலீட்டு வியூகம்
ஜூலை 31, 2026 நிலவரப்படி, இந்த ஃபண்ட் ₹17,135.79 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகித்து வருகிறது. இதன் முக்கிய கவனம் லார்ஜ்-கேப் (Large-Cap) பங்குகள் மீது உள்ளது. அதாவது, கிட்டத்தட்ட 98% சொத்துக்கள் ஈக்விட்டிகளில் (Equities) முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளன. இதன் மூலம், பெரிய மற்றும் நிலையான நிறுவனங்களின் வளர்ச்சியைப் பயன்படுத்திக்கொள்ள முயல்கிறது.
துறை வாரியான முதலீடு
முதலீடுகள் பெரும்பாலும் நிதி மற்றும் வங்கித் துறையில் (Financial and Banking Sector) 26.29% ஆகவும், அதைத் தொடர்ந்து ஆட்டோமொபைல் மற்றும் ஐடி சாப்ட்வேர் துறைகளிலும் செய்யப்பட்டுள்ளது. ICICI Bank மற்றும் HDFC Bank போன்ற பெரிய நிறுவனங்கள் இதில் அடங்கும்.
கவனிக்க வேண்டிய ரிஸ்க்குகள்
இந்த ஃபண்ட் 'மிக அதிக ரிஸ்க்' (Very High Risk) வகையைச் சேர்ந்தது. ஏனெனில், இது பெரும்பாலும் பங்குச் சந்தையை நம்பியே உள்ளது. சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு ஏற்ப இதன் மதிப்பு மாறக்கூடும். கடந்த கால வருமானம் எதிர்காலத்திலும் கிடைக்கும் என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை.
கூடுதல் கவனத்திற்கு
வங்கி மற்றும் நிதித்துறைக்கு அதிக முக்கியத்துவம் (Concentration Risk) கொடுக்கப்பட்டுள்ளதால், அந்தத் துறையில் ஏற்படும் பிரச்சனைகள் ஃபண்டின் செயல்திறனை பாதிக்கலாம். மேலும், ஓராண்டுக்குள் முதலீட்டை திரும்பப் பெற்றால் 1% எக்ஸிட் லோட் (Exit Load) உண்டு. ஒரு வருடத்திற்கு மேல் வைத்திருந்தால் இது கிடையாது.
முதலீட்டாளர்கள் ஃபண்டின் செயல்திறன், அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டுடன் ஒப்பீடு, வங்கித் துறையின் நிலைமை போன்றவற்றை தொடர்ந்து கண்காணிக்க வேண்டும். திட்டத்தின் ஆவணங்களை கவனமாகப் படிப்பது நல்லது.