மியூச்சுவல் ஃபண்டில் அக்ரஸிவ் ஹைபிரிட் ஃபண்டுகளின் செயல்திறன், நீங்கள் பார்க்கும் கால அளவைப் பொறுத்து மாறுகிறது. சில ஃபண்டுகள் ஒரு மாதத்தில் சிறப்பாக செயல்பட்டாலும், மற்றவை மூன்று ஆண்டுகளில் சிறந்த பதிவுகளை வைத்துள்ளன. முதலீட்டாளர்கள் குறுகிய கால லாபத்தை மட்டும் பார்க்காமல், நீண்ட காலத்தையும் கவனிக்க வேண்டும்.
செயல்திறனில் மாற்றம்!
சமீபத்தில், அக்ரஸிவ் ஹைபிரிட் ஃபண்டுகளின் செயல்திறன் சற்று கலவையாக உள்ளது. நீங்கள் ஒரு மாத காலத்தை எடுத்துக் கொண்டால் ஒரு ஃபண்ட் முன்னணியில் இருக்கும், ஆனால் மூன்று வருட காலத்தைப் பார்த்தால் வேறு ஃபண்ட் சிறப்பாக செயல்படும்.
ஒரு மாத முன்னணி
ஆகஸ்ட் 2026 இன் நடுப்பகுதி நிலவரப்படி, HSBC அக்ரஸிவ் ஹைபிரிட் ஃபண்ட் ஒரு மாத காலத்தில் 3.0% வருமானத்துடன் முதலிடத்தில் இருந்தது.
நீண்ட கால நாயகன்
ஆனால், ஆறு மாத காலத்தில் 12.2%, ஒரு வருடத்தில் 14.8%, மற்றும் மூன்று ஆண்டுகளில் 17.6% என அதிகபட்ச வருமானத்தை ஈட்டி, பேங்க் ஆஃப் இந்தியா மிட் & ஸ்மால் கேப் ஈக்விட்டி & டெட் ஃபண்ட் நீண்ட காலத்திற்கு சிறந்த தேர்வாக இருந்துள்ளது.
ஏன் இந்த மாற்றம்?
இந்த மாறுபட்ட செயல்திறன், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டில் ஒரு பொதுவான போக்கைக் காட்டுகிறது. அதாவது, குறுகிய காலத்தில் சிறப்பாக செயல்படும் ஒரு ஃபண்ட், நீண்ட கால செல்வ உருவாக்கத்திற்கும் சிறந்ததாக இருக்காது.
ஃபண்டுகளின் முதலீடு
பொதுவாக, இந்த ஃபண்டுகள் தங்கள் முதலீட்டில் 65% முதல் 80% வரை பங்குகளில் (Stocks) முதலீடு செய்கின்றன. மீதமுள்ள 20% முதல் 35% வரை கடன் பத்திரங்களில் (Debt Instruments) முதலீடு செய்கின்றன. பங்குகள் வளர்ச்சிக்கு வழிவகுக்கும் என்றாலும், சந்தை அபாயங்களைக் கொண்டுள்ளன. கடன் பத்திரங்கள் பங்குச் சந்தை வீழ்ச்சியின் போது ஒரு பாதுகாப்பாக செயல்படுகின்றன.
முதலீட்டாளர்களுக்கான அறிவுரை
சமீபத்திய லாபத்தை மட்டும் பார்த்து முதலீடு செய்ய வேண்டாம். குறுகிய கால செயல்திறன், தற்காலிக சந்தை நிகழ்வுகள் அல்லது குறிப்பிட்ட துறை சார்ந்த ஏற்றங்களால் பாதிக்கப்படலாம். நீண்ட கால செயல்திறன் (உதாரணமாக, மூன்று வருட வருமானம்) ஒரு ஃபண்ட் மேலாளர் பல்வேறு சந்தை சுழற்சிகளை எவ்வாறு கையாளுகிறார் என்பதற்கான சிறந்த பார்வையைத் தரும்.
கவனிக்க வேண்டிய அபாயங்கள்
இந்த ஃபண்டுகள் பங்குச் சந்தையில் அதிக முதலீடு செய்வதால், சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு ஏற்ப செயல்படும். மேலும், கடன் பத்திரங்களின் வருமானம் வட்டி விகித மாற்றங்களால் பாதிக்கப்படலாம். எனவே, எந்தவொரு முடிவையும் எடுப்பதற்கு முன், சமீபத்திய மாத வருமானத்தை மட்டும் பார்க்காமல், ஒரு முழு சந்தை சுழற்சியில் ஃபண்டின் நிலைத்தன்மையைக் கவனிக்க வேண்டும்.