மிசோரம் மற்றும் மணிப்பூரில் ED மற்றும் NCB இணைந்து மேற்கொண்ட அதிரடி நடவடிக்கையில், ஹவாலா பணப் பரிமாற்றத்திற்காக பயன்படுத்தப்பட்ட 1,424 வங்கி கணக்குகள் முடக்கப்பட்டுள்ளன. சட்டவிரோத பணப் பரிமாற்றத்திற்கு எதிராக சுமார் **₹26.01 கோடி** மதிப்பிலான சொத்துக்கள் பறிமுதல் செய்யப்பட்டுள்ளன.
என்ன நடந்தது?
அமலாக்கத்துறை (ED) மற்றும் போதைப்பொருள் தடுப்பு பிரிவு (NCB) இணைந்து, இந்தியா-மியான்மர் எல்லைப் பகுதிகளில் செயல்படும் சட்டவிரோத பணப் பரிமாற்ற நெட்வொர்க்குகளை வேரறுக்க ஒரு முக்கிய நடவடிக்கையை மேற்கொண்டுள்ளன. இதன் மூலம், ஹவாலா பணப் பரிமாற்றத்திற்காக பயன்படுத்தப்பட்ட 1,424 வங்கி கணக்குகள் உடனடியாக முடக்கப்பட்டுள்ளன. மேலும், பணமோசடி தடுப்பு சட்டத்தின் கீழ் ₹26.01 கோடி மதிப்பிலான சொத்துக்கள் தற்காலிகமாக இணைக்கப்பட்டுள்ளன (Attached).
மியூல் அக்கவுண்ட்ஸ் (Mule Accounts) - புதிய ஆபத்து
இந்த விசாரணையில் அதிர்ச்சிகரமான தகவல் வெளியாகியுள்ளது. அதாவது, சாதாரண மக்களின் வங்கி கணக்குகளை சட்டவிரோத பணப் பரிமாற்றத்திற்கு 'மியூல் அக்கவுண்டுகளாக' கும்பல்கள் பயன்படுத்தி வந்துள்ளன. ஒவ்வொரு ₹1 லட்சத்திற்கும் சுமார் ₹500 கமிஷனாக கொடுத்து, வங்கி கணக்குகளை வாடகைக்கு எடுத்துள்ளனர். இதன் மூலம் சட்டவிரோத பணத்தை எளிதாக சுழற்சி செய்துள்ளனர்.
வங்கிகளுக்கு எச்சரிக்கை
இந்த விவகாரம், வங்கிகள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்கள் தங்கள் AML (Anti-Money Laundering) மற்றும் KYC விதிமுறைகளை எவ்வளவு தீவிரமாக பின்பற்ற வேண்டும் என்பதை உணர்த்துகிறது. வழக்கமான வங்கி கணக்குகள் கூட இத்தகைய சட்டவிரோத செயல்களுக்கு பயன்படுத்தப்பட வாய்ப்புள்ளதால், குறிப்பாக எல்லை மாநிலங்களில் டிஜிட்டல் கண்காணிப்பை அதிகரிக்க வேண்டிய கட்டாயம் ஏற்பட்டுள்ளது.
இந்த வழக்கில் இதுவரை 6 பேர் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர். தொடர்ந்து அந்த கணக்குகளில் உள்ள தரவுகளை ஆய்வு செய்து வரும் அதிகாரிகள், அடுத்தகட்டமாக வங்கி கணக்கு தொடங்குவதிலும், பரிவர்த்தனைகளை கண்காணிப்பதிலும் புதிய கடுமையான விதிமுறைகளை அமல்படுத்த வாய்ப்புள்ளதாக தெரிகிறது.