Axis Mutual Fund தனது புதிய Nifty500 Low Volatility 50 Index Fund-ஐ அறிமுகம் செய்துள்ளது. இந்த NFO சந்தா செப்டம்பர் **9** முதல் செப்டம்பர் **22**, **2026** வரை நடைமுறையில் இருக்கும்.
முதலீட்டு உத்தி என்ன?
இந்தத் திட்டம் ஒரு 'Passive Investment' உத்தியைப் பின்பற்றுகிறது. Nifty 500 குறியீட்டில் உள்ள நிறுவனங்களில், வரலாற்று ரீதியாக விலை மாற்றங்கள் குறைவாக உள்ள 50 பங்குகளை மட்டும் இது தேர்வு செய்கிறது. ஒவ்வொரு ஆண்டும் ஜூன் மற்றும் டிசம்பர் மாதங்களில் இந்த போர்ட்ஃபோலியோ மறுசீரமைப்பு (Rebalancing) செய்யப்படும்.
ஏன் இந்த முதலீடு?
சந்தை கடும் சரிவைச் சந்திக்கும் நேரங்களில், அதிக ஏற்ற இறக்கம் கொண்ட பங்குகளை விட, நிலையான பங்குகள் குறைவான பாதிப்பையே சந்திக்கின்றன. கடந்த 20 ஆண்டுகால தரவுகளின்படி (ஜூலை 31, 2026 வரை), இந்த 'Low Volatility' உத்தி சந்தையின் பொதுவான போக்கை விட கூடுதல் ஸ்திரத்தன்மையை வழங்குவதாக நிறுவனம் தெரிவித்துள்ளது.
முதலீட்டாளர்கள் கவனத்திற்கு:
இது ஈக்விட்டி சார்ந்த திட்டம் என்பதால் சந்தை அபாயங்கள் உண்டு. குறிப்பாக:
- அபாயம் 1: சந்தை அபரிமிதமாக உயரும் போது, நிலையான பங்குகள் கொண்ட இந்தத் திட்டம் மற்ற வளர்ச்சிப் பங்குகளை விட பின்தங்கலாம்.
- அபாயம் 2: வெறும் 50 பங்குகள் மட்டுமே இருப்பதால், பன்முகத்தன்மை (Diversification) சற்று குறைவாக இருக்கலாம்.
- அபாயம் 3: 'Tracking Error' எனப்படும் இண்டெக்ஸ் மற்றும் ஃபண்ட் வருமானத்திற்கு இடையிலான வித்தியாசம் ஏற்பட வாய்ப்புள்ளது.
மேலும், முதலீடு செய்த 15 நாட்களுக்குள் பணத்தை எடுத்தால் 0.25% எக்ஸிட் லோடு (Exit Load) விதிக்கப்படும் என்பதும் குறிப்பிடத்தக்கது.