டெல்லி போலீஸ் நாடு தழுவிய சைபர் முதலீட்டு மோசடி கும்பலில் 9 பேரை கைது செய்துள்ளது. இவர்கள் 34 புகார்களில் சிக்கியுள்ளனர், மொத்தம் ₹15.71 கோடிக்கு மேல் மோசடி செய்துள்ளனர். பாதிக்கப்பட்டவர்களை ஏமாற்ற போலியான வாட்ஸ்அப் முதலீட்டு குழுக்கள் மற்றும் வர்த்தக ஆப்களை பயன்படுத்தியுள்ளனர்.
சைபர் குற்றவாளிகள் சிக்கியது எப்படி?
டெல்லி போலீசின் தென்மேற்கு மாவட்ட சைபர் பிரிவு, நாடு முழுவதும் செயல்பட்ட ஒரு பெரிய சைபர் மோசடி கும்பலை முறியடித்துள்ளது. இதில் 9 முக்கிய குற்றவாளிகள் மகாராஷ்டிரா, குஜராத், கேரளா மற்றும் பஞ்சாப் மாநிலங்களில் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர். ஒரு நபர் சுமார் ₹4.82 லட்சம் இழந்த புகாரை அடுத்து இந்த விசாரணை தொடங்கப்பட்டது.
இந்த கும்பல், தேசிய சைபர் கிரைம் ரிப்போர்ட்டிங் போர்ட்டலில் (NCRP) பதிவு செய்யப்பட்ட 34 புகார்களுடன் தொடர்புடையதாக கண்டறியப்பட்டுள்ளது. இதன் மூலம் நடந்த மொத்த மோசடித் தொகை ₹15.71 கோடிக்கு மேல் என தெரிய வந்துள்ளது.
மோசடி நடத்திய விதம்
இந்த குற்றவாளிகள், வாட்ஸ்அப்பில் போலியான முதலீட்டுக் குழுக்களை உருவாக்கி, அதில் சந்தைப் பங்கு ஆலோசகர்களாக நடித்து அப்பாவி முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையை பெற்றுள்ளனர். போலி வெற்றி கதைகள் மற்றும் உருவகப்படுத்தப்பட்ட வர்த்தக அமர்வுகள் மூலம் பணத்தை டெபாசிட் செய்ய தூண்டியுள்ளனர். பின்னர், போலியான லாபங்களைக் காட்டும் மோசடி வர்த்தக ஆப்களை பதிவிறக்கம் செய்ய கூறியுள்ளனர். பணத்தை எடுக்க முயற்சிக்கும்போது, வரி, செயலாக்க கட்டணம் அல்லது IPO ஒதுக்கீடு கட்டணம் என கூறி மேலும் பணம் கேட்டு ஏமாற்றியுள்ளனர்.
பணப் பரிமாற்றம் மற்றும் சர்வதேச தொடர்புகள்
இந்த பணம் சட்டவிரோதமாக மாற்றப்பட்டதும் கண்டுபிடிக்கப்பட்டது. குற்றவாளிகள், திருடப்பட்ட நிதியை நகர்த்த 'Mule Accounts' எனப்படும் வங்கிக் கணக்குகளை பயன்படுத்தியுள்ளனர். இந்த கணக்குகள் பெரும்பாலும் குற்றவாளிகளுக்கே தெரியாமலோ அல்லது அவர்களது உடந்தையோடே திறக்கப்பட்டவை. ஷெல் நிறுவனங்களின் பல நடப்புக் கணக்குகள் வழியாக இந்த நிதி வேகமாக மாற்றப்பட்டு, அதன் உண்மையான இலக்கு மறைக்கப்பட்டுள்ளது.
இந்த மோசடிகள் துபாயில் இருந்து ஒருங்கிணைக்கப்பட்டதாகவும், கத்தார் உடனான தொடர்புகளும் இருப்பதாக போலீஸ் ஆதாரங்கள் தெரிவிக்கின்றன.
முதலீட்டாளர்களுக்கு எச்சரிக்கை
சமூக ஊடகங்கள் மற்றும் ஒழுங்குபடுத்தப்படாத மெசேஜிங் தளங்கள் மூலம் சில்லறை முதலீட்டாளர்களை குறிவைக்கும் நிதி மோசடிகள் அதிகரித்து வருவதை இந்த சம்பவம் காட்டுகிறது. முதலீட்டாளர்கள் மிகுந்த எச்சரிக்கையுடன் இருக்க வேண்டும். முறையான நிதி நடவடிக்கைகள் பதிவுசெய்யப்பட்ட தரகர்கள் மற்றும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தளங்கள் மூலமாகவே நடைபெறும். உத்தரவாதமான வருமானத்தை உறுதியளிக்கும் திட்டங்கள், ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட வர்த்தக கணக்குகளுக்கு பதிலாக தனிப்பட்ட அல்லது நிறுவன கணக்குகளில் பணம் கேட்பது, அல்லது வாட்ஸ்அப் குழுக்கள் மூலம் செயல்படுவது போன்றவை மோசடியின் அறிகுறிகளாகும். எந்தவொரு வர்த்தக நடவடிக்கையில் ஈடுபடும் முன், SEBI இணையதளத்தில் தரகர் அல்லது முதலீட்டு ஆலோசகரின் பதிவை சரிபார்க்க வேண்டும்.