ஹைதராபாத்தை சேர்ந்த ஹீரா குழுவின் முதலீட்டு மோசடி வழக்கில், அமலாக்கத்துறை (ED) ₹159 கோடி மதிப்பிலான சொத்துக்களை ஏலம் விட்டுள்ளது. இந்தத் தொகை, சுமார் ₹3,000 கோடி இழப்பைச் சந்தித்த 1.72 லட்சத்திற்கும் அதிகமான முதலீட்டாளர்களுக்கு இழப்பீடு வழங்கப் பயன்படுத்தப்படும்.
என்ன நடந்தது?
ஹைதராபாத்தை தலைமையிடமாகக் கொண்ட ஹீரா குழுமத்திற்குச் சொந்தமான சொத்துக்களை அமலாக்கத்துறை (ED) வெற்றிகரமாக ஏலம் விட்டுள்ளது. கடந்த ஜூன் 19 அன்று, மெட்டல் ஸ்கிராப் டிரேட் கார்ப்பரேஷன் லிமிடெட் (MSTC) தளத்தின் மூலம் ₹159 கோடி மதிப்புள்ள அசையா சொத்துக்கள் விற்கப்பட்டன. இது, பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தின் (PMLA) கீழ் நடைபெறும் விசாரணையின் ஒரு பகுதியாகும். உச்ச நீதிமன்றத்தின் மேற்பார்வையில் இந்த 23 அசையா சொத்துக்களின் விற்பனை, மோசடியால் பாதிக்கப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு நிதியைத் திரும்ப ஒப்படைக்கும் நோக்கில் நடத்தப்பட்டது.
மோசடியின் அளவு
இந்த வழக்கில் ஆயிரக்கணக்கான தனிநபர்கள் பெரும் நிதி இழப்பைச் சந்தித்துள்ளனர். விசாரணையின்படி, ஹீரா குழுமம், அதன் முக்கிய புரொமோட்டர் நோஹெரா ஷைக் தலைமையில், பொதுமக்களிடமிருந்து ₹5,978 கோடிக்கும் அதிகமாக வசூலித்துள்ளது. ஆண்டுக்கு 36% க்கும் அதிகமான வருமானத்தை உறுதியளித்ததாகக் கூறப்படுகிறது, இது இறுதியில் தோல்வியில் முடிந்தது. பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் அசல் முதலீட்டைக் கூட திரும்பச் செலுத்தவில்லை என அறிக்கைகள் தெரிவிக்கின்றன. இதன் விளைவாக, 1.72 லட்சத்திற்கும் அதிகமான முதலீட்டாளர்கள் சுமார் ₹3,000 கோடி இழப்பைச் சந்தித்ததாக மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது. நோஹெரா ஷைக் மற்றும் அவரது தனிப்பட்ட உதவியாளர் நஸ்னீன் அன்சாரி ஆகியோர் தற்போது காவலில் உள்ளனர்.
மீட்பு முயற்சிகள் மற்றும் சொத்துப் பறிமுதல்
நிதி மோசடி வழக்குகளில் சொத்துக்களை மீட்பது என்பது பெரும்பாலும் சிக்கலான மற்றும் நீண்ட செயல்முறையாகும். அமலாக்கத்துறை, சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளின் மூலம் பெறப்பட்ட சொத்துக்களைப் பறிமுதல் செய்வதன் மூலம் நிதியை மீட்பதில் தீவிரமாக ஈடுபட்டுள்ளது. இதுவரை, இந்த வழக்கில் ₹428 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்களை ED பறிமுதல் செய்துள்ளது. தற்போதுள்ள ₹159 கோடி சொத்து ஏலம், இந்த முயற்சியில் ஒரு முக்கிய படியாகும். இதற்கு முன்னர், ED சுமார் ₹122 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்களை ஏலம் விட்டு, அதை அரசாங்கத்தின் கருவூலத்தில் செலுத்தியுள்ளது. இந்த அனைத்து முயற்சிகளும் உச்ச நீதிமன்றத்தின் அனுமதியுடன் மேற்கொள்ளப்படுகின்றன.
முதலீட்டாளர்களுக்கான பாடங்கள்
உத்தரவாதமான, அதிக வருமானத்தை உறுதியளிக்கும் முதலீட்டுத் திட்டங்களின் அபாயங்கள் குறித்த ஒரு கடுமையான நினைவூட்டலாக இந்த வழக்கு அமைந்துள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் நிலையான சந்தை விகிதங்களை விட அல்லது ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நிதி நிறுவனங்கள் வழங்கும் வருமானத்தை விட மிக அதிகமாக இருக்கும் நிலையான, அதிக சதவீத வருமானத்திற்கான கோரிக்கைகளால் ஈர்க்கப்படுகிறார்கள். முதலீட்டாளர்களுக்கான ஒரு முக்கிய பாடம் என்னவென்றால், ஒரு முதலீட்டுத் திட்டம் நம்பமுடியாத வருமானத்தை உறுதியளித்தால், அது பெரும்பாலும் ஒரு போன்ஸி அல்லது மோசடி அமைப்பிற்கான எச்சரிக்கை அறிகுறியாகும். சந்தையில் உண்மையான செல்வத்தை உருவாக்குவது பொதுவாக சாத்தியமான வருமானத்துடன் தொடர்புடைய அபாயங்களை உள்ளடக்கியது, அதே நேரத்தில் அபாயத்தை நீக்குவதாகவும், அதிக லாபத்தை வழங்குவதாகவும் கூறும் திட்டங்கள் பெரும்பாலும் சட்டப்பூர்வ ஆதரவோ அல்லது வணிக நம்பகத்தன்மையோ இல்லாமல் இருக்கலாம்.