உத்தரபிரதேச மாநில போலீஸ், ₹100 கோடி வரை பணப் புழக்கத்துடன் கூடிய, பல மாநிலங்களில் செயல்பட்டு வந்த சட்டவிரோத கால்நடை கடத்தல் கும்பலை கண்டுபிடித்துள்ளது. உ.பி., பீகார், மேற்கு வங்கம் ஆகிய மாநிலங்களில் நடந்த இந்த கடத்தல் சம்பவங்கள் தொடர்பாக இதுவரை 11 பேர் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர். வங்கி கணக்குகள் மற்றும் டிஜிட்டல் பேமென்ட் மூலம் பணத்தை மறைக்க பயன்படுத்தப்பட்ட சிக்கலான முறைகளை அதிகாரிகள் தற்போது ஆய்வு செய்து வருகின்றனர்.
Detailed Coverage
பல மாநிலங்களில் பரவியிருந்த மாபெரும் கால்நடை கடத்தல் கும்பல்
உத்தரபிரதேச மாநில போலீஸார், மூன்று மாநிலங்களில் கிளை பரப்பி செயல்பட்டு வந்த ஒரு பெரிய கால்நடை கடத்தல் வலையமைப்பை கண்டுபிடித்துள்ளனர். இந்த சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளில் சுமார் ₹80 கோடி முதல் ₹100 கோடி வரை பணப் புழக்கம் இருந்ததாக மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது. போலீஸ் தகவல்களின்படி, இந்த கும்பல் கடத்தல், பண மேலாண்மை, சட்டவிரோத பணப் பரிமாற்றம் என தனித்தனி பிரிவுகளாகப் பிரிந்து மிகவும் நேர்த்தியாக செயல்பட்டு வந்துள்ளது.
பண மோசடி அம்பலம்!
இந்த வழக்கில் முக்கிய குற்றவாளிகள் சிலரை கைது செய்த பிறகுதான் இந்த கும்பல் பற்றிய முழு விவரங்களும் வெளிச்சத்துக்கு வந்துள்ளன. பணப் புழக்கத்தை கண்டறிய, போலீஸார் 25க்கும் மேற்பட்ட வங்கி கணக்குகளை ஆய்வு செய்துள்ளனர். ஆரம்பகட்ட விசாரணையில், இந்த கும்பல் பணத்தின் மூலத்தை மறைக்க, 'ஃபைனான்ஷியல் லேயரிங்' என்ற முறையை பயன்படுத்தியது தெரியவந்துள்ளது. அதாவது, பணத்தை பல நபர்களின் அல்லது நிறுவனங்களின் வங்கி கணக்குகளுக்கு மாற்றுவதன் மூலம் அதன் உண்மையான ஆதாரத்தை மறைக்க முயற்சித்துள்ளனர். பெரிய தொகைகளை ₹50,000 அல்லது ₹1 லட்சம் போன்ற அறிக்கையிடல் வரம்புகளுக்குக் கீழே உள்ள சிறிய தொகைகளாகப் பிரித்து, வங்கி அமைப்புகளின் கவனத்தைத் தவிர்க்க முயன்றுள்ளனர்.
செயல்படும் விதம்
இந்த கும்பல், உயர் மதிப்பு பணப் பரிவர்த்தனைகளை செய்ய 'காமன் சர்வீஸ் சென்டர்' (Common Service Centre) கணக்குகளை தவறாகப் பயன்படுத்தியதாக விசாரணையில் தெரியவந்துள்ளது. இது சட்டப்பூர்வமான வர்த்தகம் போல தோற்றமளிக்க உதவியுள்ளது. இந்த கணக்குகள் வழியாக வந்த பணத்தை, ஏடிஎம் (ATM) மூலமாகவோ அல்லது யுனிஃபைட் பேமென்ட்ஸ் இன்டர்ஃபேஸ் (UPI) மூலமாகவோ இறுதி பயனாளிகளுக்கு அனுப்பி, தடயங்களை மறைக்க முயற்சித்துள்ளனர்.
கடத்தல் வழித்தடங்கள்
கால்நடைகள், சோன்பத்ரா, மிர்சாபூர், வாரணாசி போன்ற உத்தரபிரதேச மாவட்டங்களில் இருந்து சேகரிக்கப்பட்டு, பீகார் மாநிலத்திற்கு சிறிய வாகனங்களில் கொண்டு செல்லப்பட்டுள்ளன. அங்கிருந்து, பெரிய கண்டெய்னர்களில் மேற்கு வங்கத்தின் பாண்டுவா மற்றும் மேமாரி போன்ற முக்கிய சந்தைகளுக்கு கொண்டு செல்லப்பட்டு, உள்ளூர் வியாபாரிகளுக்கும் இறைச்சிக்கூடங்களுக்கும் விற்கப்பட்டதாக போலீஸ் அறிக்கைகள் தெரிவிக்கின்றன. இந்த விலங்குகள் மிகவும் கொடூரமான முறையில் கொண்டு செல்லப்பட்டதாக அதிகாரிகள் குறிப்பிட்டுள்ளனர். தற்போது 11 பேர் கைது செய்யப்பட்டுள்ள நிலையில், இந்த கும்பலின் முழு அளவையும் கண்டறியவும், மீதமுள்ள பணத் தொடர்புகளைக் கண்டறியவும் போலீஸார் தீவிர விசாரணை நடத்தி வருகின்றனர். இந்த பல மாநில மாபெரும் மோசடிக்கு பின்னால் உள்ள முக்கிய நபர்களைக் கண்டறிவதிலும், பணப் பரிவர்த்தனைகளுக்கு உதவிய பிற நிறுவனங்கள் ஏதேனும் உள்ளதா என்பதை உறுதி செய்வதிலும் விசாரணை கவனம் செலுத்துகிறது.