மத்திய பிரதேசத்தில் ஆன்லைன் முதலீட்டு ஆசை காட்டி, ₹80 லட்சத்தை மோசடி செய்த கும்பலை போலீஸ் அதிரடியாக கைது செய்துள்ளது. டெலிகிராம் மூலம் பாதிக்கப்பட்ட பலரிடம் பணத்தை பெற்று, வங்கி கணக்குகள் வழியாக பணத்தை மாற்றிய இந்த கும்பல், தற்போது போலீசாரின் பிடியில் சிக்கியுள்ளது. டிஜிட்டல் மோசடிகளின் ஆபத்தை இது மீண்டும் ஒருமுறை உணர்த்துகிறது.
ஆன்லைன் மோசடி வலை
மத்திய பிரதேசத்தின் நர்சிங்க்பூர் மாவட்டத்தில் செயல்பட்டு வந்த ஒரு மாநில அளவிலான சைபர் மோசடி கும்பலை அம்மாநில போலீசார் அதிரடியாக முறியடித்துள்ளனர். டிஜிட்டல் நிதி குற்றங்களுக்கு எதிரான நடவடிக்கைகளில் இது ஒரு முக்கிய முன்னேற்றமாகும். ஷுபம் படேல், நீரஜ் படேல், கைலாஷ் ரஜாக், மற்றும் ஹிரலால் ரஜாக் ஆகிய நான்கு பேர் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர். இவர்கள் சுமார் ₹80 லட்சம் வரையிலான சட்டவிரோத பண பரிவர்த்தனைகளில் ஈடுபட்டதாக விசாரணையில் தெரியவந்துள்ளது.
பல மாநிலங்களில் பாதிப்பு
இந்த மோசடி கும்பல் டெல்லி, உத்தரபிரதேசம், மகாராஷ்டிரா, தெலுங்கானா, ராஜஸ்தான் உள்ளிட்ட பல மாநிலங்களில் உள்ள பாதிக்கப்பட்டவர்களிடம் இருந்து புகார்களை பெற்றுள்ளது. குறிப்பாக, சத்ரபூர் மாவட்டத்தைச் சேர்ந்த ஒருவர் ₹28 லட்சம் இழந்ததாக அளித்த புகாரின் பேரில் இந்த விசாரணை தொடங்கியது. டெலிகிராம் செயலி மூலம் ஆன்லைன் பணிகளை செய்து, ரேட்டிங்கை உயர்த்துவதன் மூலம் பணத்தை இரட்டிப்பாக்கலாம் என ஆசை காட்டி பாதிக்கப்பட்டவரிடம் மோசடி செய்துள்ளனர்.
'மூல்' வங்கி கணக்குகளின் பின்னணி
இந்த கும்பலின் முக்கிய செயல்பாடு, 'மூல்' (mule) வங்கி கணக்குகளை பயன்படுத்துவதாகும். இந்த கணக்குகள், பணம் பறிப்பதற்காக தற்காலிகமாக வாடகைக்கு எடுக்கப்பட்ட சாதாரண வங்கிக் கணக்குகளாகும். சட்டவிரோதமாக பெறப்பட்ட பணம் இந்த கணக்குகளில் வரவு வைக்கப்பட்டு, பின் பல கணக்குகளுக்கு வேகமாக மாற்றப்பட்டு, இறுதியில் கிரிப்டோகரன்சியாக மாற்றப்பட்டுள்ளது. கிரிப்டோ பரிவர்த்தனைகளை கண்காணிப்பது கடினம் என்பதால், இது மீட்பு முயற்சிகளை சிக்கலாக்குகிறது.
போலீஸ் நடவடிக்கைகள்
இதனிடையே, குற்றம் சாட்டப்பட்டவர்களுடன் தொடர்புடைய வங்கி கணக்குகளில் இருந்த சுமார் ₹1.5 லட்சம் பணத்தை போலீசார் முடக்கியுள்ளனர். மேலும், அவர்களிடம் இருந்து மொபைல் போன்கள், ஏடிஎம் கார்டுகள் மற்றும் ரொக்கப் பணமும் பறிமுதல் செய்யப்பட்டுள்ளது.
நிதித்துறையில் விழிப்புணர்வு
இந்த வழக்கு, 'மூல்' கணக்குகளின் பெருக்கத்தால் ஏற்படும் முறையான அபாயங்களை நிதித்துறைக்கு உணர்த்துகிறது. வங்கி நிறுவனங்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறை ஆணையங்கள், கேஒய்சி (KYC) இணக்கமான கணக்குகளை பண மோசடிக்கு பயன்படுத்துவதை எதிர்த்து போராட தீவிர முயற்சிகளை எடுத்து வருகின்றன. சைபர் குற்றவாளிகள் திருடப்பட்ட நிதியின் நகர்வுகளை மறைக்க சட்டப்பூர்வ வங்கி சேனல்களைப் பயன்படுத்துவதால், தனிப்பட்ட நிதி சான்றுகளை கண்டிப்பாக கட்டுப்படுத்துவதன் முக்கியத்துவத்தை இந்த வழக்கு நினைவுபடுத்துகிறது. மேலும் குற்றவாளிகளை அடையாளம் காணவும், சட்டவிரோதமாக மாற்றப்பட்ட பணத்தின் முழு அளவை கண்டறியவும் விசாரணை தொடர்ந்து நடைபெற்று வருகிறது.