Bajaj Finserv Flexi Cap Fund தனது 3 ஆண்டு பயணத்தை நிறைவு செய்துள்ளது. இந்த காலகட்டத்தில், டைரக்ட் க்ரோத் பிளானில் முதலீடு செய்தவர்களுக்கு சுமார் **65.2%** லாபம் கிடைத்துள்ளது. இது BSE 500 TRI போன்ற முக்கிய பெஞ்ச்மார்க்குகளையும் விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது.
3 ஆண்டுகளை நிறைவு செய்த Bajaj Finserv Flexi Cap Fund
Bajaj Finserv Flexi Cap Fund, ஆகஸ்ட் 14, 2023 அன்று தொடங்கப்பட்டு, இன்று தனது 3 ஆண்டு பயணத்தை வெற்றிகரமாக நிறைவு செய்துள்ளது. ஃபண்ட் ஹவுஸின் தகவல்களின்படி, இதன் டைரக்ட் க்ரோத் பிளான் இந்த 3 ஆண்டுகளில் 65.2% மொத்த வருமானத்தை (Absolute Return) வழங்கியுள்ளது.
இதன்படி பார்த்தால், ஃபண்ட் தொடங்கப்பட்டபோது நீங்கள் செய்த ₹10,000 முதலீடு, ஆகஸ்ட் 13, 2026 அன்று ₹16,513 ஆக உயர்ந்திருக்கும்.
பெஞ்ச்மார்க்குகளுடன் ஒப்பீடு
டைரக்ட் க்ரோத் பிளானின் ஆண்டு கூட்டு வளர்ச்சி விகிதம் (CAGR) 18.21% ஆக உள்ளது. இது, இதே 3 ஆண்டு காலத்தில் 12.74% CAGR ஐ பதிவு செய்த அதன் முக்கிய பெஞ்ச்மார்க்கான BSE 500 TRI ஐ விட மிக அதிகம். மேலும், 9.15% CAGR ஐ வழங்கிய Nifty 50 TRI ஐயும் இது மிஞ்சியுள்ளது.
இதற்கிடையில், ரெகுலர் க்ரோத் பிளானும் சிறப்பாக செயல்பட்டு, 58.5% மொத்த வருமானத்தையும், 16.59% CAGR ஐயும் பெற்றுள்ளது.
ஃபண்டின் முதலீட்டு உத்தி
இந்த ஃபண்ட் 'மெகாட்ரெண்ட்ஸ்' (Megatrends) எனப்படும் முதலீட்டு உத்தியை பின்பற்றுகிறது. இதன் மூலம், டெக்னாலஜி, நுகர்வோர் பழக்கவழக்க மாற்றங்கள், புதிய விதிமுறைகள் மற்றும் நிலைத்தன்மை போன்ற நீண்ட கால மாற்றங்களால் பயனடையக்கூடிய நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது. இது ஒரு ஓப்பன்-எண்டட் ஈக்விட்டி திட்டமாகும். மேலும், லார்ஜ், மிட் மற்றும் ஸ்மால்-கேப் பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளது.
ஜூலை 31, 2026 நிலவரப்படி, இந்த ஃபண்ட் மொத்தம் ₹8,149.81 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகித்துள்ளது.
அபாயங்கள் மற்றும் கவனிக்க வேண்டியவை
இந்த சிறப்பான வருமானத்தைப் பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள், ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் உள்ள அபாயங்களையும் புரிந்துகொள்ள வேண்டும். Bajaj Finserv Flexi Cap Fund, SEBI விதித்துள்ளபடி 'மிக அதிக' (Very High) ரிஸ்க் ரேட்டிங்கைக் கொண்டுள்ளது. குறிப்பாக, மிட் மற்றும் ஸ்மால்-கேப் பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் ஃபண்டுகளில் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் (Volatility) அதிகமாக இருக்கும்.
மேலும், 3 ஆண்டுகள் என்பது ஒரு நல்ல காலகட்டமாக இருந்தாலும், சந்தையின் முழு சுழற்சிகளையும் (Market Cycles) கணக்கிடும்போது இது ஒப்பீட்டளவில் ஒரு குறுகிய காலமாகும். கடந்த கால செயல்திறன் எதிர்கால வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது. சந்தை நிலவரங்களும், ஃபண்ட் வைத்திருக்கும் பங்குகளும் தொடர்ந்து மாறிக்கொண்டே இருக்கும்.
கூடுதலாக, முதலீட்டாளர்கள் ஃபண்டின் எக்ஸிட் லோட் (Exit Load) பற்றியும் கவனிக்க வேண்டும். முதலீடு செய்த 6 மாதங்களுக்குள் 10% க்கும் அதிகமான யூனிட்களை திரும்பப் பெற்றால், 1% எக்ஸிட் லோட் விதிக்கப்படும்.
தற்போதைய மற்றும் வருங்கால முதலீட்டாளர்கள், ஃபண்ட் மேலாளரின் முதலீட்டு உத்தியின் நிலைத்தன்மை, போர்ட்ஃபோலியோவில் ஏற்படும் மாற்றங்கள் மற்றும் சந்தை அழுத்தத்தின் போது ஃபண்ட் எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதையும் கண்காணிக்க வேண்டும். முதலீட்டாளர்கள் எப்போதும் தங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் ரிஸ்க் எடுக்கும் திறனுக்கு ஏற்ப முதலீடு செய்ய வேண்டும்.