இங்கிலாந்தில், தொழிலதிபர் ரூபாலி வாகு (Rupali Wagh) அரசு கொரோனா நிவாரண நிதியை மோசடி செய்த வழக்கில் 2 வருடம் 3 மாதம் சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்பட்டுள்ளார். இவர் அரசு தந்த **£216,250** (சுமார் ₹2.1 கோடி) தொகையை தனது தனிப்பட்ட கடன்களை அடைக்கவும், பங்குச்சந்தை முதலீட்டிற்கும் பயன்படுத்தியுள்ளார். மோசடி செய்யப்பட்ட பணத்தை திரும்பப் பெற அதிகாரிகள் நடவடிக்கை எடுத்து வருகின்றனர்.
என்ன நடந்தது?
இங்கிலாந்தைச் சேர்ந்த 50 வயது தொழிலதிபர் ரூபாலி வாகு, கொரோனா பெருந்தொற்று காலத்தில் அரசு வழங்கிய கடன் உதவிகளை (COVID-19 pandemic support) மோசடி செய்த வழக்கில் சிக்கியுள்ளார். இவர் 2 வருடம் 3 மாதம் சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்பட்டுள்ளார். கடந்த 2020 மே முதல் செப்டம்பர் வரை, 'Bounce Back Loan' திட்டத்தின் கீழ் விண்ணப்பித்து, மோசடி செய்ததாக இவர் மீது 5 குற்றச்சாட்டுகள் பதிவு செய்யப்பட்டன.
கடனை எப்படி திசை திருப்பினார்?
இங்கிலாந்தின் Insolvency Service அதிகாரிகள் நடத்திய விசாரணையில், ரூபாலி வாகு தான் நடத்தி வந்த நான்கு நிறுவனங்களின் ஆண்டு வருமானத்தை (annual turnover) மிகைப்படுத்தி காட்டி, கடன் பெற்றுள்ளார். அரசு கொரோனா காலத்தில் வணிகங்கள் தழைக்க வழங்கிய £216,250 தொகையை, தனது தனிப்பட்ட கிரெடிட் கார்டு கடன்களை அடைக்கவும், தனிப்பட்ட செலவுகளுக்கும், பங்குச்சந்தை (stocks and shares) முதலீடுகளுக்கும் பயன்படுத்தியது அம்பலமானது.
குறிப்பாக, Talensetu UK Ltd என்ற நிறுவனத்தின் மூலம், எந்த செயல்பாடும் இல்லாத நிலையிலும், £218,000 வருமானம் இருப்பதாகக் காட்டி, அதிகபட்சமாக £50,000 கடன் பெற்றுள்ளார். இதில் £25,000-க்கும் அதிகமான தொகையை இந்தியாவுக்கும் அனுப்பியுள்ளார். இதேபோல், One2Four Accounting Ltd, White Coconut Ltd, Indian Canteen Ltd போன்ற நிறுவனங்களின் பெயரிலும் வருமானத்தை மிகைப்படுத்தி கடன் பெற்றுள்ளார்.
விசாரணை மற்றும் மீட்பு நடவடிக்கைகள்
ஆரம்பத்தில், தனது கணினியை மூன்றாம் நபர் பயன்படுத்தியதாகக் கூறி தப்பிக்க முயன்ற ரூபாலி வாகு, பின்னர் தானே தனியாக இந்த மோசடியில் ஈடுபட்டதாக ஒப்புக்கொண்டார். கொரோனா கால மோசடிகளை பொறுத்துக்கொள்ள முடியாது என்றும், இது போன்ற குற்றங்கள் தொடர்ந்து கண்காணிக்கப்படும் என்றும் Insolvency Service கூறியுள்ளது.
சிறைத்தண்டனையுடன், மோசடி செய்யப்பட்ட பணத்தை திரும்ப வசூலிக்க சட்டரீதியான நடவடிக்கைகளையும் Insolvency Service தொடங்கியுள்ளது. இதற்காக, இங்கிலாந்தின் 'Proceeds of Crime Act 2002' சட்டத்தின் கீழ் நடவடிக்கைகள் மேற்கொள்ளப்பட்டு வருகின்றன. இதன் மூலம், குற்றச்செயல்கள் மூலம் சம்பாதித்த சொத்துக்களை கண்டறிந்து பறிமுதல் செய்ய முடியும். இதுபோன்ற வழக்குகள், நிறுவனங்களின் நம்பகத்தன்மை (corporate governance) மற்றும் நிதி நேர்மைக்கு (financial integrity) ஒரு பாடமாக அமைகின்றன. கடன்களை பங்குச்சந்தை முதலீட்டிற்குப் பயன்படுத்தியது ஒரு பெரிய விதிமீறல் ஆகும்.