The Hindu Business Line தனது செப்டம்பர் 2026-க்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரேங்கிங் பட்டியலை வெளியிட்டுள்ளது. இதில் ஈக்விட்டி, டெப்ட் மற்றும் பேசிவ் ஃபண்டுகளின் செயல்பாடு நட்சத்திர குறியீடுகளுடன் (Star Rating) பகுப்பாய்வு செய்யப்பட்டுள்ளது.
The Hindu Business Line வெளியிட்ட இந்த புதிய ரிப்போர்ட் கார்டு, ரீடைல் மற்றும் இன்ஸ்டிடியூஷனல் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு முக்கிய வழிகாட்டியாக இருக்கும். இந்த ஆண்டு இறுதி காலாண்டிற்குள் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை மறுசீரமைப்பு (Rebalance) செய்ய இந்த தரவுகள் உதவும்.\n\n### ஈக்விட்டி முதலீட்டாளர்களுக்கு முக்கிய குறிப்பு\nஇந்த அறிக்கையில் Sortino Ratio-வுக்கு அதிக முக்கியத்துவம் அளிக்கப்பட்டுள்ளது. ஒட்டுமொத்த ஏற்ற இறக்கத்தை பார்ப்பதை விட, நஷ்டம் ஏற்படும் அபாயத்தை (Downside risk) இது துல்லியமாக அளவிடுகிறது. அதேபோல், இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்துள்ளவர்கள், தங்களின் ஃபண்ட் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை எவ்வளவு துல்லியமாக பின்பற்றுகிறது என்பதை அறிய Tracking Error தரவுகளை கவனிக்க வேண்டும்.\n\n### கட்டணங்கள் மற்றும் செலவுகள்\nநேரடி (Direct) மற்றும் ரெகுலர் பிளான்களுக்கு இடையிலான எக்ஸ்பென்ஸ் ரேஷியோ (Expense Ratio) வேறுபாடு உங்கள் நீண்டகால லாபத்தை பெரிய அளவில் பாதிக்கும். டிஸ்ட்ரிபியூட்டர் கமிஷன் இல்லாததால், நேரடி பிளான்கள் குறைந்த செலவில் அதிக லாபத்தை ஈட்டித் தரும் என்பது குறிப்பிடத்தக்கது.\n\n### டெப்ட் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்கள் கவனத்திற்கு\nஃபிக்சட் இன்கம் ஃபண்டுகளில் உள்ள AA மற்றும் அதற்கும் குறைவான ரேட்டிங் கொண்ட கடன் பத்திரங்களை (Debt paper) வைத்திருக்கும் திட்டங்கள் குறித்த தகவல்களும் இதில் இடம்பெற்றுள்ளன. அதிக லாபத்திற்காக அதிக ரிஸ்க் எடுக்கிறீர்களா என்பதை இந்த கிரெடிட் செக் மூலம் உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளலாம்.